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एक पोर्टफोलियो पर साल-दर-तारीख (वाईटीडी) रिटर्न की गणना करने के लिए, वर्तमान मूल्य से प्रारंभिक मूल्य को घटाना और आरंभिक मूल्य से विभाजित करना। 100 से गुणा करके यह आंकड़ा रिटर्न प्रतिशत में बदल जाता है, जो कि विभिन्न निवेशों के रिटर्न की तुलना करने के लिए दशमलव प्रारूप की तुलना में अधिक उपयोगी है।

साल-दर-तारीख की वापसी क्या है?

YTD रिटर्न केवल वर्तमान कैलेंडर वर्ष की शुरुआत के बाद से एक निवेश द्वारा उत्पन्न लाभ की राशि है YTD गणना सामान्यतः निवेशकों और विश्लेषकों द्वारा पोर्टफोलियो के प्रदर्शन के आकलन में उनकी सादगी के कारण उपयोग किया जाता है।

गणना

पोर्टफोलियो पर YTD रिटर्न की गणना एक निवेश के लिए समान है। पोर्टफोलियो में सभी परिसंपत्तियों के वर्तमान मूल्य को लें और पिछले 1 जनवरी में निवेश की कुल राशि घटाएं। यह डॉलर में कुल YTD रिटर्न का भुगतान करता है। इस आंकड़े मूल मूल्य से विभाजित करते हुए और 100 गुणा करके इसे प्रतिशत में परिवर्तित कर दिया जाता है जो मूल रूप से प्रत्येक डॉलर से उत्पन्न वापसी को प्रतिबिंबित करता है।

उदाहरण

मान लें कि चालू वर्ष के 1 जनवरी को आप तीन अलग-अलग परिसंपत्तियों में $ 50,000 का निवेश करते हैं 31 दिसंबर को, इस पोर्टफोलियो में क्रमशः 10, 000, $ 15, 000 और $ 35, 000 मूल्य वाले तीन तीन संपत्ति शामिल हैं। डॉलर में YTD वापसी केवल $ 60, 000 - $ 50, 000, या $ 10, 000 है। YTD वापसी का प्रतिशत $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100, या 20% है। इसका मतलब यह है कि पिछले एक साल में, आपके द्वारा जनवरी में निवेश किए गए प्रत्येक डॉलर में लाभ में 20 सेंट का उत्पादन किया गया था।

ब्याज भुगतान

यदि आपका निवेश पूरे वर्ष के दौरान ब्याज या लाभांश का भुगतान करता है, तो यह राशि पोर्टफोलियो के वर्तमान मूल्य में शामिल की जानी चाहिए क्योंकि यह लाभ के रूप में गिना जाता है। उपरोक्त उदाहरण में पोर्टफोलियो को अनुमानित करें, जिसमें 500 डॉलर का कुल वार्षिक भुगतान किया गया है YTD वापसी तब है (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100, या 21% हालांकि पोर्टफोलियो के मूल्य में बदलाव नहीं हुआ है, इसके YTD रिटर्न उच्च है क्योंकि यह लाभांश के साथ-साथ पूंजीगत लाभ के जरिये आय अर्जित करता है।