a: < वहाँ से बाहर सभी वित्तीय संगठनों के साथ, यह जानने के लिए कि वे सभी क्या करते हैं, जितना जटिल हो, उतना जटिल हो सकता है जहां निवेश करना है। प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) - पूर्व में, नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (एनएसडी) - अमेरिकी बाजार में सबसे महत्वपूर्ण नियामक निकायों में से दो हैं, लेकिन बहुत अलग स्कोप और प्रयोजन हैं ।

एसईसी का प्राथमिक लक्ष्य निवेशकों की सुरक्षा करना और प्रतिभूति बाजार (एक्सचेंज और ओवर-द-काउंटर मार्केट) की अखंडता को बनाए रखना है। अक्टूबर 1 9 2 9 में एसईसी महान शेयर बाजार में दुर्घटना की राख से बाहर हो गई। दुर्घटना और आने वाली अवसाद के बाद, बाजारों में आत्मविश्वास सभी समय के कम पर गिर गया। कांग्रेस ने बाजार में समस्याओं की पहचान करने की सुनवाई की और निष्कर्ष निकाला कि प्रणाली में विश्वास बहाल करने की आवश्यकता है। जैसे, 1 9 33 के प्रतिभूति अधिनियम और 1 9 34 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम पारित किए गए थे। इन कृत्यों को दो मुख्य सिद्धांतों के माध्यम से निवेशक का विश्वास बहाल करने के लिए डिजाइन किया गया था:

जनता को प्रतिभूति देने वाली कंपनियां अपने व्यवसायों और निवेश में शामिल जोखिमों के बारे में सच्चा होना चाहिए।

1. सिक्योरिटीज (दलाल, डीलर और एक्सचेंज) को बेचने और व्यापार करने वाली कंपनियों को सभी निवेशकों को काफी और ईमानदारी से व्यवहार करना चाहिए।
2. जब ये प्रतिभूति कानून पारित किए गए, तो एसईसी उन्हें लागू करने के लिए स्थापित किया गया था। उनका ध्यान बाजारों में स्थिरता को बढ़ावा देने के लिए और बनी हुई है, सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि निवेशकों की रक्षा के लिए।

एफआईएनआरए संयुक्त राज्य में प्रतिभूति उद्योग में सबसे बड़ा स्वयं नियामक संगठन (एसआरओ) है। एक एसआरओ एक सदस्यता-आधारित संगठन है जो संघीय सुरक्षा कानूनों के आधार पर सदस्यों के लिए नियमों को बना और लागू करता है। एसईसी, जो एसईसी की देखरेख करते हैं, दलाल-डीलरों के विनियमन में सामने की रेखा हैं

संक्षेप में, एसईसी व्यक्तिगत निवेशक के लिए निष्पक्षता सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार है और फिन्रा सभी यू.एस. शेयरधारकों और ब्रोकरेज फर्मों की देखरेख के लिए जिम्मेदार है। चीजों की भव्य योजना में, एफआईएनआरए की निगरानी एसईसी द्वारा की जाती है

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प्रतिभूति और विनिमय आयोग निर्धारित