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बैंक मेल-मिलाप संभावित त्रुटियों, धोखाधड़ी या अनियमितताओं की पहचान करने के लिए एक आवश्यक प्रक्रिया है, और इससे कंपनी को नकदी-खाता शेष राशि में उचित समायोजन करने में सक्षम बनाता है। बैंक समाधान एक कंपनी के नकदी प्रवाह के एक स्वतंत्र, बाहरी रिकॉर्ड प्रदान करता है

किसी भी व्यवसाय के लिए उचित नकद प्रबंधन एक अनिवार्य अभ्यास है आर्थिक रूप से विलायक और ध्वनि बने रहने के लिए, एक व्यवसाय को यह सुनिश्चित करना होगा कि उसके वित्तीय दायित्वों को पूरा करने के लिए हमेशा हाथ पर पर्याप्त नकदी है। अच्छा नकदी प्रबंधन का एक अन्य तत्व यह देख रहा है कि निष्क्रिय नकदी किसी तरह की वापसी करने के लिए निवेश की जाती है। किसी कंपनी के कोषाध्यक्ष को नियमित रूप से कंपनी के नकदी प्रवाह की जांच करनी चाहिए और उस समय की उम्मीद करने का प्रयास करना चाहिए जब कंपनी के हाथ में अतिरिक्त नकदी हो सकती है या जब कंपनी के नकदी प्रवाह समस्याजनक रूप से कम हो सकते हैं

अधिकांश कंपनियां एक विस्तृत नकद बजट तैयार करती हैं जो नियमित आधार पर समीक्षा की जाती हैं और अद्यतन की जाती हैं। नकदी बजट में कंपनी की नकदी प्रबंधन योजना के तहत एक निश्चित समय अवधि में अनुमानित नकदी प्रवाह और आउटफ्लो का भुगतान किया गया है।

नकद बजट के अतिरिक्त, कंपनियां आमतौर पर नकदी प्रवाह प्रबंधन के हिस्से के रूप में नकदी नियंत्रण नीतियों की एक संख्या निर्धारित करते हैं नकद नियंत्रण नीतियां यह सुनिश्चित करती हैं कि कंपनी के नकद तक पहुंच उचित कर्मियों तक ही सीमित है, नकद सुलह शुल्क उचित पार्टियों को सौंपे जाते हैं और इन्हें स्थापित जवाबदेही मानदंडों की जगह होती है। कुछ आम नकदी नियंत्रण नीतियां नकदी बिक्री से प्राप्त रसीदों को संभालने, चेक या चालान वाले मेल को संभालने, बैंक जमाओं को संभालने, प्राप्त भुगतानों की रिकॉर्डिंग, और नकद भुगतान के संबंध में नियंत्रण को नियंत्रित करती हैं। नकद संवितरण नियंत्रण आम तौर पर चेक या क्रेडिट कार्ड के वितरण के लिए प्रक्रियाओं को कवर करता है, नकदी के भुगतान के लिए क्षुद्र नकदी को संभालने और समर्थन दस्तावेजों को नियंत्रित करता है।

बैंक के समाधान से कंपनी के नकदी नियंत्रण नीतियों के लिए कंपनी का नकदी प्रवाह और बाहरी प्रवाह के बाहरी स्रोत के साथ आउटफ्लो को सत्यापित करके एक महत्वपूर्ण तत्व जोड़ता है। लेखा विभाग एक ऐसे व्यक्ति को निर्दिष्ट करता है जो हर महीने कंपनी के बैंक विवरणों के समाधान के लिए नकदी प्राप्तियां और नकद भुगतान संभाल करने में नियमित रूप से शामिल नहीं होता है। नकदी नियंत्रण नीति नकदी से निपटने में शामिल किसी व्यक्ति द्वारा स्वतंत्र सत्यापन प्रदान करके धोखाधड़ी को रोकती है।

बैंक समाधान प्रक्रिया कंपनी के रिकॉर्ड के साथ बैंक के रिकॉर्ड की तुलना करती है और किसी भी मतभेद को फिर से संगठित करती है। बैंक समाधान में प्रारंभिक कदम कंपनी के सामान्य खाता बही में दिखने वाले नकद शेष के साथ मासिक बैंक विवरण पर नकद खाता शेष की तुलना करता है। दो शेष अक्सर भिन्न होते हैं अंतर आमतौर पर ऐसी चीजों का परिणाम है जो कंपनी द्वारा दर्ज जमा है, लेकिन अभी तक बैंक द्वारा दर्ज नहीं किया गया है, और बैंक विवरण पर दर्ज वस्तुओं पर अभी तक कंपनी द्वारा दर्ज नहीं किया गया है।इन बैंक मदों में खाते में अपर्याप्त चेक शुल्क, बैंक सेवा शुल्क या ब्याज शामिल हो सकते हैं।

शेष राशि की बुनियादी तुलना के अलावा, कुछ कंपनियां बैंक द्वारा दर्ज की गई डेबिट की तुलना कंपनी-रिकॉर्ड वितरण की संख्या के साथ धोखाधड़ी या त्रुटियों पर अतिरिक्त जांच के रूप में करती हैं।