एसईआई इन्वेस्टमेंट्स कंपनी (एसईआईसी ) द्वारा किए गए सर्वेक्षण के मुताबिक, रोबो-सलाहकारों और प्रौद्योगिकी के विकास के बावजूद, वित्तीय सलाहकार अब भी 10 साल से अपने व्यवहार की शेष कुंजी के रूप में निजी बातचीत देखते हैं। SEICSEI निवेश कंपनी 65. 61 + 1 .8% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 )।

2025 भविष्यवाणियों के सर्वेक्षण में पाया गया कि 58% वित्तीय सलाहकारों ने अपने सबसे अधिक समय बिताने की उम्मीद की है कि मौजूदा ग्राहक संबंधों को व्यक्तिगत बैठकों के माध्यम से खेले जाते हैं। वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग दूर दूसरे (32%) में आता है, जबकि ईमेल, सोशल मीडिया और घटनाओं में पिछले 10% की वृद्धि हुई है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

क्या रोबो-सलाहकार एक सलाहकार का सबसे बुरा दुःस्वप्न है? ) विकास पर आउटलुक, निवेश

सर्वेक्षण के आधे से अधिक सलाहकारों (58%) ने उम्मीद की कि 2025 में रेफरल नंबर 1 व्यवसाय बनाने वाला उपकरण बने और 1 9% की उम्मीद है कि प्रभाव के केंद्र भी उपयोगी बने रहेंगे। जब सोशल मीडिया की बात आती है, केवल 16% सलाहकार का मानना ​​है कि यह 10 साल से नए व्यापारिक पीढ़ी के लिए एक महत्वपूर्ण उपकरण होगा।

जब उनसे पूछा गया कि उनकी फर्म के लिए सबसे बड़ा अंतर 2025 में होगा, तो ज्यादातर (9 2%) कहते हैं कि उनकी योजना दृष्टिकोण और रिश्ते, इसके बाद निवेश दृष्टिकोण (5%), प्रौद्योगिकी (2%) और अभ्यास आकार 1%)। जब यह निवेश की बात आती है तो सलाहकार टैक्स-प्रबंधित निवेश (2 9%), लक्ष्य-आधारित निवेश (20%), और इंडेक्स 2025 में सबसे ज्यादा गति हासिल करने के लिए निवेश को देखते हैं। सामरिक / गतिशील निवेश, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), और सर्वेक्षण के सलाहकारों के मुताबिक, सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश में कम गति होगी।

एसईआई बताती है कि तकनीक एक और क्षेत्र है, जो सलाहकारों को अपना व्यवसाय बढ़ाने में मदद कर सकती है। यह भविष्य में व्यापार के तरीके को भी प्रभावित करेगा। प्रतिभागियों के सर्वेक्षण में प्रस्तुत प्रौद्योगिकियों में से, 38% ने 2025 में नए ग्राहकों को जीतने के मामले में अपने व्यवहार पर सबसे बड़ा प्रभाव रखने के रूप में व्यावसायिक दक्षता उपकरण चुना। लगभग एक चौथाई, इस बीच, ग्राहक संबंध प्रबंधन (सीआरएम) प्रौद्योगिकी। प्रभाव के साथ सलाहकारों के लिए अन्य तकनीकी उपकरण डिजिटल मार्केटिंग, रोबो-नियोजन उपकरण, क्लाइंट 24/7 के लिए लगभग उपलब्ध हैं, और ट्विटर, लिंक्डइन और फेसबुक जैसे सोशल मीडिया शामिल हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष सोशल मीडिया टिप्स। ) अनुमानित बाधाएं

जबकि सलाहकारों ने अनुमान लगाया है कि उनके व्यवहार अब एक दशक से बढ़ने में मदद करने के लिए नए औजार हैं, बाधाओं। विकास के लिए सबसे बड़ी बाधाओं के रूप में लगभग आधे कानूनी और अनुपालन नियमों को देखते हैं। प्रतिभा भर्ती, "करो-इसे-खुद" निवेश का विकास, और हजारों सालाना ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए सूची बाहर गोल।सलाहकार तकनीकी उन्नति और टैक्स कोड को 2025 में बाधा से कम देखते हैं। शायद आश्चर्य की बात नहीं है कि सर्वे के सलाहकारों की बहुमत (84%) ने कहा कि श्रम विभाग (डीओएल) के फ़िडुएसीय नियम के पास अगले पर एक बड़ा या बहुत बड़ा प्रभाव होगा सलाहकारों की पीढ़ी

रोबो-सलाहकारों का प्रभाव

वित्तीय सलाहकारों का अनुमान है कि रोबो-सलाहकार यहां रहने के लिए हैं। लेकिन लगभग आधे (48%) का मानना ​​है कि रोबो-सलाहकार उद्योग को सकारात्मक तरीके से प्रभावित करेंगे, जबकि 21% इसके विपरीत लगता है। जब उनसे पूछा गया कि क्या वे अपने प्रसाद के हिस्से के रूप में एक रोबो-सलाहकार घटक शामिल करेंगे, तो आधे से अधिक उत्तरदाताओं का अनुमान है कि 31% से 80% सलाहकार 2025 तक कुछ प्रकार के रोबो-सलाहकार सेवाएं पेश करेंगे।

"निश्चित पोर्टफोलियो प्रबंधन के पहलुओं को छोटे पोर्टफोलियो के लिए स्वचालित किया जा सकता है, वित्तीय नियोजन और इसके बारे में फैसले आज बड़े पोर्टफोलियो के लिए अधिक जटिल हैं, और सड़क के 10 साल बाद भी जारी रहेगा, "एसईआई के कार्यकारी उपाध्यक्ष वेन बूमरो ने कहा और एसईआई सलाहकार नेटवर्क के प्रमुख एक बयान में कहते हैं, "ये सर्वेक्षण परिणाम मानव-केंद्रित दृष्टिकोण की आवश्यकता को प्रदर्शित करता है।"

"हालांकि, तकनीकी-समझ रखने वाले और समय-सीमित निवेशकों की बदलती जरूरतों के कारण, वित्तीय सलाहकारों को उत्पादकता में सुधार करने के लिए प्रौद्योगिकी का इस्तेमाल करना और ग्राहकों के साथ समय व्यतीत करने की आवश्यकता होती है। "उन्होंने कहा," तकनीकी-सलाहकार बनना भविष्य में बेहतर सर्विसिंग ग्राहकों के लिए महत्वपूर्ण होगा। "

निचला रेखा

कई सलाहकार मानते हैं कि व्यक्तिगत बातचीत अब से एक दशक के अपने व्यवहार की कुंजी रहेगी। इसी समय, वे 2025 में कुछ प्रकार के रोबो-सलाहकार सेवा को बढ़ाने और उनके व्यवहार को बेहतर ढंग से पेश करने की उम्मीद करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

कौन सा रोबो-सलाहकार वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ है? )