पोर्टफोलियो में 80-20 नियम (पेरेटो प्रिंसिपल) का इस्तेमाल कैसे किया जाता है?

PARETO & # 39; एस 80 20 सिद्धांत | मूल्य निवेश शिक्षण भारत | कुछ भी भारतीय स्टॉक धड़कता | PARETO (नवंबर 2024)

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पोर्टफोलियो में 80-20 नियम (पेरेटो प्रिंसिपल) का इस्तेमाल कैसे किया जाता है?

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Anonim
a: 80-20 नियम आमतौर पर रखता है कि पोर्टफोलियो में होल्डिंग का 20% पोर्टफोलियो के विकास के 80% के लिए जिम्मेदार है। फ्लिप पक्ष पर, पोर्टफोलियो के कुल हिस्से में से 20% पोर्टफोलियो के नुकसान के 80% के लिए जिम्मेदार हो सकता है। एक और तरीका है कि व्यापक बाजार में उन 20% शेयरों पर एक पोर्टफोलियो पर ध्यान केंद्रित करने का प्रयास करना है जो बाजार के 80% रिटर्न का हिस्सा है। हालांकि, भविष्य के रिटर्न की अनिश्चितता के कारण, इन दोनों तरीकों को अभ्यास में डालना मुश्किल है। भविष्य के प्रदर्शन की अनिश्चितता के कारण स्टॉक स्वाभाविक रूप से जोखिम भरा परिसंपत्तियां हैं

पोर्टफोलियो निर्माण में 80-20 नियमों का उपयोग करने के लिए एक विधि कम-अस्थिरता निवेश में 80% पोर्टफोलियो परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करना है, जैसे कि ट्रेजरी बांड या इंडेक्स फंड, अन्य 20 विकास स्टॉक में% निचले जोखिम वाले निवेश में 80% एक उचित रिटर्न एकत्र करेगा, जबकि उच्च जोखिम वाले परिसंपत्तियों में 20% उम्मीद है कि अधिक से अधिक विकास प्राप्त होगा।

80-20 नियम का इतिहास

80-20 नियम पहले इतालवी अर्थशास्त्री विलफ्रेडो पारेटो द्वारा 1 9 06 में प्रस्तावित किया गया। पेरेतो ने पाया कि 20% इटालियंस का 80% भूमि का स्वामित्व है। धन अवलोकन के इस वितरण का विस्तार दूसरे क्षेत्रों में उपयोग करने के लिए किया गया है।

डॉ। यूसुफ जुरान 1 9 30 और 1 9 40 के दशक में संयुक्त राज्य अमेरिका में एक गुणवत्ता नियंत्रण विशेषज्ञ थे जिन्होंने अपने काम में सिद्धांत का इस्तेमाल किया था। उन्होंने पाया कि उत्पादन में दोषों का 20% बाद में 80% समस्याओं का कारण बन सकता है। उन्होंने इस घटना को "महत्वपूर्ण कुछ और तुच्छ कई" के रूप में पहचाना।

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पेरेटो सिद्धांत एक गणितीय शक्ति कानून वितरण का अनुसरण करता है। सिद्धांत का उपयोग तब से व्यवसाय के अन्य क्षेत्रों में विस्तार किया गया है। उदाहरण के लिए, बिक्री में, यह कहा जाता है कि 20% ग्राहकों की बिक्री के 80% के लिए जिम्मेदार हैं। इस प्रकार, यह उन 20% ग्राहकों पर ध्यान केंद्रित करने का अर्थ है। 80-20 नियमों में वित्त सहित कई विभिन्न अनुप्रयोग हैं।