चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44। 13-1। 17% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया। 2. 6 ) का एक लंबा इतिहास है प्रबंध निधि हालांकि इसकी सेवानिवृत्ति-केंद्रित फंडों में से कुछ अपेक्षाकृत नए हैं, वे कंपनी के निवेश अनुसंधान और विशेषज्ञता सहित श्वाब संसाधनों से भरी हुई हैं। 2016 में रिटायरमेंट विविधीकरण के लिए शीर्ष श्वाब फंडों की निम्न सूची में आय फंड, आय-ग्रोथ फंड और कुल रिटर्न फंड्स का मिश्रण शामिल है।

श्वाब मासिक आय फंड

श्वाब ने अपनी आय की जरूरतों के आधार पर एक स्थिर मासिक भुगतान की तलाश में निवेशकों के लिए 2008 में मासिक आय फंडों की तिकड़ी पेश की और वे जोखिम की मात्रा मानने को तैयार थे। मूल निधि बनाए रखने या बढ़ाने के दौरान तीन फंड को मासिक आय को अधिकतम करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। "निधि के निधि" दृष्टिकोण का उपयोग करते हुए, आय और विकास की वांछित बैलेंस हासिल करने के लिए संपत्ति अन्य शेयरों और बांड फंडों के पोर्टफोलियो में आवंटित की जाती है।

मासिक वितरण राशि वर्ष की शुरुआत में निर्धारित की जाती है और 12 महीनों के लिए भुगतान की जाती है जब वे निधि के प्रदर्शन के आधार पर रीसेट होते हैं। निधि कम ब्याज दर या खराब शेयर बाजार के प्रदर्शन के समय पेआउट राशि को कम कर सकता है, इसलिए इसे प्रिंसिपल में डुबाना नहीं पड़ता है। रणनीति लंबी अवधि के दौरान सबसे अच्छा काम करती है, जब फंड सकारात्मक ब्याज दर या बाजार की स्थितियों का लाभ ले सकता है। एक उदाहरण के तौर पर, मॉडरेट पेआउट फंड 1 से 3% पेआउट दर का लक्ष्य रखता है, जब ब्याज दरें कम होती हैं और 3 से 6% की ब्याज दरें उच्च होती हैं।

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मॉडरेट पेआउट: उपर्युक्त औसत वृद्धि दर हासिल करते हुए फंड में 3 से 4% की वार्षिक भुगतान का लक्ष्य है। इसमें प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग के भीतर सीमा में निवेश करने की लचीलापन है: 20 से 60% इक्विटी, 40 से 70% निश्चित आय और 0 से 10% नकद समकक्ष। पिछले पांच वर्षों में पिछले पांच वर्षों में 42% और 4. दिसंबर, 2015 के मुकाबले पिछले तीन वर्षों में 46%।

बढ़ाया भुगतान: फंड औसत दर प्राप्त करते हुए 4 से 5% की वार्षिक भुगतान को लक्ष्य करता है विकास की इसकी परिसंपत्ति आवंटन सीमाएं 10 से 40% इक्विटी हैं, 50 से 90% निश्चित आय और 0 से 12% नकद समकक्ष हैं। पिछले पांच वर्षों में पिछले पांच वर्षों में 4. 5% और पिछले तीन वर्षों में 3. 4% वापस आ चुका है।

अधिकतम भुगतान: यह फंड उच्चतम भुगतान दर चाहता है, 5 से 6% को लक्षित करता है विकास दर सबसे कम इसकी परिसंपत्ति आवंटन सीमाएं 0 से 25% इक्विटी, 60 से 100% निश्चित आय और 0 से 15% नकद समकक्ष हैं। पिछले तीन वर्षों में निधि पिछले 3 वर्षों में 3. 14% और पिछले वर्ष की तुलना में 2. 26% वापस आ गई है।

तीन निधियों के लिए खर्च अनुपात 0. 55 और 0. 70% के बीच है।

श्वाब लक्ष्य निधि श्वाब 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045 और 2050 समय अवधि को कवर करने वाले कई लक्ष्य-तारीखों को प्रस्तुत करता है। श्वाब लक्ष्य निधि के सभी, जोखिम को नियमित रूप से प्रबंधित करते समय लक्ष्य सेवानिवृत्ति की तारीखों के लिए परिणामों को अधिकतम करना चाहते हैं। चूंकि लक्ष्य पथ निकटतम लक्ष्य के पास है, एक रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटन प्रक्रिया संपत्ति के विकास को बनाए रखने पर केंद्रित है, जबकि धीरे-धीरे जोखिम जोखिम कम हो रहा है सेवानिवृत्ति में, लक्ष्य की तारीख के बाद, फंड ने अस्थिरता और जोखिम को कम करने के लिए निश्चित-आय वाले निवेश के लिए अपना जोखिम बढ़ाया है। फंड अपने रणनीतिक आवंटन को हासिल करने के लिए 100 से अधिक अन्य फंडों में निवेश कर सकता है।

लक्ष्य निधियों के समान है, बाद में-लक्ष्य-तिथि वाले फंडों पर कुल रिटर्न निकट अवधि के लक्ष्य-तिथि वाले फंडों के मुकाबले अधिक होते हैं उदाहरण के लिए, 2040 लक्ष्य निधि पर पांच साल का रिटर्न 9. 9 2% है, जबकि अधिक संरक्षित रूप से आवंटित 2015 लक्ष्य निधि पर पांच साल का रिटर्न 6. 68% है। श्वाब लक्ष्य निधि के लिए व्यय अनुपात, निचले स्तर से लेकर 2015 के फंड के लिए 0. 53% से लेकर उच्चतर 0. 2055 फंड के लिए 80% है।

श्वाब बैलेंस्ड फंड (एसडब्ल्यूओबीएक्स)

श्वाब बैलेंस्ड फंड एक अन्य निधि का फंड है जो अन्य श्वाब और लाउडस फंड में निवेश करता है ताकि इक्विटी में 55 से 65% इक्विटी और 35 से 45% निश्चित आय प्रतिभूतियों। यह हमेशा इक्विटी और निश्चित आय दोनों में कम से कम 25% का निवेश करने की कोशिश करता है, लेकिन मुश्किल आर्थिक या बाजार स्थितियों के दौरान नकदी और नकद समकक्ष में अपनी परिसंपत्तियों की जितनी 100% निवेश करना लचीलापन है। इसका व्यय अनुपात 0. 62% है।

श्वाब डिविडेंड इक्विटी फंड (एसडीडीडीएक्स) रिटायरस अगले कुछ सालों के लिए कम ब्याज-दर और निम्न-वृद्धि वाले वातावरण को देख रहे हैं, यही वजह है कि डिविडेंड-पेइंग स्टॉक फंड ज्यादा ध्यान दे रहे हैं श्वाब डिविडेंड इक्विटी फंड ग्रोथ और आय के माध्यम से कुल रिटर्न की तलाश करता है, मुख्य रूप से यू.एस. एसोसिएशन के बड़े और मिड कैप कंपनियों में लाभांश देने का लंबा इतिहास और समय के साथ उन्हें बढ़ाने की उम्मीद के साथ निवेश करता है। पिछले 15 वर्षों में इस फंड ने अपने बेंचमार्क एसएंडपी 500 इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन किया है, हालांकि यह हाल के पांच-और 10-वर्ष की अवधि में इसका लाभ खो चुका है। इसका व्यय अनुपात 0. 88% है।

श्वाब शोर्ट-टर्म बॉन्ड फंड (एसडब्लूबीडीएक्स) निकट भविष्य में ब्याज दरों में वृद्धि के साथ, श्वाब शॉर्ट-टर्म बॉन्ड फंड उपज में वृद्धि करने में भाग लेने का अवसर प्रदान करता है। यह मुख्य रूप से लघु अवधि के परिप्रेक्ष्य वाले निवेश-ग्रेड ऋण साधनों में निवेश करता है, और यह आय-उत्पादक फ्लोटिंग ब्याज दर कॉर्पोरेट ऋण और ऋण प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है। पूंजी को संरक्षित करते हुए इस तरह से एक उच्च चालू आय का उत्पादन करने के उद्देश्य से यह फंड प्राप्त करता है। इसका व्यय अनुपात 0. 2 9% अपने वर्ग के लिए कम माना जाता है।