कुछ साल पहले, वाल स्ट्रीट जर्नल ने अनुपालन अधिकारी को अमेरिका में सबसे व्यस्त नौकरी दी थी। यह समझ में आता है, आधुनिक अमेरिकी कारोबारी माहौल की शर्तों को देखते हुए। उपभोक्ता वित्तीय सुरक्षा ब्यूरो (सीएफपीबी), वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) और एक असफल, लेकिन अभी भी शक्तिशाली, पर्यावरण संरक्षण एजेंसी (ईपीए) की उम्र में युवा श्रमिक बढ़ रहे हैं। वित्तीय सेवाओं, स्वास्थ्य देखभाल, दूरसंचार और अन्य क्षेत्रों में नए और अपडेट किए गए नियमों, नियमों और कानूनों के प्रवाह ने योग्य, नैतिक व्यक्तियों की आवश्यकता में वृद्धि की है और नियामकों और जोखिम / अनुपालन पेशेवरों के लिए काफी लाभदायक है, जो बढ़ते वेतन और नए रोजगार के अवसरों को देखा है श्रमिक सांख्यिकी के यू.एस. ब्यूरो ने कहा कि व्यवसाय 3% से बढ़कर 2024 तक बढ़ेगा, लगभग 8, 700 नई नौकरियों को जोड़ता है।

महत्व और वित्तीय प्रभाव के मामले में, मुख्य अनुपालन अधिकारी कुछ कार्यकारी कर्मचारीों पर मुख्य वित्तीय अधिकारी (सीएफओ) और मुख्य कार्यकारी अधिकारी (सीईओ) के बीच रैंक करते हैं, चूंकि उचित अनुपालन पर्यावरण अकाकल सैम को खाती है और कम-तैयार प्रतिद्वंद्वियों पर ध्यान देने योग्य लाभ का प्रतिनिधित्व करता है।

यह वित्त में तेजी से सच है 2016 में, अनुपालन नौकरियों के लिए शीर्ष-भुगतान उद्योगों में बैंकिंग / निवेश और प्रतिभूतियां और कमोडिटी एक्सचेंज, गैस वितरण, इलेक्ट्रॉनिक घटक विनिर्माण और दवा के साथ शामिल थे। प्रत्येक उद्योग के औसत औसत मजदूरी $ 81, 500 प्रति वर्ष से अधिक थी इन क्षेत्रों के लिए नौकरियां दुर्लभ और बहुत प्रतिस्पर्धी हैं।

नौकरी का विवरण

अनुपालन अधिकारी या प्रबंधक पदों को असंख्य उद्योगों में उपलब्ध है, लेकिन ऐसे व्यक्तियों की नौकरी कर्तव्यों और जिम्मेदारियां हैं जो अनुपालन अधिकारी की स्थिति रखते हैं। किसी भी अनुपालन अधिकारी का प्राथमिक ड्यूटी यह सुनिश्चित करना है कि किसी कंपनी को कानूनी तौर पर और नैतिक रूप से चलाया जा रहा है, सभी लागू उद्योग नियमों का पालन करना। यह नौकरी शुल्क वर्तमान नियमों और नैतिक मानकों के विशिष्ट उद्योग में गहराई से विश्लेषण के साथ शुरू होता है। अनुपालन अधिकारियों को ये समझना चाहिए कि इन नियमों का कैसे अर्थ है और वे अपनी कंपनियों के व्यापारिक संचालन में कैसे फिट होते हैं।

कानूनी नियमों को समझने के अलावा, अनुपालन अधिकारियों को उनके उद्योगों में नैतिक प्रथाओं और मानकों का सही ज्ञान होना चाहिए। यद्यपि ऐसे नियम हैं जो अधिकांश क्षेत्रों में सैद्धांतिक नैतिक व्यवहार का गठन करते हैं, व्यवहार में, नैतिकता अक्सर एक अनुपालन अधिकारी या प्रबंधक की व्याख्या के लिए छोड़ी जाती हैं नैतिकता की व्याख्या की आवश्यकता अनुपालन अधिकारियों के लिए एक कंपनी के अंतर्निहित मूल्यों को समझने के लिए महत्वपूर्ण बनाता है ताकि वे मानक प्रक्रियाओं को स्थापित और लागू कर सकें।कंपनी के नैतिक मानकों की एक निरंतर समीक्षा किसी अनुपालन अधिकारी के नौकरी का एक आवश्यक हिस्सा है।

अनुपालन अधिकारी प्रबंधन, कर्मचारियों और सी-स्यूट अधिकारियों के साथ संगत व्यवहार और नैतिक प्रक्रियाओं के बारे में जानकारी साझा करते हैं। उद्योगों में जहां नियामक बोझ अधिक हैं, अनुपालन अधिकारियों ने कंपनी के कर्मचारियों को अनुपालन कार्यक्रमों को विकसित करने, सुधारने और वितरण करने के अपने समय का एक बड़ा हिस्सा खर्च किया है। उदाहरण के लिए, वित्तीय सेवाओं के उद्योग में अनुपालन अधिकारियों ने चल रहे प्रशिक्षण और शिक्षा कार्यक्रमों सहित मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी गतिविधियों के बारे में अपना ध्यान केंद्रित किया है, जिसमें यह बताया गया है कि कर्मचारियों को अतिसंवेदनशील विनियमन के अनुरूप कैसे रह सकते हैं। इसी तरह, एक स्वास्थ्य देखभाल सुविधा पर काम कर रहे एक अनुपालन अधिकारी सुविधा के मरीजों की सुरक्षा के लिए खुलासा और गोपनीयता कानूनों पर ध्यान केंद्रित करने वाले प्रशिक्षण कार्यक्रमों को बनाने और प्रसार करने के लिए पर्याप्त समय प्रदान कर सकते हैं।

जो व्यक्ति अनुपालन अधिकारी पदों को रखता है, वे भी मौजूदा और संभावित खतरे की समीक्षा करने के लिए जिम्मेदार होते हैं जो एक व्यावसायिक उद्यम के चेहरे होते हैं। व्यवसाय या उद्योग-विशिष्ट जोखिमों के बारे में जानकारी, एक्सपोजर को कम करने के लिए आंतरिक नियंत्रण स्थापित करने के उद्देश्य के लिए उच्च-स्तरीय अधिकारियों के साथ पारित हो जाती है। एक अनुपालन अधिकारी को उस जोखिम को कम करने के लिए जो प्रक्रियाएं हैं, उनके साथ संगठन का सामना करने वाले जोखिमों की निरंतर समीक्षा करनी चाहिए ताकि कंपनी प्रभावी रूप से इसे प्रबंधित कर सके।

शिक्षा और प्रशिक्षण

एक अनुपालन अधिकारी या प्रबंधक के रूप में एक स्थिति आम तौर पर प्रवेश स्तर के रूप में नहीं माना जाता है बैचलर की डिग्री सामान्य रूप से न्यूनतम आवश्यकता होती है, और कुछ नियोक्ता उन्नत डिग्री की तलाश कर सकते हैं, जैसे कानून की डिग्री या व्यवसाय प्रशासन (एमबीए) में मास्टर डिग्री, विशेषकर उच्च स्तर की स्थिति के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए।

अन्य क्षेत्रों में अनुपालन अधिकारियों के पास सोसायटी ऑफ़ कॉरपोरेट अनुपालन और नैतिकता (एससीसीई) के माध्यम से प्रमाणित अनुपालन और नैतिकता व्यावसायिक कार्यक्रम (सीसीईपी) को पूरा करने का अवसर है। सीसीईपी को एक परीक्षा के सफल उत्तीर्ण के साथ-साथ एक गहन शर्त पाठ्यक्रम में भाग लेने की आवश्यकता है। आचार और अनुपालन अधिकारी संघ (ईसीओए) के माध्यम से समान पदनाम और प्रमाणीकरण पाठ्यक्रम उपलब्ध हैं।

कौशल और योग्यता

सामान्यतया, सभी अनुपालन श्रमिकों को विश्लेषणात्मक, खोजी और निर्णय लेने वाले कौशल की आवश्यकता होती है। स्पष्ट कारणों के लिए, यह सबसे अच्छा होता है कि अधिकारी के पास किसी भी काम में काम करने का कुछ अनुभव होता है जो वह अनुपालन क्षमता में सेवा करने का इरादा रखता है।

दो अनुपालन अधिकारियों को एक जैसी चुनौतियों का सामना करना पड़ता है, और नौकरी की प्रकृति ऐसी होती है कि हर अधिकारी एक सतत छात्र बन जाता है: विनियामक परिवर्तन एक निरंतर आधार पर होते हैं। इंजीनियरिंग, कानून और रसायन विज्ञान में डिग्री - अर्थशास्त्र, वित्त और प्रबंधन के साथ - अनुपालन फिर से शुरू होने पर महान संपत्तियां हैं वित्तीय क्षेत्र में उन लोगों को प्रतिभूति लाइसेंस जारी करने की आवश्यकता हो सकती है (अधिक, नीचे); एक प्रासंगिक क्षेत्र में पेशेवर प्रमाणपत्र भी अच्छे विकल्प हैं

वेतन

बीएलएस '2016 के आंकड़ों के मुताबिक, इस लेखन के रूप में उपलब्ध नवीनतम, अनुपालन व्यवसायों के लिए वार्षिक वेतन $ 37, 630 से 105 डॉलर, 206, और 18 डॉलर से प्रति घंटा मजदूरी 09 से $ 50 61. एक अनुपालन अधिकारी की स्थिति में कम आय वाले अर्जक को पिछले काम के अनुभव को कम करने की संभावना है या वह डिग्री से सीधे संबंधित उद्योग से संबंधित नहीं है जिसमें वह काम करता है। उच्च आय वाले कार्यकर्ता अक्सर उसकी स्थिति में पर्याप्त कार्यकाल होता है या व्यवसाय, लेखा, कानून या वित्त में उन्नत डिग्री अर्जित करता है। बेशक, जो एक बड़े संस्थान में काम करते हैं, वे अधिक लाभ वाले लाभों तक पहुंच सकते हैं जो कुल मुआवजे के पैकेज को बढ़ाते हैं, मुख्य अनुपालन अधिकारियों के साथ, जो अन्य सी-सूट अधिकारियों के बराबर हैं।

कैरियर पथ

लगभग हर क्षेत्र में अनुपालन नौकरियां हैं, जो इसे तैयार करने के लिए एक कठिन कैरियर मार्ग बना सकते हैं। उदाहरण के लिए, एचएसबीसी एचएसबीसीएचएसबीसी एचडएलएस 48 पर काम कर रहे अनुपालन अधिकारी 26-0। 1 9% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया। 2. 6 या वेल्स फारगो में डाउ केमिकल या एक्सॉन मोबिल के लिए काम करने वाले अनुपालन अधिकारी की तुलना में बहुत अलग जिम्मेदारियां और शैक्षिक आवश्यकताएं हैं।

एक महत्वाकांक्षी अनुपालन पेशेवर को उन उद्योगों की पहचान करनी चाहिए जिनके लिए उनके पास जुनून या आदत है, और उन उद्योगों के लिए व्यावहारिक और नियामक बाधाओं को समझना चाहिए।

कुछ उद्योग, जैसे कि भोजन, रसायन, स्वास्थ्य देखभाल और वित्त, अनुपालन विभाग की वृद्धि के लिए खुद को उधार दे रहे हैं। हालांकि, अनुपालन कर्मचारियों के लिए अधिकांश नई नौकरियां निजी क्षेत्र से नहीं, निजी क्षेत्र से आती हैं।

सार्वजनिक क्षेत्र अनुपालन करियर

बीएलएस के अनुसार, अनुपालन अधिकारियों के शीर्ष तीन नियोक्ता संघीय सरकार, राज्य सरकारें और स्थानीय सरकारें हैं वास्तव में, स्थानीय सरकारें (ओईएस पदनाम वाले) निजी कंपनियों और बीमा वाहक (25, 3 9 0) से अधिक अनुपालन अधिकारी (2016 के रूप में 28, 210) को कम वेतन पर भेंट करते हैं

हालांकि राज्य और स्थानीय सार्वजनिक क्षेत्र की अनुपालन नौकरियां आम तौर पर अपने निजी क्षेत्र के समकक्षों की तुलना में कम शुरूआती वेतन के साथ आती हैं, लाभ और नौकरी की सुरक्षा ज्यादा बेहतर है। यहां तक ​​कि कोलोराडो और मिनेसोटा जैसी अपेक्षाकृत कम सार्वजनिक लाभों के साथ भी, सबसे अच्छा निजी नियोक्ता के साथ औसत लाभ संकुलों को काफी हद तक पार कर गया है। सार्वजनिक क्षेत्र की नौकरी से निकाल लेना भी मुश्किल है, अनिवार्य रूप से बेरोजगारी बीमा का एक रूप जोड़ना इसलिए, सार्वजनिक क्षेत्र की नौकरी के लिए आवेदन करते समय बोझिल हो सकते हैं, यह अनुपालन में दिलचस्पी रखने वालों के लिए अभी भी एक अच्छा विकल्प है।

वित्तीय उद्योग अनुपालन करियर

जैसा ऊपर बताया गया है, वित्तीय उद्योग अनुपालन से संबंधित कैरियर में दिलचस्पी रखने वालों के लिए एक परिपक्व क्षेत्र है। बैंक, दलाली या निवेश प्रबंधन कंपनी का अनुपालन विभाग यह सुनिश्चित करने के लिए काम करता है कि सभी कर्मचारी और अधिकारी केवल प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) नियमों के साथ ही वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के नियमों का पालन न करें।

वित्तीय अनुपालन क्या है?
कैसे एक वित्तीय फर्म के अनुपालन अधिकारी या एक अनुपालन टीम के सदस्य बनने के लिए नीचे ड्रिल करने से पहले, पहले यह समझना महत्वपूर्ण है कि उस नौकरी पर क्या असर हो। स्पष्ट होने के लिए, अनुपालन कर्मियों के कर्तव्यों फर्म और नौकरी विवरण के आधार पर भिन्न होती हैं; हालांकि, निम्नलिखित कार्य ऐसे हैं जो आम तौर पर अनुपालन विभागों द्वारा पूरा किए जाते हैं:

• यह सुनिश्चित करना कि कंपनी न्यूनतम शुद्ध पूंजी नियमों का पालन करती है
• निश्चित करें कि कर्मचारी आंतरिक अनुपालन दिशानिर्देशों का पालन कर रहे हैं
• फ़ील्डिंग और ग्राहक शिकायतों को संबोधित करना
• नियामक निकायों के साथ एक संवाद बनाए रखना
• बिक्री गतिविधियों और विवेकाधीन खातों की समीक्षा करना और यह सुनिश्चित करना कि फर्म के भीतर अन्य प्रिंसिपल सिक्योरिटीज कानूनों का पालन कर रहे हैं
• यह सुनिश्चित कर लें कि फर्म राज्य प्रतिभूतियों के कानूनों के अनुपालन में है
• यह सुनिश्चित करना कि सभी कर्मचारी संपत्ति पंजीकृत हैं और आवश्यक शिक्षा कक्षाएं ले ली हैं
• यह सुनिश्चित करना कि कंपनी सभी व्यापार और बाजार बनाने के नियमों के संबंध में अनुपालन में है
• फर्म का प्रतिनिधित्व करना या लंबित लंबित मामलों के लिए दस्तावेज तैयार करना

शैक्षिक आवश्यकताएं <1 99 8> 1 9 80 के दशक में, अनुपालन विभाग में काम करने के लिए चार साल की स्नातक की डिग्री कम समय की आवश्यकता थी rtment। वास्तव में, लोगों की अच्छी संख्या में वापस उच्च विद्यालय डिप्लोमा थे, और यहां तक ​​कि अगर वे कॉलेज से स्नातक थे तो अक्सर यह वित्त डिग्री के साथ नहीं था। उस समय, यह विचार था कि कर्मचारी नौकरी पर सीखेंगे।
यह सब बदल गया है वित्त पोषण, प्रबंधन, लेखा, अर्थशास्त्र या कानून की एक डिग्री आवश्यक है अगर आप किसी भी कम्बल ब्रैकेट फर्म पर किराए पर लेना चाहते हों। इसके अतिरिक्त, हालांकि यह अनिवार्य नहीं है, वित्त में एक मास्टर की डिग्री, लेखा या अर्थशास्त्र स्नातक की डिग्री वाले अनगिनत अन्य उम्मीदवारों के अलावा एक व्यक्ति को अलग करने में मदद कर सकता है। अंततः, कानून की डिग्री वाले लोग अक्सर प्रतियोगिता पर पैर डालते हैं क्योंकि कानून पहले से ही काम करता है, जैसा कि उन्हें कई ब्रोकरेज घरों के लिए शीर्ष उम्मीदवार बना देते हैं।

राष्ट्रीय नियामक सेवा कार्यालय (एनआरएस) के माध्यम से, करियर में उन्नति की मांग करने वाले व्यक्ति वित्तीय सेवाओं और निवेश उद्योग के भीतर अनुपालन अधिकारियों के रूप में निवेश सलाहकार प्रमाणित अनुपालन व्यावसायिक प्रमाण पत्र को पूरा कर सकते हैं। यह उन्नत प्रमाणीकरण कार्यक्रम अनुपालन विभागों में काम कर रहे वित्तीय विशेषज्ञों के लिए प्रासंगिक है जो अप-टू-डेट नियामक सामग्री के साथ प्रतिभागियों को प्रदान करता है।

प्रतिभूति लाइसेंस के बारे में क्या?

फर्म को उसके अनुपालन कर्मियों को लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता हो सकती है फर्मों के लिए उनके अनुपालन कर्मियों को श्रृंखला 7 और सीरीज 63 परीक्षाओं के लिए बैठने की आवश्यकता होती है। इन लाइसेंसिंग परीक्षाओं के लिए पाठ्यक्रम अनुपालन अधिकारियों को प्रतिभूति उद्योग की अच्छी नींव और समझ प्राप्त करने की अनुमति देता है।
अन्य लाइसेंस जिनके लिए एक फर्म एक व्यक्ति (अनुपालन में) प्रायोजित कर सकता है, इसमें सीरिज 14, सीरीज 26, सीरीज 27 और सीरिज 39 परीक्षा शामिल है। इन परीक्षाओं के लिए शुद्ध पूंजी नियमों की समझ, नगरपालिका प्रतिभूति नियम बनाने बोर्ड (एमएसआरबी) के नियमों, ग्राहक खातों को बनाए रखने, बिक्री (और अन्य) पर्यवेक्षी भूमिकाएं और रिकार्ड रखने की आवश्यकता है।

कार्य अनुभव

अनुपालन दल अक्सर उन लोगों को किराए पर ले लेते हैं जिन्होंने अन्य क्षेत्रों या उद्योग के पहलुओं जैसे ब्रोकरेज बिक्री और व्यापार में काम किया है। हालांकि, अनुपालन रैंक में अपना काम करने वाले लोगों की संख्या में बड़ी संख्या में व्यापारिक निपटान या संचालन में व्यापक अनुभव है। एक निष्पक्ष राशि के पास लेखांकन में पृष्ठभूमि भी है या बड़े स्टॉक एक्सचेंजों या एफआईएनआरए के लिए फील्ड ऑडिटर या परीक्षकों के रूप में काम किया है।
इसके अलावा, कई कंपनियां यह भी देखेंगे कि क्या उम्मीदवार के समान आकार और कद के फर्म पर पहले अनुभव है या नहीं। यह अनुभव सुनिश्चित करता है कि व्यक्ति अनुपालन विभाग के कर्तव्यों के प्रकार और अक्सर उन्मत्त गति को संभालने में सक्षम हो जाएगा। एक बड़ी फर्म या तार हाउस में एक अनुपालन अधिकारी के काम की प्रकृति अक्सर एक छोटे, क्षेत्रीय फर्म में एक अनुपालन अधिकारी के मुकाबले अधिक शामिल होती है।

कौशल सेट भले ही कोई व्यक्ति ऊपर की सभी आवश्यकताओं को पूरा करता है और कागज पर अच्छा दिखता है, तो भी कुछ कौशल सेट हैं कि वह अनुपालन के क्षेत्र में सफल होने के लिए भी आवश्यक हैं। उदाहरण के लिए:

व्यक्तियों को विस्तार-उन्मुख होना चाहिए और छोटे क्रम में बड़े डेटा सेटों की समीक्षा और विश्लेषण करने की क्षमता है।
चूंकि अनुपालन कर्मियों को यह सुनिश्चित करने का आरोप लगाया जाता है कि कंपनी सभी एफआईएनआरए नियमों का पालन करती है, वे जानकारी को समझने में सक्षम होना चाहिए (जैसे विस्तृत व्यापार गतिविधि) और यह निर्धारित करने में सक्षम हो कि व्यक्तिगत और / या कंपनी अनुपालन में है या नहीं।

• अनुपालन कर्मियों को अन्य नौकरियों और कार्य, जैसे विक्रय और व्यापार (और उनके साथ जुड़े नियमों) का अंतरंग ज्ञान होना चाहिए।
• नीचे की रेखा
• अनुपालन में सभी व्यक्ति निन्दा से परे होना चाहिए। यह काम सही तरीके से करने के लिए, उन्हें उच्च स्तर की अखंडता बनाए रखना चाहिए और कंपनी के अन्य कर्मचारियों के लिए एक उदाहरण के रूप में काम करना चाहिए।