निवेशक अक्सर बाजारों में नेविगेट करने और एक निश्चित स्तर की सेवा प्रदान करने में मदद करने के लिए पेशेवरों पर ध्यान देते हैं, लेकिन ऐसे समय होते हैं जब उन्हें लगता है कि एक खाता बेकार हो रहा है। मोहक होने के कारण किसी को मौद्रिक नुकसान के लिए दोषी ठहराया जा सकता है, वे अक्सर बाजार की परिस्थितियों का परिणाम होते हैं और निवेशकों को ऐसे जोखिमों के लिए तैयार रहना चाहिए। हालांकि, मध्यस्थता या अन्य अवसरों की पुष्टि हो सकती है यदि सबूत बताते हैं कि एक दलाल ने खाते में "मंथन" के द्वारा अनुचित निवेश, प्रतिबद्ध धोखाधड़ी या अत्यधिक कमीशन की सिफारिश की थी इस अनुच्छेद में, हम यह तय करने में आपकी मदद करेंगे कि क्या आपका खाता ख़राब हो गया है और अगर आपको शिकायत पर कार्रवाई करने की आवश्यकता है। (और जानने के लिए, अपने निवेश सलाहकार को भुगतान करें - शुल्क या कमीशन? )

आपका पहला कदम

अगर आपको लगता है कि आपके दलाल ने आपके सर्वोत्तम हित में काम नहीं किया है, तो निवेश कंपनी के साथ सभी संभव उपाय निकालने का प्रयास करें। हानि को बढ़ाए जाने के बाद, निवेश फर्म में प्राथमिक संपर्क के साथ एक व्यापक चर्चा के लिए एक बैठक का आयोजन करें, और कहानी के दलाल की ओर सुनो। यदि इस प्रक्रिया में पर्याप्त जानकारी नहीं होती है, तो शिकायत को अगले स्तर के प्रबंधन तक बढ़ा दें, जब तक कि कुछ प्रकार के समाधान तक नहीं पहुंचे। इसमें विभिन्न परिणामों को शामिल किया जा सकता है, जिसमें सभी चर्चाओं को समाप्त करने और कानूनी कार्यवाही के साथ आगे बढ़ने के लिए बाजारों में सुधार करने के लिए बस इंतजार करना शामिल है।

यदि विवाद एक दलाल के साथ है, तो आप शायद पहले से सहमत हो गए हैं जब आप फर्म के साथ काम करना शुरू कर देते हैं। इस मामले में, वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए), जो पूर्व में सिक्योरिटीज डीलर्स (एनएसडी) की नेशनल एसोसिएशन, मध्यस्थता प्रक्रिया को शुरू से खत्म करने में कामयाब रहेगी। समूह के विवाद समाधान मंच निवेशकों और प्रतिभूति फर्मों के बीच मामलों को सुलझाने में मदद करता है, साथ ही व्यक्तिगत पंजीकृत प्रतिनिधियों और उनकी फर्मों के बीच उद्योग संबंधी मुद्दों को भी हल करता है। (अधिक जानने के लिए, ब्रोकर गोन बैड? देखें अगर आपको शिकायत है तो क्या करें और जब आपके ब्रोकर के साथ विवाद आर्बिट्रेशन के लिए कॉल करता है ।)

यदि आपको कानूनी प्रतिनिधित्व की आवश्यकता है

किसी भी संभावित रूप से आकर्षक कानूनी कार्यवाही के साथ, कई कानूनी सलाहकार नि: शुल्क परामर्श प्रदान करते हैं एक वकील का परामर्श एक बाहरी परिप्रेक्ष्य को खोलता है और विवाद को सुलझाने के लिए उचित मंच की पुष्टि करने में सहायता कर सकता है। संभावित दावेदारों की एक छोटी सूची तैयार करना शुरू करने का यह एक अच्छा समय है, इसकी आवश्यकता होनी चाहिए। यदि एक मध्यस्थता मार्ग उपयुक्त है, तो सूची सिकुड़ जाएगी, क्योंकि अधिक वकीलों को मध्यस्थता की तुलना में अदालत मामलों को संभालना है।

जबकि पूरी प्रक्रिया को किसी भी व्यक्ति के लिए एक दावा दायर करने और आगे बढ़ने के लिए शिकायत है, तो अधिकांश ग्राहक एक कानूनी टीम के साथ अपने दावों का पीछा करते हैं जिसमें कम से कम एक वकील और एक विशेषज्ञ गवाह शामिल है।संभावित परिणामों और समय सीमाओं के साथ उचित उम्मीदों को सेट करने का भी एक अच्छा समय है। बड़े बस्तियां पर भरोसा न करें जिसमें दंडात्मक नुकसान शामिल हैं, क्योंकि ऐसे उदार निर्णय शायद ही कभी प्रस्तुत किए जाते हैं। मध्यस्थता की तिथि निर्धारित होने से महीनों या उससे पहले के वर्षों के इंतजार के लिए तैयार रहें। दावे के आकार और कानूनी प्रतिभागियों के आधार पर, यह आशंका है कि मध्यस्थता जो मूल रूप से निर्धारित समय सीमा में पूरा नहीं हो, को प्रतिभागी और पैनल सदस्यों के कार्यक्रमों को समायोजित करने के लिए स्थगित किया जा सकता है।

मध्यस्थता प्रक्रिया यदि मध्यस्थता कार्रवाई का सबसे अच्छा प्रतीत होता है, तो एफआईएनआरए की वेबसाइट पर जाएं और निवेश फर्म या लंबित मामलों के साथ सवाल पूछिए। लिस्टिंग फर्म और उसके प्रतिनिधि या सलाहकार के खिलाफ किसी भी लंबित या बंद मामलों के सारांश और घटाना प्रदान करेगा। हालांकि, इसमें हर मुद्दे या किसी भी मामले शामिल नहीं होंगे जो निपटान के भाग के रूप में रिकॉर्ड को खारिज कर दिया।

यदि कोई ब्रोकरेज फर्म के लिए काम करने वाले की बजाय एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) के लिए है, तो आपको सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) की वेबसाइट पर या संभवतः एक राज्य प्रायोजित साइट पर भेज दिया जाएगा सलाहकार राज्य लाइसेंस प्राप्त है। यदि खोज एक पंजीकृत प्रतिनिधि या ब्रोकरेज फर्म के लिए है, तो एफआईएनआरए के ब्रोकरकैक कार्यक्रम केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी (सीआरडी) पंजीकरण और लाइसेंसिंग डेटाबेस से डेटा खोज करेगा, जो उद्योग पंजीकरण और लाइसेंसिंग फॉर्मों पर रिपोर्ट किए गए आंकड़ों को एकत्र करता है। ब्रोकर जांच वर्तमान में पंजीकृत दलालों, पंजीकृत प्रतिभूति फर्मों और पहले पंजीकृत दलों पर पेशेवर पृष्ठभूमि की जानकारी बताता है। एक अनुभाग सीआरडी में रिपोर्ट की गई घटनाओं के बारे में महत्वपूर्ण जानकारी प्रदान करता है, जो कि प्रतिभूति उद्योग पंजीकरण और लाइसेंसिंग प्रक्रिया के लिए आवश्यक है। किसी भी वित्तीय प्रकटीकरण को यहां सूचीबद्ध किया जा सकता है, जिसमें दिवालिया होने या अवैतनिक लायंस शामिल हैं लिस्टिंग में औपचारिक जांच, ग्राहक विवाद, अनुशासनात्मक कार्रवाई और आपराधिक आरोप या प्रतिबद्धता भी शामिल हो सकते हैं।

एक शिकायत दर्ज करना

यदि आप यह निर्धारित करते हैं कि पोर्टफोलियो को भंग किया गया था, तो अगला कदम शिकायत दर्ज करना है। एफआईएनआरए ने मध्यस्थता या मध्यस्थता में देरी से बचने के लिए जितनी जल्दी हो सके ऐसा करने का सुझाव दिया। मध्यस्थता, जो परिणाम के आधार पर मध्यस्थता के पूरक या प्रतिस्थापन के रूप में सेवा कर सकती है, एक स्वैच्छिक प्रक्रिया है जिसमें दोनों पक्ष अपने विवादों को गैर बंधनकारी प्रारूप में व्यवस्थित कर सकते हैं। $ 25, 000 के तहत अधिकांश दावों के लिए, प्रक्रिया को मुख्य रूप से प्रत्येक पार्टी द्वारा लिखे गए लिखित ब्योरे के माध्यम से फ़िनो तक हल किया जाता है। किसी भी बिंदु पर दावेदार, प्रतिवादी, या मध्यस्थ सुनवाई के लिए अनुरोध कर सकते हैं। ये छोटे मामलों को एक मध्यस्थ को सौंपा जा सकता है और काफी तेजी से व्यवस्थित हो सकता है

दावा राशि $ 25 से अधिक है, 000 आमतौर पर तीन व्यक्ति मध्यस्थता पैनल को सौंपे जाते हैं। क्योंकि वे आम तौर पर व्यक्तिगत रूप से व्यवस्थित होते हैं और अधिक औपचारिकताओं को शामिल करते हैं, वे अधिक समय लेते हैं। फिनरा एक पूर्ण ऑनलाइन दावा दाखिल करने की प्रक्रिया प्रदान करता है, और यह वह जगह है जहां ज्यादातर निवेशकों को फंस जाता है।जबकि एफआईएनआरए ने आम आदमी के लिए प्रक्रिया को सुव्यवस्थित किया है, यह अभी भी आवश्यक दस्तावेज जैसे "दावे का बयान" जैसे कानूनी कार्यवाही है। कई निराश निवेशक इस बिंदु पर एक वकील की सेवाओं का पीछा करेंगे।

आपकी प्रगति का मूल्यांकन करें

प्रक्रिया का यह चरण वापस कदम, अपनी प्रगति का मूल्यांकन, और समय के फ्रेम और अपेक्षाओं को निर्धारित करने का एक अच्छा समय है हालांकि, ध्यान रखें कि आपके और प्रतिनिधि या सलाहकार के बीच का रिश्ता बदल गया है। जबकि ग्राहक कभी-कभी कंपनी के साथ रहते हैं, जिसके तहत उन्होंने दावे दायर किए हैं, सबसे ज्यादा नहीं। दावा या हानि के आधार पर, वे शायद किसी अन्य फर्म में चले गए हैं, उनकी होल्डिंग नष्ट कर दी है या अन्य व्यवस्था की है। इस बिंदु पर की प्रक्रिया एक कानूनी कार्यवाही बन जाती है, हालांकि यह एक विशिष्ट न्यायालय की कार्यवाही से कम औपचारिक है; आपको इस प्रक्रिया को एक संकल्प-इन-प्रगति के रूप में देखना चाहिए

नीचे की रेखा

एफआईएनआरए दलाली समुदाय के लाइसेंसिंग, पंजीकरण, शिक्षा, निगरानी और पुलिस के लिए एक रूपरेखा प्रदान करता है ताकि लोगों को सबसे अच्छी सेवा मिल सके। जबकि वित्तीय सेवा पेशेवरों के विशाल बहुमत उत्कृष्ट सेवा प्रदान करते हैं, कुछ खाते बेईमान होते हैं और एफआईएनआरए के पास किसी भी व्यक्ति के लिए जो भी वह मानता है उसका पीछा करने के लिए प्रक्रिया उपलब्ध है जो मान्य दावे है यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि या तो एकमात्र मध्यस्थ या संयुक्त पैनल द्वारा किए गए सभी फैसले बाध्यकारी होते हैं और ये फैसले लागू होते हैं, क्योंकि वे अदालत में होंगे। अंत में, इस बात पर विचार करें कि निवेशक को दावे का पालन करने का हर अधिकार है, ऐसा करने से शुल्क भरने, मध्यस्थता और / या मध्यस्थता शुल्क जैसे लागतें होती हैं, और यदि पैनल एक मामला तय करता है तो यह बेमतलब है, कानूनी और अन्य लागतें लागू होंगी