हर सलाहकार उस असुविधाजनक स्थिति में रहा है: आप किसी ऐसे व्यक्ति के साथ चैट करना शुरू करते हैं, जो आपको लगता है कि संभावित ग्राहक हो सकता है केवल उन सबसे खतरनाक शब्दों को सुनना: "मेरे पास पहले से ही एक वित्तीय सलाहकार है "

लेकिन यह जरूरी नहीं है कि बातचीत का अंत करने का समय है। वास्तव में, बात करने के कई कारण हैं आपको पता चल सकता है कि यह व्यक्ति वास्तव में एक नए सलाहकार के लिए स्विच करने के लिए खुला है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: मिलेनियल निवेशकों को टैप करने के लिए शीर्ष युक्तियाँ। )

ब्याज की गेज कैसे करें

अपने परिचय की कोशिश करो और याद करें क्या आप यह था कि आपने इस तथ्य को ऊपर उठाया था कि आप एक वित्तीय सलाहकार हैं, या क्या संभावित ग्राहक आपको पूछते हैं कि आप किस काम की लाइन में हैं? क्या व्यक्ति को दिलचस्पी लगता है जब आपने धन प्रबंधन व्यवसाय में काम किया था? या क्या वह जल्दी से इस विषय को बदलना चाहता था?

यदि व्यक्ति आपको और आपके काम की लाइन में रूचि महसूस करता है, तो आपके व्यवसाय को बढ़ावा देने का एक अवसर हो सकता है। यह आकलन करने की कोशिश करें कि व्यक्ति आमतौर पर उन सलाहकारों से खुश रहता है जो वे काम कर रहे हैं। यदि वह उत्साही से कम प्रतीत होता है, तो यह एक अच्छा संकेत है कि वह किसी के साथ काम करने में रुचि रख सकता है।

जिस व्यक्ति के साथ आप बात कर रहे हैं उसकी प्रतिक्रिया पढ़ने के लिए कुछ समय लेते हुए, आप उस तरीके से उससे बेहतर जवाब दे पाएंगे जो आगे चर्चा के लिए दरवाजा खोल सकते हैं चाबी सवाल पूछने के लिए पूछना है वर्तमान वित्तीय सलाहकार के साथ व्यक्ति में रुचि और उनके संतुष्टि के स्तर को दिखाएं। पता करें कि सलाहकार क्या कर रहा है जिसने ग्राहक को प्रभावित किया है? क्या उनके पास एक विशेषता है या वे एक विशेष प्रकार के क्लाइंट के साथ काम करते हैं? क्या वे व्यापक सेवाएं प्रदान करते हैं? यदि व्यक्ति को अपने वित्तीय सलाहकार को एक से पांच तक पैमाने पर करना पड़ता था, तो वह क्या दे सकता है? ये सभी प्रश्न व्यक्ति को यह महसूस करने के लिए प्रेरित करेंगे कि उसके पास विकल्प हैं I (अधिक के लिए, देखें: क्यों सलाहकारों को अमीर श्रमिकों पर ध्यान देना चाहिए। )

सकारात्मक को लागू करें

यदि संभावित ग्राहक अपने वर्तमान सलाहकार से खुश है, तो आपको उस व्यक्ति को ढूंढने पर प्रशंसा करना चाहिए जो एक अच्छा फिट लगता है। आप उस व्यक्ति को आश्वस्त कर सकते हैं जो गुणवत्ता सलाहकार के साथ काम करना दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में एक महान कदम है। आप संभावना को यह भी बता सकते हैं कि अगर उसे कभी वित्तीय योजनाओं के बारे में कोई प्रश्न पूछना पड़ता है या दूसरी राय चाहती है, तो उसे बैठक के लिए आपसे संपर्क करने के लिए स्वतंत्र महसूस करनी चाहिए। पहली जगह में एक वित्तीय सलाहकार के साथ काम करने के व्यक्ति के फैसले को बधाई देने के द्वारा, आप स्वयं को स्वयं को निरुपित कर रहे हैं और भविष्य में आपके साथ काम करने की संभावना को खोलने के लिए, अगर वह किसी चुनिंदा विकल्प को चुनता है, सलाहकार स्विच करने के लिए

यदि आप अपने वर्तमान सलाहकार के बारे में व्यक्ति से उत्साह की कमी का ध्यान रखते हैं, तो आपको यह पता करने की कोशिश करनी चाहिए कि सेवा के इस पहलू से क्या संतुष्ट नहीं है। क्या उन्हें लगता है कि उन्हें अपने सलाहकार से पर्याप्त व्यक्तिगत ध्यान नहीं मिल रहा है? या क्या वह महसूस करता है कि सलाहकार उसे अपने निवेश के प्रदर्शन के बारे में अभी तक नहीं देख रहे हैं? कैसे सलाहकार तकनीक के बारे में पता है कि कैसे? (अधिक के लिए, देखें: करोड़पति क्यों डरे हुए हैं। )

उनकी रणनीति का मूल्यांकन करना

आप इस धारणा को भी पेश करना चाह सकते हैं कि यह सुनिश्चित करना कठिन है कि किसी का पैसा खत्म न हो सेवानिवृत्ति के वर्षों के दौरान पता लगाएँ कि क्या व्यक्ति को सुरक्षित महसूस होता है कि सलाहकार इस परिदृश्य से बचने के लिए एक रणनीति तैयार कर रहा है यह भी पता करें कि वर्तमान सलाहकार वास्तव में ग्राहक को सभी लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद कर रहा है या नहीं। क्या उन्हें लगता है कि वह एक सुरक्षित सेवानिवृत्ति योजना स्थापित करने और अपने सभी निवेशों की निगरानी के मामले में सलाहकार से अधिक हो सकता है? क्या सलाहकार एक ठोस वित्तीय योजना लिखने के लिए बैठ गया है जिससे वह खुश है?

फिर से, अपने पोर्टफोलियो पर जाने के लिए ग्राहक के साथ बैठने की पेशकश करें, अगर वह दूसरी राय चाहती है या यदि वह वर्तमान वित्तीय योजना से नाखुश है तो यहां तक ​​कि अगर व्यक्ति वर्तमान सलाहकार के साथ चिपके हुए हो, तो वह अभी भी भविष्य में आपके साथ काम करने या किसी मित्र को आपकी सेवाओं की सिफारिश करने पर विचार कर सकता है।

टैक्स, इंश्योरेंस

टैक्स स्ट्रैटेजी एक संभावित क्लाइंट के साथ जुड़ने का एक और अच्छा विषय है पता लगाएँ कि क्या संभावना का सलाहकार यह सुनिश्चित करने के लिए काम कर रहा है कि उसका कर बोझ सबसे कम है। क्या ग्राहक को चिंता है कि वह आवश्यक से अधिक करों का भुगतान कर सकता है क्योंकि उनका सलाहकार सभी मौजूदा रणनीतियों पर अप-टू-डेट नहीं है? क्या सलाहकार ने सेवानिवृत्ति की आयु से पहले और बाद के लिए विभिन्न कर रणनीतियों का उपयोग करने के बारे में ग्राहक से बात की है? (अधिक के लिए, देखें: टैक्स-समृद्ध सेवानिवृत्ति के लिए शीर्ष युक्तियां। )

आप यह भी जानना चाह सकते हैं कि क्या संभावित ग्राहक अपने वर्तमान जीवन बीमा और दीर्घकालिक देखभाल बीमा नीति। क्या सलाहकार ने सलाह दी है कि ग्राहक बीमा एजेंट से बात करता है या क्या उसने बीमा के बारे में अपनी सिफारिशों की है? यह एक ऐसा क्षेत्र है जहां आप व्यक्ति के वर्तमान वित्तीय सलाहकार से अधिक जानकार हो सकते हैं।

पोर्टफोलियो को पुनर्भुगतान करना

संभावित ग्राहक के साथ बात करते समय एक और विषय को आप को संबोधित करना चाहिए अपने पोर्टफोलियो को पुन: संतुलन और परिसंपत्ति आवंटन की समीक्षा के लिए रणनीति है। क्या वर्तमान सलाहकार ने विषय की समीक्षा करने का समय निकाला है? क्या उन्होंने अस्थिरता को कम करने के तरीके के बारे में बात की और सुनिश्चित करें कि उसका पोर्टफोलियो नीचे बाजार में सुरक्षित होगा? अगर संभावित क्लाइंट जवाब के बारे में स्पष्ट नहीं है, तो आप उसे किसी चीज़ के साथ बैठने की पेशकश कर सकते हैं, यह समझाने के लिए कि कैसे अस्थिरता के पुनर्गठन को एक पोर्टफोलियो पर असर पड़ सकता है और परिसंपत्ति आवंटन के आधार पर रिटर्न में काफी बदलाव कैसे हो सकता है।

नीचे की रेखा

संभावित ग्राहकों को कभी नहीं लिखें क्योंकि वे पहले से वित्तीय सलाहकार के साथ काम कर रहे हैं।लोग सलाहकारों को हर समय बदलते हैं। मौजूदा सलाहकार के प्रदर्शन के बारे में चर्चा में व्यक्ति को शामिल करने का प्रयास करें। उचित प्रश्न पूछें और सलाहकार के रूप में व्यक्ति को अपना मूल्य दिखाएं और वह भविष्य में किसी व्यक्ति के साथ काम करना चाहें या किसी मित्र को सलाह दे। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: इन 4 सेवानिवृत्ति गलतियों से बचें। )