जैसा कि वित्तीय सलाहकार फर्म कॉलेज के स्नातकों और मध्य-व्यवसाय पेशेवरों से दूसरे व्यवसायों में बदलाव करने से नए प्रतिभा की तलाश करते हैं, भर्ती और भर्ती प्रक्रिया एक निश्चित चुनौती प्रस्तुत करती है ऐसे पेशे में जहां जल्दी से रिटायर जल्दी रैंकों में आ रहे हैं - और जिसमें अत्यधिक अनुभवी सलाहकार दोनों ही दुर्लभ और अंततः महंगे हैं - सही उम्मीदवारों की तलाश फर्मों के लिए आधा लड़ाई है। फिर भी एक बार भर्ती प्रक्रिया सफलतापूर्वक नेविगेट की गई है, अगले बाधा आई है: प्रशिक्षण।

नए वित्तीय सलाहकारों के लिए प्रशिक्षण कार्यक्रम इस विरोधाभास द्वारा बनाई गई स्थिति को कम करने का प्रयास करते हैं: नौकरी के बिना अनुभव प्राप्त करना असंभव है, अनुभव के बिना नौकरी पाने में मुश्किल है फिर भी वित्तीय सलाहकारों के बीच की वर्तमान उम्र की खातिर इसका मतलब है कि पेशे के प्रशिक्षण में पेशे के लिए एक पूर्ण आवश्यकता बन गई है। तेजी से सक्रिय भर्ती प्रयासों के बावजूद, ये संख्या भी स्थिर है: पेशे के भीतर, सलाहकारों के आधे से ज्यादा आवेदक अगले 15 वर्षों में सेवानिवृत्ति की आयु को प्रभावित करेंगे। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एफए को उत्तराधिकारी योजनाओं में ग्राहकों को फैक्टर करना चाहिए ।)

भविष्य में भविष्य की भविष्यवाणी के साथ, कुछ उद्योग जगत ने योग्य महत्वाकांक्षी सलाहकारों के लिए फर्मों में चिकनी संक्रमण बनाने के लिए मार्ग बना रहे हैं। वित्तीय सलाहकारों की अगली पीढ़ी को सलाह देने वाले, सलाहकारों को आगे बढ़ने वाले कॉलेज के छात्रों और वित्तीय संस्थानों के साथ करियर परिवर्तकों - बड़ी ब्रोकरेज फर्मों और बैंकों से छोटे स्वतंत्र फर्मों तक - जहां वे छह महीने या उससे अधिक की एक निर्धारित अवधि के लिए सहयोगी के रूप में काम करते हैं।

उम्मीदें प्रबंधित करें, सफलता को अधिकतम करें हालांकि सलाहकारों जैसे कार्यक्रम आगे बढ़ रहे हैं, कई प्रशिक्षण कार्यक्रमों में घर रहते हैं जब आंतरिक वित्तीय सलाहकार कर्मचारी प्रशिक्षण कार्यक्रमों के लिए सफलता दर की बात आती है, लक्ष्य और परिणामों के बीच एक आश्चर्यजनक असमानता है जबकि बड़ी ब्रोकरेज फर्में सफलता की 50% दर के लिए लक्ष्य देती हैं- अर्थात, प्रशिक्षण कार्यक्रम में आधे भाग में लाभकारी कर्मचारियों के रूप में कार्यक्रम समाप्त होगा- सही सफलता दर 30% के करीब आती है। इन-हाउस प्रशिक्षण कार्यक्रमों के लिए अपेक्षाओं का प्रबंध करना महत्वपूर्ण है: कुछ कंपनियों के लिए, जिसका अर्थ है कि नए प्रशिक्षुओं पर समय और धन का निवेश करने के बारे में अधिक चयनात्मक होना संभव है जो पर्याप्त योग्यता, प्रमाणिकता या विशेषज्ञता नहीं दिखा सकता है (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें:

फाइनेंशियल प्लानिंग के लिए सर्वश्रेष्ठ स्कूलों ।) समय लें

जब प्रशिक्षण की बात आती है, तो समय के मामलों। जबकि गुणवत्ता प्रशिक्षण मात्रा से ज्यादा महत्वपूर्ण है, लेकिन लंबे कार्यक्रमों के प्रति रुझान अच्छा कारण है। 2012 में, रेमंड जेम्स फाइनेंशियल के ब्रोकरेज विंग (आरजेएफ

आरजेएफ रेमंड जेम्स फाइनेंशियल इंपैक्ट। 24-0। 54% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया2. 6 ) अपने वित्तीय सलाहकार विकास कार्यक्रम को तेजी से बढ़ाया: चार सप्ताह से दो वर्ष तक। और यह उन प्रशिक्षुओं के लिए होता है जिनके पास विशेष रूप से महत्वपूर्ण काम का अनुभव होता है - नॉफ़िटे कॉलेज के स्नातक नहीं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एक वित्तीय नियोजक बनना चाहते हैं? यहां क्लिक करें। ) प्रारंभिक चुनौतियां

जब नए सलाहकार - चाहे उनकी स्नातक की डिग्री से ताजा हो या किसी दूसरे में अनुभव के वर्षों से सशस्त्र व्यवसाय - एक फर्म में आते हैं, वे शायद ही कभी मौजूदा ग्राहकों के रोस्टर के साथ पहुंचते हैं फिर भी जब यह वरिष्ठ स्तर के सलाहकारों के लिए असामान्य है, नए सलाहकारों को अपने पूरे ग्राहक सूची को खरोंच से बनाने की उम्मीद की जा रही है, नए रिजर्व अब भी अपेक्षा करते हैं कि वे अपने कार्यकाल के पहले कुछ महीनों के दौरान व्यापार में महत्वपूर्ण योगदान देंगे।

सहजता में

ओनबोर्डिंग प्रक्रिया को कम चुनौतीपूर्ण बनाने के लिए, सिंक-या-तैरने वाले दृष्टिकोण से बचें, जो नए सलाहकारों को पूर्ण कार्यक्षेत्र में डुबकी करते हैं, जो कि वरिष्ठ सहयोगियों को संभालता है। सहयोगी योजनाकार कार्यक्रम की स्थापना के द्वारा, कई कंपनियां अपने नए कर्मचारियों को धीरे-धीरे सलाहकार की भूमिका के दायरे में आसानी दे रही हैं, जिस तरह से रास्ते में प्रतिक्रिया के लिए बहुत सारे अवसर हैं। प्रारंभ में, सहयोगी, प्रशासनिक कार्यों, जैसे अनुसंधान, कागजी कार्रवाई और ग्राहक योजना की तैयारी के साथ सहायता करते हैं, इस प्रकार फर्म के लिए एक मापन योग्य योगदान (और एक गारंटीकृत वेतन) बनाते हैं, भले ही वे नए ग्राहक राजस्व में लाने में कितनी तेज़ी से सफल हों। साथ ही, वरिष्ठ स्टाफ सदस्य नए सहयोगियों को सलाह देने वाले एक-पर-एक सलाह देते हैं, उन्हें क्लाइंट की बैठकों में लाते हैं और ग्राहक सेवाओं के अन्य पहलुओं के साथ सहायता करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

शीर्ष वित्तीय सलाहकारों से प्रबंधन युक्तियां ।) निर्माण रिश्ते

ऐसे हाथों का अनुभव - जो यहां तक ​​कि सबसे अच्छा विश्वविद्यालय वित्तीय नियोजन कार्यक्रम प्रदान करने की संभावना नहीं है - अनमोल है नए सलाहकारों के लिए, जो क्लाइंट रिलेशनशिप के निर्माण और प्रबंधन की बात करते समय ज्ञान पर ठोस हो सकता है लेकिन हरा हो सकता है। यह एक ऐसे युग में व्यापार के विकास का एक महत्वपूर्ण पहलू भी है, जहां नए सलाहकारों को जरूरी नहीं कि पुराने जमाने के तरीकों जैसे सुप्रसिद्ध फोन बुक से ठंड बुलाए जाने की ज़रूरत पैदा हो। (और अधिक के लिए, देखें:

क्या आपका भविष्य में वित्तीय नियोजन में कैरियर है? ) जैसा कि कनिष्ठ योजनाकार ग्राहक की बैठकों में सक्रिय भाग लेते हैं और अपने अधिक अनुभवी संरक्षकों को देखकर सीखते हैं, वे धीरे-धीरे ग्राहक संबंध बनाते हैं और व्यवस्थित रूप से। ऐसी प्रशिक्षु अवधि के बाद, कुछ कंपनियां मौजूदा ग्राहकों को सहयोगी योजनाकारों में स्थानांतरित करने में सफलता पाती हैं इस तरह के संक्रमण के लिए काम करने के लिए, हालांकि, संक्रमण दोनों पारदर्शी और ग्राहक अंत से आकर्षक होना चाहिए। क्लाइंट जो कनिष्ठ-वरिष्ठ दो-व्यक्ति टीम के साथ संतुष्ट व्यक्त करते हैं, अंततः अपने पोर्टफोलियो को जूनियर सलाहकार के डोमेन में स्थानांतरित करने के लिए और अधिक तैयार होंगे। ग्राहक को रिश्ते में शिफ्ट के बारे में सूचित करने के साथ-साथ ग्राहक की प्रतिक्रिया और प्रश्नों का अनुरोध करना सुनिश्चित करता है - यह सुनिश्चित करता है कि ग्राहक प्रक्रिया के महत्वपूर्ण हिस्से की तरह महसूस करते हैं।(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

रुझानों को चुनौती देने वाले वित्तीय सलाहकारों ।) सोशल मीडिया स्मार्ट्स

सोशल मीडिया की उपेक्षा न करें हालांकि अधिकांश कंपनियां एक सोशल मीडिया नीति रखते हैं, यह मानना ​​एक गलती है कि हर कर्मचारी प्रयास करेगा - या तकनीक की समझ रखने वाले - इसे पूरी तरह समझ और कार्यान्वित करने के लिए। जबकि पर्यवेक्षक और अनुपालन दल के सदस्यों को मुख्य रूप से कंपनी की सोशल मीडिया प्रथाओं के पूर्ण दायरे को समझने और संचार करने की जिम्मेदारी लेनी चाहिए, इसलिए यह महत्वपूर्ण है कि हर सलाहकार को कुछ बुनियादी प्रशिक्षण प्राप्त हों। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

कैसे वित्तीय सलाहकार सामाजिक मीडिया का लाभ उठा रहे हैं ।) जबकि ई-लर्निंग सत्र प्रभावी हो सकते हैं, वे अधिक महंगा और समय लेने वाली हो सकते हैं - और जरूरी नहीं कि अधिक प्रभावी - व्यक्ति की तुलना में, प्रशिक्षक प्रशिक्षण सत्रों का नेतृत्व करते हैं अन्य तरीकों से ऊपर में व्यक्तिगत प्रशिक्षण, प्रश्नों और तत्काल प्रतिक्रिया को प्रोत्साहित करती है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

वित्तीय सलाहकार साइबर-असुरक्षित महसूस कर रहे हैं ।) नीचे की रेखा

नए वित्तीय सलाहकारों को प्रशिक्षित करने के लिए कोई जादू उपाय नहीं है, और ऐसा न हो: अनुभवी सलाहकार जो फर्मों में आकर्षक योगदान करते हैं, उन्हें रात भर नहीं बनाया जाता है। जबकि प्रशिक्षण कार्यक्रमों को फर्म की विशिष्ट ज़रूरतों और लक्ष्यों में बदला जाना चाहिए, कुछ आवश्यक अवयवों की उपेक्षा न करें: अपेक्षाओं का प्रबंधन, अवसरों की सलाह और प्रतिक्रिया, और प्रशिक्षण में पर्याप्त समय बिताया गया है। हालांकि गहन प्रशिक्षण कार्यक्रमों में हर किराया के लिए सफलता की गारंटी नहीं होती है, फिर भी वे नए सलाहकारों को सफल ग्राहक संबंधों को बनाने और फर्म के लिए नए व्यवसाय का निर्माण करने के लिए आवश्यक उपकरण हासिल करने में सक्षम होते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

कंपनी साइज मामले: वित्तीय सलाहकारों के लिए नौकरी खोज ।)