अमीरी निवेशकों की अगली पीढ़ी एसईआई इनवेस्टमेंट्स कं, स्कोर्पो पावरशिप और एनपीजी वेल्थ मैनेजमेंट द्वारा एक अध्ययन के मुताबिक, सलाहकार सेवाओं के लिए भुगतान करने के तरीके में बदलाव करना चाहता है। ।

रिपोर्ट ने दुनिया भर के 3, 113 उत्तरदाताओं से पूछताछ की, जिनकी औसत नेटवर्थ $ 2 है 7 मिलियन और कल के अल्ट्रा-हाई-नेट-लायक निवेशकों का प्रतिनिधित्व करते हैं।

इस क्लाइंट बेस की सेवा करने के बारे में वित्तीय सलाहकारों को फीस के संदर्भ में क्या सोचना चाहिए। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: अल्ट्रा अॉॉल्फी की वित्तीय समस्याएं। )

मूल्य पर मूल्य डालना

कुछ लोगों का मानना ​​है कि, अमीरी कीमत पर आने पर उदास नहीं होते हैं और वे धन प्रबंधन सेवाओं के लिए प्राप्त मूल्य कल के अमेरिका के अति-उच्च-निवल मूल्य वाले निवेशकों (84%) का बहुमत- जो अध्ययन फ्यूचरवॉली के रूप में दिखाता है-जोरदार सहमति देते हैं कि वे अपने पैसे के लिए उच्च गुणवत्ता वाले मूल्य प्राप्त कर रहे हैं। लेकिन जिस तरह से वे सलाहकार सेवाओं के लिए अपने पैसे आवंटित मौलिक अलग है

वर्तमान में, यह जनसांख्यिकीय धन प्रबंधन के लिए भुगतान करने के लिए कई शुल्क प्रारूपों का उपयोग करता है। इन ग्राहकों के बारे में भी मजबूत राय है कि उन फीस को धन प्रबंध फर्म के भीतर कैसे वितरित किया जाना चाहिए। जब उन्हें अपने धन प्रबंधन के अनुभव के विभिन्न हिस्सों में फीस आवंटित करने के लिए कहा गया, तो फ्यूचरवेल्थी ने अपने रिश्ते प्रबंधक पर अधिक ध्यान केंद्रित किया, अपने पूरे शुल्क के लगभग 2-पांचवें को उनके सलाहकार को आवंटित करने का विकल्प चुना। उन्होंने शेष फीस फर्म (20%), आंतरिक विशेषज्ञ (14%), सहायक तकनीकों (13%) और समर्थन स्टाफ (13%) को आवंटित किया।

प्रौद्योगिकी वरीयताएँ

संपदा प्रबंधन में प्रौद्योगिकी की भूमिका बढ़ती रहती है, जब तकनीक की तरफ फीस आवंटित करने के लिए प्राथमिकता की बात आती है, तो अध्ययन में कहा गया है। सबसे कम उम्र के उत्तरदाता, 40 वर्ष से कम उम्र के लोगों ने प्रौद्योगिकी का समर्थन करने के लिए अपने कुल धन शुल्क का लगभग 20% आवंटित किया, जबकि 40 वर्ष से अधिक उम्र के केवल 12% ने उसी तरह महसूस किया। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: 5 अल्ट्रा रिच लोग जो उनका मतलब नीचे हैं।)

"यह दिलचस्प है कि अधिकांश मामलों में रिश्ते प्रबंधक और फर्म पर बहुमत मूल्य रखा जाता है" अल चिराडोना, वरिष्ठ ब्योरा, एसआईआई वेल्थ प्लैटफ़ॉर्म, उत्तर अमेरिका प्राइवेट बैंकिंग एक बयान में। "फ्यूचरवाल्थी स्पष्ट रूप से उनकी सेवा की सराहना करते हैं और फर्म देने वाले ब्रांड का यह बहुत सराहना करते हैं। प्रौद्योगिकी को गले लगाने से इस बढ़ती हुई प्रवृत्ति पर भरोसा करने के लिए धन प्रबंधकों के लिए एक बहुत बड़ा अवसर है। "

" धन प्रबंधकों को अपनी क्षमताओं को व्यापक बनाने और कम मूल्य की गतिविधियों को स्वचालित करने में सक्षम बना सकते हैं, जबकि अतिरिक्त संसाधनों को अपने ब्रांड और उनके रिलेशन मैनेजर , " उसने कहा।"साथ ही, युवा फ्यूचरमॉली की उम्मीदें धन प्रबंधकों को अपनी क्षमताओं को विकसित करने और तकनीक को क्लाइंट अनुभव में एकीकृत करने के लिए प्रोत्साहित करती हैं।"

शुल्क संरचना वरीयताएँ

फीस की संरचना कैसे की जाती है, यह अमेरिका की सबसे आम पसंद है ऊपर और अल्ट्रा-हाई-नेट-लायक निवेशक एक पारंपरिक शुल्क मॉडल है, जो एक सलाहकार की संपत्ति के आधार पर प्रतिशत शुल्क है। एक तिहाई से अधिक (35%) इस मॉडल का उपयोग करते हैं और इसके लिए वरीयता पीढ़ियों में लगातार होती है। यह तय-शुल्क बनाम समय-आधारित या प्रति घंटा शुल्क की वरीयता की तुलना करने के लिए आता है, फिर भी, पीढ़ियों के बीच में एक बड़ा विभाजन होता है। जबकि सबसे कम उम्र के 34% वर्तमान में एक निश्चित फीस मॉडल पसंद करते हैं, इस मॉडल की वरीयता घट जाती है उम्र के साथ उभरते हुए अमीरों का केवल 22%, 40 से 49 वर्ष की उम्र के बीच, 50 से 59 साल के बच्चों के 10% और उन 60 वर्ष और पुराने के 5% वर्तमान में शुल्क-आधारित मॉडल पसंद करते हैं। सबसे कम उम्र का सिर्फ 16% फ्यूचरवेल्थी एक समय बीए पसंद करते हैं सैड फी मॉडल, उनके पुराने समकक्षों के 4%, 40 वर्ष या उससे अधिक की आयु की तुलना में।

अगले पांच वर्षों में, अगले पांच वर्षों के दौरान, अल्ट्रा हाई-नेट-वर्थ के निवेशकों ने स्वीकार किया है कि वे अपने भुगतान संरचनाओं को एक फर्म के साथ अपनी सगाई को बेहतर ढंग से प्रतिबिंबित करने के लिए तैयार करना चाहते हैं। औसतन, 72% अपनी सलाहकार सेवाओं के लिए सलाह देने के तहत अपनी मौजूदा संपत्तियों का प्रतिशत का भुगतान नहीं करना चाहते हैं, भले ही उत्तरदाताओं के 40% वर्तमान में इस तरह से भुगतान करते हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: अमीर व्यक्तियों के लिए संपत्ति संरक्षण ।)

इसके बजाय, वे समय-आधारित और फिक्स्ड-रेट जैसी अधिक पूर्वानुमानित फीस प्रारूपों में स्थानांतरित करना चाहते हैं। वर्तमान में, 14% एक निश्चित शुल्क के माध्यम से भुगतान करते हैं, हालांकि 18% भविष्य में एक निश्चित दर का भुगतान करना पसंद करेंगे। इसके अलावा, जबकि 5% उत्तरदाता वर्तमान में समय-आधारित ढांचे का भुगतान करते हैं, 7% भविष्य में इस मॉडल के साथ भुगतान करना चाहते हैं।

अगली पीढ़ी क्या चाहता है

युवा पीढ़ी के आने पर धन प्रबंधकों को एक चुनौती का सामना करना पड़ता है जो पुरानी पीढ़ी से अपेक्षा करते हैं और उन्हें एक अलग प्रकार की सेवा की आवश्यकता होती है। युवा फ्यूचरवॉली का मानना ​​है कि उन्हें सूचित मार्गदर्शन करने के लिए मजबूत मार्गदर्शन, अधिक उपकरण और अधिक जानकारी की आवश्यकता है, रिपोर्ट में पाया गया है। सबसे कम उम्र के फ्यूचरवाल्थी के लगभग आधे का मानना ​​है कि उनके संबंध प्रबंधक और फर्म के बीच मजबूत संचार आवश्यक है। यह उन 60 और पुराने के केवल 25% की तुलना करता है

अतिरिक्त मार्गदर्शन की जरूरत से परे, सबसे कम उम्र की पीढ़ी के लगभग आधे का यह भी मानना ​​है कि वर्तमान में उनके पास औचित्यपूर्ण निर्णय लेने के लिए आवश्यक उपकरण या जानकारी नहीं है उनके पुराने समकक्षों में से केवल एक चौथाई ही ऐसा लगता है

नीचे की रेखा

सभी पीढ़ियों के अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ निवेशकों ने धन प्रबंधकों के साथ अपने संबंधों पर उच्च मूल्य डाल दिया। वित्तीय सलाहकारों को यह भी ध्यान रखना चाहिए कि आगे बढ़ने पर, इन ग्राहकों में से कई एक निश्चित या समय-आधारित शुल्क के लिए सलाह के तहत संपत्ति के आधार पर शुल्क से बदलाव करना चाहते हैं, जो धन प्रबंध कंपनी के साथ उनकी सगाई को बेहतर ढंग से प्रदर्शित करते हैं।(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: उच्च नेट वर्थ क्लाइंटों को ढूँढना और बनाए रखना ।)