कैपिजनी की 2016 वर्ल्ड वेल्थ रिपोर्ट के मुताबिक, 2015 में हाई-नेट-वर्थ वाले लोगों (एचएनडब्ल्यूआई) द्वारा धन प्रबंधकों में भरोसा और आत्मविश्वास में काफी वृद्धि हुई जबकि उनकी संपत्ति का सिर्फ एक तिहाई ही इन कंपनियों द्वारा प्रबंधित किया जाता है। । यह धन प्रबंधकों को कई तरीकों से अमीर की निवेश योग्य परिसंपत्तियों का बड़ा हिस्सा हासिल करने के लिए एक महत्वपूर्ण संभावित अवसर प्रस्तुत करता है।

उच्च-शुद्ध-योग्य व्यक्तियों का धन $ 58 तक पहुंच गया। 2015 में विश्वभर में 7 खरब अरब और एचएनडब्ल्यूआई की जनसंख्या 4. 9% से बढ़कर 15. 4 मिलियन हो गई, रिपोर्ट में पाया गया। अगर मौजूदा विकास दर जारी रहती है, तो यह धन 2025 में 100 खरब पहुंचने का अनुमान है।

वित्तीय योजना सलाह के लिए एक फर्म चुनने के बारे में इन अमीर लोगों की सबसे अधिक देखभाल करने के लिए पढ़ें। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या उच्च-नेट वर्थ ग्राहक मूल्य और आवश्यकता। )

अमीर ग्राहकों को अप करने के लिए ऊपर

रिकॉर्ड संपत्ति के स्तर के बावजूद, यह रिपोर्ट भी पाया कि केवल 32% विश्व स्तर पर एचएनडब्ल्यूआई का धन व्यक्तिगत धन प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित किया जाता है। उनके प्राथमिक संपदा प्रबंधक, इस बीच, भी कम (21। 8%) संभालते हैं। संपत्ति की सबसे बड़ी राशि, कुल 35%, तरल संपत्तियों में है, जो धन प्रबंधकों द्वारा उन्हें पकड़ने के लिए संभावित रूप से ऊपर उठती है। सिर्फ 18% से अधिक तरल परिसंपत्तियां खुदरा बैंक खातों में हैं, जबकि अन्य 14. 9% भौतिक नकदी के रूप में आयोजित की जाती हैं।

बाकी का एक हिस्सा विभिन्न अतरलक्षित संपत्तियों में है, जैसे रियल एस्टेट और व्यवसाय।

अमीर वर्ष 2015 की तुलना में 2015 में, धन प्रबंधन कंपनियों और वित्तीय बाजारों में क्रमशः 17% और 30% तक अधिक आत्मविश्वास है, लेकिन व्यक्तिगत संपत्ति प्रबंधकों में उनका विश्वास सपाट बना हुआ है। विश्व स्तर पर, एचएनडब्ल्यूआई में उनके धन प्रबंधकों के साथ संतुष्टि भी आम तौर पर फ्लैट बना रही थी, केवल 1 7% से 70. 8% तक गिर गई। उत्तरी अमेरिका में सबसे बड़ी गिरावट देखी गई (5। 4%), हालांकि यह वह क्षेत्र बना रहता है जहां धनी सबसे अधिक संतुष्ट हैं (76. 8%)। रिपोर्ट में बताया गया है कि एचएनडब्ल्यूआई धन प्रबंधकों के साथ उनकी अधिक संपत्ति को मजबूत करने के लिए तैयार हैं, खासकर अगर वे पहले से ही रिश्ते से संतुष्ट हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सामाजिक सुरक्षा के लिए उच्च-नेट-वर्थ गाइड। )

अमीर व्यक्ति क्या चाहते हैं यह भी उन लक्षणों को सूचित करता है जो उच्च-निपुण व्यक्तियों को फर्म में तलाश करने की अधिक संभावना है। संपत्ति प्रबंधन फर्म चुनते समय वे शीर्ष तीन सेवाएं निवेश सलाह (47%), वित्तीय नियोजन विशेषज्ञता (40%) और निवेश पहुंच (40%) हैं।

इसके अलावा, रिपोर्ट में लगभग आधी एचएनडब्ल्यूआई (48%) विकास के लिए निवेश पर केंद्रित हैं। कैपजीमिनी बताती है कि क्योंकि विकास दृष्टिकोण में वैकल्पिक निवेशों में अधिक संपत्ति रखने की प्रवृत्ति शामिल है, इसलिए फर्मों को इक्विटी के पार अपने निवेश विशेषज्ञता का विस्तार करने की आवश्यकता हो सकती है।

शुल्क मॉडल

रिपोर्ट में यह भी पाया गया कि धनी प्रदर्शन फीस मॉडल के लिए भुगतान करने के पक्ष में हैं। हालांकि अधिकांश एचएनडब्ल्यूआई वर्तमान में प्रबंधन के अधीन परिसंपत्तियों के प्रतिशत के आधार पर शुल्क का भुगतान करते हैं, जबकि अधिक निवेश प्रदर्शन के अनुसार भुगतान करने में दिलचस्पी बढ़ रही है। प्रदर्शन के लिए भुगतान 28. एचएनडब्ल्यूआई के 1% के अनुसार आदर्श है, 18% से 10% अधिक है जो वर्तमान में प्रदर्शन द्वारा भुगतान करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

शीर्ष 3 रुझानों पर प्राइवेट वेल्थ मैनेजमेंट को प्रभावित करना। ) जबकि 30. 1% अमीरी वेतन प्रबंधन के तहत संपत्तियों के प्रतिशत पर आधारित, केवल 23. 6% एक आदर्श दुनिया में ऐसा करने के लिए रिपोर्ट का कहना है कि यह इसलिए हो सकता है क्योंकि उनकी तुलना के लिए किसी अन्य शुल्क मॉडल का अनुभव नहीं हुआ है। जबकि फीस मॉडल फर्मों के लिए एक महत्वपूर्ण चुनौती पेश करते हैं, उन्हें अपने अधिक पारंपरिक दृष्टिकोणों पर पुनर्विचार करने की ज़रूरत होती है, वे धन प्रबंधकों के लिए संभावित अवसर भी पेश करते हैं जो नए मॉडल का लाभ उठाने में सक्षम हैं, रिपोर्ट बताती है।

हालांकि प्रारंभिक अवस्था में, कुछ कंपनियां पहले से ही नए फीस मॉडल की जांच कर रही हैं, ग्राहक और विनियामक मांगों के जवाब में।

नीचे की रेखा

हालांकि एचएनडब्ल्यूआई के धन रिकॉर्ड स्तर पर आ गए हैं, लेकिन धन प्रबंधन कंपनियों अभी भी अपनी संपत्ति के अल्पसंख्यक का प्रबंधन ही करती है। यह वित्तीय सलाहकारों के लिए धन के निवेश योग्य परिसंपत्तियों को टैप करने के लिए महत्वपूर्ण अवसर प्रस्तुत करता है। एक फर्म चुनते समय विशेष रूप से अमीर देखभाल निवेश सलाह, वित्तीय नियोजन विशेषज्ञता और निवेश पहुंच के बारे में सबसे अधिक है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

अल्ट्रा अॉॉल्फी के लक्षण। )