सबसे पहले, कुछ पृष्ठभूमि की जानकारी: रोथ IRA वितरण का कर उपचार यह निर्भर करता है कि वितरण योग्य है या नहीं। रोथ IRAs से योग्य वितरण टैक्स और जुर्माना मुक्त हैं, लेकिन गैर-योग्य वितरण को कर और प्रारंभिक वितरण वितरण के अधीन किया जा सकता है। आम तौर पर, वितरण के लिए योग्यता प्राप्त करने के लिए, रोथ आईआरए मालिक की स्थापना के बाद कम से कम पांच साल होनी चाहिए और उसका पहला रोथ आईआरए वित्त पोषित होता है - यह पांच साल का नियम है, जिसका आप देखेंगे।
आपके मामले में, आप किसी भी समय प्रमुख बैलेंस से कोई भी राशि वापस ले सकते हैं, और राशि कर और जुर्माना मुक्त होगी। केवल कमाई पांच साल की अवधि के अधीन होती है क्योंकि आप कम से कम 59 वर्ष के हैं। 5 साल पुराना है।
नोट: कृपया सुनिश्चित करें कि आप अपने आवश्यक न्यूनतम वितरण (आरएमडी) को वर्ष से पहले को रोट इरा को राशि में परिवर्तित कर दें। आरएमडी मात्रा को रोथ IRA में परिवर्तित नहीं किया जा सकता है और इसे रूपांतरण से पहले वितरित किया जाना चाहिए। अन्यथा, आरएमडी राशि को एक अपात्र रूपांतरण माना जाएगा।
-2 ->अधिक जानने के लिए, आरएमडी नुकसान से बचना , ' आवश्यक न्यूनतम वितरण के लिए सीज़न के लिए , आरएमडी सत्र के लिए तैयारी - भाग 1 और आरएमडी सत्र के लिए तैयारी - भाग 2 ।
इस सवाल का जवाब Denise Appleby (डेनिस से संपर्क करें)
में भुगतान करना पड़ सकता है, यदि मैं अपने तलाक की सजा के अनुसार अपने पूर्व-पति के IRA के प्रतिशत में हकदार हूं, तो मैं संपत्ति के कारण संपत्ति कैसे प्राप्त कर सकता हूं? मुझे अपने इरा में कर लगाए बिना? क्या वह तब पर लगाया जाएगा जब वह स्थानांतरण करेगा? क्या आपके पास आईआरए संपत्तियों के अपने हिस्से को हस्तांतरित करने के लिए उसे करों में
भुगतान करना पड़ सकता है (यानी आपके नाम में), आपको अपने पति के आईआरए संरक्षक / न्यासी से संपर्क करना चाहिए और उन्हें प्रदान करना चाहिए। तलाक की डिक्री की एक प्रति कस्टोडियन को अन्य दस्तावेज़ीकरण आवश्यकताओं के बारे में पूछना सुनिश्चित करें।
यदि एक इरा मालिक आवश्यक न्यूनतम वितरण (आरएमडी) शुरू करने के बाद मर जाता है, लेकिन पति 70 के अधीन है। 5, क्या पति / पत्नी अपने इरा में IRA पर रोल कर सकते हैं, और 70 साल की उम्र तक आरएमडी। 5?
यदि इरा मालिक की शुरुआती तारीख (आरबीडी) और उसके लाभार्थी को उसके पति / पत्नी के पश्चात् मृत्यु हो जाती है, तो पति या पत्नी के लाभार्थी भी हो सकते हैं: वर्ष के 31 दिसंबर तक IRA मालिक मर जाता है इस मामले में, मृतकों की शेष जीवन प्रत्याशा या पति की जीवन प्रत्याशा से अब तक का वितरण किया जाना चाहिए।
मैं काम पर लाभ-साझाकरण योजना में भाग लेता हूं। अगर मैं 62 साल की उम्र में सेवानिवृत्त हो जाता हूं, तो क्या मैं कर-मुक्त पैसे वापस लेने में सक्षम हूं, या इसे किसी दूसरे खाते या प्लान पर लाना चाहिए?
आपके लाभ-साझाकरण खाते में पैसा तब लागू होगा जब खाते से वापस ले लिया जाएगा। आप योजना में धन छोड़ सकते हैं (यदि योजना की अनुमति देता है) या IRA में शेष राशि पर रोल करें। अधिकतर वित्तीय योजनाकार यह सलाह देंगे कि आप फर्म को छोड़ने के बाद आप फंड-शेयरिंग योजना में धन नहीं छोड़ते, क्योंकि आप फंडों का ट्रैक खोने के जोखिम को चलाते हैं।