कई अन्य पेशेवरों की तरह इन्वेस्टमेंट बैंकरों में, अक्सर उनके व्यक्तिगत वित्त के लिए लघु और दीर्घकालिक रणनीतियों को तैयार करने के लिए समय या व्यापक ज्ञान नहीं होता है। इस कारण से, उन्हें सहायता के लिए वित्तीय सलाहकारों को देखना चाहिए। यदि आप सोच रहे हैं कि निवेश बैंकर और वित्तीय सलाहकार की नौकरी समान दिखती है - या यहां तक ​​कि - यही मामला नहीं है; वहाँ कई मतभेद हैं, हालांकि दोनों वित्तीय सेवा उद्योग में काम करते हैं। (और अधिक के लिए, देखें: निवेश बैंक की कुछ भूमिकाएं क्या हैं? )

निवेश बैंकिंग बनाम वित्तीय सलाहकार

निवेश बैंकरों को मुख्य रूप से कॉर्पोरेट ग्राहकों से निपटना और निम्नलिखित क्षेत्रों में काम करना है:

• आरंभिक सार्वजनिक पेशकश: हामीदारी, कंपनी के मूल्य का आकलन, कंपनी की वैधता की पुष्टि, आइपीओ की कीमतों पर निवेशकों को पेशकश करने से पहले रियायती मूल्य पर शेयर खरीदते हैं। (निवेश बैंक अक्सर आईपीओ पर 7% के बराबर चार्ज करते हैं।)

• विलय और एक्विजिशन: प्रत्येक कंपनी के मूल्य का निर्धारण करना (निवेश बैंक अक्सर एम एंड ए सौदों पर 1% चार्ज करते हैं।)

• ऋण पूंजी बाजार: ऋण दायित्वों के पुनर्गठन के लिए उधारदाताओं के साथ काम करना

• इक्विटी कैपिटल मार्केट: ग्राहकों को सलाह दीजिए कि पूंजी कैसे बढ़ाएं, कब और कहाँ हों

• बाजार और विकास की दैनिक समीक्षा

• नए व्यापार के अवसरों की पहचान करना

• ग्राहकों को वित्तीय समाधान विकसित करना और पेश करना।

• मुख्य कार्यकारी और मुख्य वित्तीय अधिकारी के साथ संचार बनाए रखना

निवेश बैंकिंग अधिक शामिल है, लेकिन यह आपको एक सामान्य विचार देता है कि निवेश बैंकिंग दुनिया में क्या होता है। एक निवेश बैंकर बनने के लिए, आपको वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के साथ पंजीकरण करने के लिए सीरिज 79 परीक्षा उत्तीर्ण करना होगा। यह परीक्षण निम्नलिखित विषयों में से कुछ पर केंद्रित है: वित्तीय डेटा, हामीदारी और वित्तपोषण लेनदेन, निविदा प्रस्ताव, वित्तीय पुनर्गठन लेनदेन, सामान्य प्रतिभूति नियमों और अधिक के संग्रहण, विश्लेषण और मूल्यांकन। इस सूची को ध्यान में रखें क्योंकि यह निष्कर्ष में एक बड़ी भूमिका निभाता है। (अधिक जानकारी के लिए: श्रृंखला 79 परीक्षा: यह क्या है और जब आपको इसकी आवश्यकता होती है ।)

दूसरी ओर, वित्तीय सलाहकार, मुख्य रूप से व्यक्तियों के साथ काम करते हैं और निम्न क्षेत्रों में अत्यधिक प्रशिक्षित होते हैं :

• सेवानिवृत्ति योजना

• कॉलेज योजना

• एस्टेट योजना

• कर

• बीमा

• निवेश यह ऊपर की तुलना में एक छोटी सूची है, लेकिन ये छह अंक विस्तृत श्रेणी को कवर करते हैं। हालांकि, यह बात नहीं है मुद्दा यह है कि वित्तीय सलाहकारों के पास उन क्षेत्रों में विशेषज्ञता है जो निवेश बैंकर्स नहीं करते हैं। इसके अलावा, निवेश बैंकिंग उद्योग बदल गया है, इसलिए यह अब विशेषज्ञता पर अधिक ध्यान केंद्रित करता है - जिसका अर्थ है आज की दुनिया में एक निवेश बैंकर के पास डेट पूंजी बाजार में काफी अनुभव हो सकता है लेकिन एम एंड ए सौदों में बहुत सीमित अनुभव हो सकता है।इसका यह भी अर्थ है कि निवेश बैंकरों को निवेश करने वाले दुनिया में क्या हो रहा है, इसके बारे में ज्यादा निवेश नहीं हो सकता है, और क्योंकि वे इतने लंबे समय तक काम करते हैं, विशाल बैंक के निजी बैंकरों को अपने व्यक्तिगत वित्त में समर्पित करने के लिए समय कम होता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

वित्तीय करियर: निवेश बैंकिंग जॉब्स ।) आउटसोर्सिंग

यह निश्चित रूप से है, जहां वित्तीय सलाहकार आता है। एक बुद्धिमान निवेश बैंकर एक सलाहकार के लिए विकल्प चुन लेगा प्रमाणित वित्तीय नियोजक पदनाम प्रमाणित होने के लिए, एक वित्तीय सलाहकार को चार ईई: शिक्षा, परीक्षा, अनुभव और नैतिकता को पूरा करना होगा। (अधिक जानकारी के लिए:

क्यों वित्तीय सलाहकारों को सीएफ़पी मार्क कमाने की आवश्यकता है।) अगर कोई एक क्षेत्र में विशेषज्ञ है, उस व्यक्ति के कौशल का भुगतान करना उचित है। उदाहरण के लिए, यदि आपने कभी अपने घर से बिजली नहीं धोया है, तो क्या आप इसे जाने के लिए जा रहे हैं और तारकीय परिणाम की उम्मीद कर रहे हैं? सबसे संभावित परिणाम टूटने की संभावना के साथ औसत-पर-अच्छे परिणाम हैं। इसके बदले में, मूल लक्ष्य को पैसा बचाने के लिए होने के बावजूद, बढ़ती लागतों की संभावना बढ़ जाती है। दूसरे शब्दों में, निवेश बैंकरों को नौकरी करने का प्रयास करते हुए गर्व नहीं होने देना चाहिए, जहां किसी और को उत्कृष्टता मिलेगी। (अधिक जानकारी के लिए:

नए सलाहकारों को कैसे ढूंढें और कैसे लाएं ।) नीचे की रेखा

अधिक बार नहीं, इन्वेस्टमेंट बैंकरों के पास अपना खुद का प्रबंधन करने के लिए समय या विशेषज्ञता नहीं है व्यक्तिगत वित्त सबसे मज़बूत निवेश बैंकर अपने व्यक्तिगत वित्त रणनीतियों को एक योग्य वित्तीय सलाहकार के पास आउटसोर्स करना पसंद करते हैं, हालांकि सहयोग महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। (और के लिए, देखें:

एक वित्तीय सलाहकार को भर्ती से पहले पूछने के लिए 5 चीज़ें।)