पिछले कुछ वर्षों में बहुत कुछ लिखा गया है कि क्या वित्तीय सलाहकार वास्तव में अपने ग्राहकों को मूल्य जोड़ते हैं या नहीं कि क्या निवेशक अपनी वित्तीय जरूरतों से निपटने में बेहतर हैं या नहीं मैं शायद पक्षपाती हूं लेकिन मुझे विश्वास है कि कई वित्तीय संस्थानों के लिए बहुत ही फायदेमंद हो सकते हैं। यहां ऐसे व्यक्ति के प्रकार पर कुछ विचार दिए गए हैं जो वित्तीय सलाहकार की सेवाएं लेने से लाभान्वित हो सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार के लिए खरीदारी ।)

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व्यस्त पेशेवर

कई साल पहले एक व्यस्त, उच्च-कमाई वाले युवा बच्चों ने अपने निवेश पोर्टफोलियो की समीक्षा करने के बारे में मुझसे संपर्क किया था। मेरी फीस अत्यधिक नहीं थी, फिर भी उसने महसूस किया कि इस राशि को खर्च करने के बजाय उन्होंने खुद को आराम से महसूस किया। जब वह अपने साथ मेरी बातचीत से बौद्धिक रूप से सक्षम लग रहा था, तो आपको यह आश्चर्य होगा कि क्या यह अपने समय का सबसे अच्छा उपयोग था, जो अपने काम के लिए लंबे घंटों (और अपने परिवार से समय दूर) के लिए आवश्यक था एक पेशेवर दूसरे राय के परिप्रेक्ष्य (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या आपको एक वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता है? )

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व्यस्त व्यावसायिक, अधिकारियों और व्यापार मालिकों को निश्चित रूप से सक्षम वित्तीय पेशेवरों की सेवाओं को शामिल करने से एक बार की वित्तीय समीक्षा से लेकर चल रहे निवेश और वित्तीय नियोजन सलाह तक की पेशकश की जा सकती है। उपरोक्त चिकित्सक के साथ, इन प्रकार के लोगों में बौद्धिक क्षमता हो सकती है उनके अपने वित्तीय सलाहकार होने के लिए, लेकिन क्या उनके पास आवश्यक समय और निष्पक्षता है?

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उन सेवानिवृत्ति के करीब

सेवानिवृत्ति के दृष्टिकोण अक्सर लोगों के लिए एक वित्तीय सलाहकार की सेवाओं का पता लगाने के लिए प्रेरणा है। अक्सर ये लोग अपने वित्तीय सलाहकार रहे हैं और जीवन में एक बिंदु पर पहुंच गए हैं जहां वे एक बाहरी परिप्रेक्ष्य और सलाह को महत्व देते हैं ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे एक आरामदायक सेवानिवृत्ति की ओर ट्रैक कर रहे हैं। (अधिक जानकारी के लिए: अपने सपनों के वित्तीय सलाहकार को कैसे खोजें ।)

विशिष्ट प्रश्नों में ऐसे क्षेत्रों में शामिल हो सकते हैं जैसे कि पहले खाते का उपयोग किया जाना चाहिए और निवेश को नतीजों के रूप में संरक्षित कैसे किया जाना चाहिए और एक बार सेवानिवृत्ति शुरू होती है? जीवन के इस स्तर पर निवेशक अक्सर महसूस करते हैं कि इनमें से कुछ मुद्दे जटिल हो सकते हैं और वित्तीय सलाहकार को आकर्षित करने से उनका लाभ हो सकता है, और क्योंकि उनके जीवन के इस स्तर पर "ओवर ओवर" के लिए कुछ अवसर हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सही वित्तीय सलाहकार खोजें ।)

नव-एकल व्यक्ति

जो लोग तलाक या किसी पति या पत्नी की मृत्यु के कारण नए एकल हैं, उनकी सलाह से फायदा हो सकता है एक वित्तीय सलाहकार, खासकर यदि वे नहीं होते जो मुख्य रूप से अपनी शादी के दौरान वित्तीय मामलों से निपटाए।अक्सर यह महिलाओं की तरफ झुका हुआ होता है, लेकिन हमेशा नहीं। महिलाओं के मामले में, हालांकि, पुरुषों की तुलना में आम तौर पर अब तक की जीवन प्रत्याशा का जोड़ा मुद्दा है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों ने महिलाओं को क्या मिस्टेट किया है (और महिलाएं इसके बारे में क्या कर सकती हैं ।)

एक पति की मृत्यु के मामले में जीवन बीमा, सेवानिवृत्ति जैसे संभावित मुद्दे हैं योजना खाते और उस पति या पत्नी की आय के नुकसान के बारे में चिंतित रहना चाहिए। क्या ज़िम्मेदार पति या पत्नी की जीवनशैली को बनाए रखने के लिए परिसंपत्तियां बचे हैं? (और, देखें: अपने निवेश सलाहकार का भुगतान करें: शुल्क या कमीशन ।

तलाक के मामले में, यह एक या दोनों पत्नियों को तलाक प्रक्रिया के दौरान एक वित्तीय सलाहकार की सेवाओं में संलग्न करने के लिए समझ सकता है जो जोड़े की परिसंपत्तियों का उचित विभाजन निर्धारित करने में मदद करता है। बंधक का भुगतान करने और घर को बनाए रखने के लिए पर्याप्त नकदी प्रवाह नहीं हो सकता है या तो पति या पत्नी के लिए अच्छा सौदा नहीं हो सकता है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: अपने वित्तीय सलाहकार से अधिक कैसे प्राप्त करें।) > नीचे की रेखा उस प्रकार के व्यक्ति या व्यवसाय की जरूरत के प्रश्न के उत्तर में कोई आसान या पैट का उत्तर नहीं है एक वित्तीय सलाहकार किराया करने के लिए बल्कि यह एक व्यक्ति की स्थिति और उनके व्यक्तित्व के चारों ओर घूमती है उदाहरण के लिए एक व्यस्त और सफल एटोर्नी एक वित्तीय सलाहकार को काम पर रखने के लिए सही उम्मीदवार की तरह लग सकता है इस फैसले को करने से पहले हमें इस वकील को करीब से देखने की जरूरत है क्या वह अन्य पेशेवरों की सलाह लेने में सहज है? क्या वे इस सलाह के लिए भुगतान के साथ आराम कर रहे हैं? क्या वे निवेश का आनंद लेते हैं और क्या वे इस पर अच्छा कर रहे हैं? यदि आप एक वित्तीय सलाहकार की तलाश कर रहे हैं, तो नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स (एनएपीएफए) से एक को खोजने के लिए इस गाइड की जांच करें, देश के केवल शुल्क वाले वित्तीय सलाहकारों का सबसे बड़ा संगठन। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

क्यों सर्वश्रेष्ठ वित्तीय सलाहकार हो सकता है

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