बहुत बुरी तरह से महसूस न करें। हम सब गलतियाँ करते हैं। अच्छी खबर यह है कि आपके पास उचित सुधार करने के लिए कुछ समय हो सकता है
यदि आप 15 अप्रैल की समय सीमा से अपने संघीय टैक्स रिटर्न फ़ाइल करते हैं तो आईआरएस आपको अतिरिक्त योगदान को सही करने के लिए एक स्वचालित छह महीने का विस्तार प्रदान करता है इसका मतलब यह है कि आपके पति या पत्नी के अतिरिक्त अंशदान को ठीक करने के लिए अक्टूबर के मध्य तक हो सकता है। इस समय सीमा के बाद रथ इरा में अतिरिक्त योगदान रहना चाहिए, आपके पति या पत्नी के अतिरिक्त अंशदान पर आईआरएस को 6% दंड देना होगा। इस 6% का मूल्यांकन प्रत्येक वर्ष के लिए किया जाता है, अतिरिक्त इरा में रहता है।
एक रोथ इरा अतिरिक्त योगदान को सही करने के लिए, किसी भी कमाई (या किसी भी हानि) के साथ, रोथ इरा से अतिरिक्त योगदान हटा दिया जाना चाहिए। आईआरए संरक्षक को आपके पति या पत्नी को एक वितरण अनुरोध फ़ॉर्म (या अतिरिक्त अनुरोध की वापसी) को पूरा करने की आवश्यकता हो सकती है। कुछ संरक्षक अतिरिक्त योगदान पर किसी भी कमाई की गणना के साथ आपकी सहायता करेंगे। यदि यह खाते में एकमात्र योगदान है, तो कमाई की गणना करना आसान होगा। आम तौर पर, आय का निर्धारण (वर्तमान शेष राशि से) घटाकर किसी भी फीस और राशि का योगदान करके किया जाएगा।
अतिरिक्त सुधार आपके पति और आईआरएस को फॉर्म 10 99-आर पर सूचित किया जाएगा। यदि मौजूदा वर्ष में अतिरिक्त योगदान को सही किया जा रहा है, तो 10 99-आर को अपने पति या पत्नी को निम्नलिखित जनवरी में भेज दिया जाएगा। कोइ चिंता नहीं। आईआरएस आपको अपने टैक्स रिटर्न में फॉर्म 10 99-आर संलग्न करने की आवश्यकता नहीं है, जब तक आपके पास डिस्ट्रीब्यूशन की रिपोर्ट के जरिए संघीय करों को रोक दिया गया हो। किसी भी आय चालू वर्ष में (उस वर्ष के लिए योगदान दिया गया था) पर कर योग्य होगा, जिसका अर्थ है कि अगर आपने पहले ही अपना संघीय टैक्स रिटर्न दाखिल किया है, तो आपको किसी भी कमाई को शामिल करने के लिए संशोधित वापसी दर्ज करनी होगी। यह
<में एक "पी" द्वारा चिह्नित किया जाएगा! -3 -> बॉक्स # 7फॉर्म 10 99-आर के
यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके सभी आवश्यकताओं की पूर्ति हुई है, आप अपने कर पेशेवर से परामर्श करना चाह सकते हैं।
इस सवाल का जवाब Denise Appleby ने उत्तर दिया था। (डेनिस से संपर्क करें)
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।
मेरे नियोक्ता के माध्यम से मेरे पास केएसओपी है जिसने मैंने कंपनी के स्टॉक में 100% का निवेश किया है। मुझे अब चिंतित है कि मैं वैविध्यकारी नहीं हूं और कंपनी के शेयरों से और म्यूचुअल फंड्स में भी स्थानांतरित करना चाहता हूं। क्या इस खाते में मैंने अपना योगदान दिया है?
अपने विकल्पों के बारे में सुनिश्चित करने के लिए, योजना के लिए सारांश प्लान विवरण (एसपीडी) को जांचना सबसे अच्छा है विभिन्न योजनाओं के लिए विकल्प भिन्न हो सकते हैं। इस में विविधीकरण विकल्प सहित नियमों का विवरण शामिल होना चाहिए। यदि आपके पास आपके केएसओपी खाते तक ऑनलाइन पहुंच है, तो आपके पास अपनी योजना एसपीडी तक ऑनलाइन पहुंच भी हो सकती है।
मैंने मेरे रोथ के लिए ज़्यादा योगदान दिया, फिर इस आधे हिस्से को बाजार में खो दिया। क्या 6% जुर्माना मेरे मूल अंशदान पर लागू होता है, या इसके केवल क्या बचा है?
यह निर्भर करता है अगर आपकी रथ आईआरए आपकी कर-फाइलिंग की समय-सीमा के साथ-साथ किसी अतिरिक्त एक्सटेंशन के साथ अतिरिक्त योगदान हटा दिया जाता है, तो किसी भी शुद्ध विशेष आय (एनआईए) के साथ 6% एक्साइज टैक्स लागू नहीं होता है। अगर अतिरिक्त समयसीमा से अतिरिक्त योगदान नहीं हटाया जाता है, तो आप आईआरएस को प्रत्येक वर्ष के लिए 6% एक्साइज टैक्स देना चाहते हैं, जो राधन आईआरए में अतिरिक्त राशि के रूप में रहता है।