यदि आपकी पत्नी आपकी सेवानिवृत्ति योजना का नामित लाभार्थी है, तो संपत्ति उसे या उसके कर मुक्त हो जाएगी सामान्य नियम यह दर्शाता है कि सेवानिवृत्ति योजना के भागीदार या IRA के मालिक की मृत्यु पर, सेवानिवृत्ति योजना (या आईआरए) संपत्ति नामित लाभार्थी कर से मुक्त होती है ध्यान दें कि स्वामित्व का यह स्थानांतरण एक लेनदेन नहीं है जो आईआरएस को सूचित किया जाएगा। जब तक लाभार्थी रिटायरमेंट खाते से संपत्ति का वितरण नहीं लेता तब तक आईआरएस के लिए कोई रिपोर्टिंग नहीं की जाएगी।
स्वामित्व के हस्तांतरण को प्रभावी करने के लिए आपको अपनी योजना प्रशासक (या आईआरए के संरक्षक या ट्रस्टी, आईआरएएस के लिए) से उनकी नीतियों और प्रक्रियाओं से परामर्श करना चाहिए। कुछ लाभार्थी को मृतक के खाते में संपत्ति रखने और लाभार्थी के नाम को शामिल करने के लिए खाते को पुनः शीर्षक प्रदान करने की अनुमति मिल जाएगी, जबकि अन्य को लाभार्थी को एक अलग खाता स्थापित करने की आवश्यकता होती है जिसके लिए वंशानुगत संपत्ति का श्रेय जमा किया जाएगा। या तो विकल्प के लिए, प्रतिभागिता की मृत्यु के बाद होने वाली किसी भी वितरण (एस) को लाभार्थी के टैक्स आईडी नंबर के तहत सूचित किया जाना चाहिए।
इस सवाल का जवाब Denise Appleby (डेनिस से संपर्क करें)
मेरे चाचा की मृत्यु हो गई। उन्होंने 1 99 7 में अपनी तलाक के बाद मेरी मां और पिता को अपने लाभार्थियों के रूप में नामित किया, और उन्होंने 2000 में पुनर्विवाह के बाद कोई बदलाव नहीं किया। मेरे चाचा का वर्तमान पति या पत्नी योजना से पैसे के लिए लड़ रहा है। क्या उसके पास एक पैर टी है
यह निर्भर करता है यदि सेवानिवृत्ति योजना एक योग्य योजना है, तो योजना प्रबन्धक यह निर्धारित करने के लिए योजना दस्तावेज का उल्लेख करेगा कि निर्दिष्ट लाभार्थी कौन है योजना दस्तावेज़ उन नियमों को बताता है जिनके लिए योग्य योजना का पालन किया जाता है। आम तौर पर, योग्य योजनाएं प्रदान करती हैं कि मृतक के जीवित पति या पत्नी लाभार्थी हैं, जब तक जीवित पति या पत्नी अन्यथा अनुमति देने वाले छूट पर हस्ताक्षर नहीं करते हैं।
मेरे पति मेरे इरा का प्राथमिक लाभार्थी है मेरे पास एक सहायक लाभार्थी भी है क्या मेरी पति अपने आईआरए परिसंपत्तियों को अपने खुद के इरादे से कर-मुक्त स्थानांतरित कर सकते हैं?
एक पति / पत्नी जो एक आईआरए का एकमात्र प्राथमिक लाभार्थी है IRA को हमेशा खुद के रूप में इस्तेमाल कर सकते हैं IRA पर आकस्मिक लाभार्थी को कभी भी ध्यान नहीं दिया जाता है जब तक कि प्राथमिक लाभार्थी IRA के मालिक की भविष्यवाणी नहीं करता है या प्राथमिक लाभार्थी संपत्ति को अस्वीकार करता है।
मैं काम पर लाभ-साझाकरण योजना में भाग लेता हूं। अगर मैं 62 साल की उम्र में सेवानिवृत्त हो जाता हूं, तो क्या मैं कर-मुक्त पैसे वापस लेने में सक्षम हूं, या इसे किसी दूसरे खाते या प्लान पर लाना चाहिए?
आपके लाभ-साझाकरण खाते में पैसा तब लागू होगा जब खाते से वापस ले लिया जाएगा। आप योजना में धन छोड़ सकते हैं (यदि योजना की अनुमति देता है) या IRA में शेष राशि पर रोल करें। अधिकतर वित्तीय योजनाकार यह सलाह देंगे कि आप फर्म को छोड़ने के बाद आप फंड-शेयरिंग योजना में धन नहीं छोड़ते, क्योंकि आप फंडों का ट्रैक खोने के जोखिम को चलाते हैं।