वित्तीय नियोजन संघ ® (एफपीए ®) और इन्वेस्टोपियाडिया द्वारा किए गए एक नए अध्ययन में निवेशकों को उनकी तेजी से जटिल वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए सलाह के उच्च-तकनीक और उच्च-स्पर्श रूपों की आवश्यकता होती है। यू.एस. में इन्वेस्टोप्डीया उपयोगकर्ताओं के सर्वेक्षण से पता चलता है कि निवेशकों को रोबो-सलाहकारों का उपयोग करने से खुश हैं, जबकि वे मानव सलाहकार और एक स्वचालित निवेश मंच दोनों का उपयोग करते हुए अधिक संतुष्ट हैं।

"इस बारे में बहस यह है कि क्या रोबोज़ या मानव सलाहकार जीतेंगे, यह महत्वपूर्ण है वित्तीय सलाह का भविष्य बीओनिक है - दोनों का एक शक्तिशाली संयोजन, "निवेशक के सीईओ डेविड सिगेल ने कहा, "चूंकि निवेशकों को स्वचालित निवेश प्लेटफॉर्म के साथ और अधिक सहज महसूस होती है, वे ऐसे कम लागत के फायदे जैसे प्लेटफॉर्म प्रदान करते हैं और वित्तीय सलाहकारों के अपरिवर्तनीय रूप से अनुकूलित और उच्च-स्पर्श दृष्टिकोण दोनों की मांग करना शुरू कर रहे हैं। "

अध्ययन, हाई-टेक और हाई-टच: निवेशकों ने स्वचालित निवेश प्लेटफार्मों और वित्तीय योजना को रूपांतरित करने का मामला बना दिया है, सर्वेक्षण में 2, 002 संयुक्त राज्यों के 21 वर्ष से अधिक आयु के निवासियों ने इनपुट किया है अपने परिवार के निवेश निर्णयों में परिणाम बताते हैं कि निवेशकों को स्वचालित निवेश प्लेटफॉर्म का उपयोग करने से अत्यधिक संतुष्ट हैं - उत्तरदाताओं के 73% ने संकेत दिया है कि वे अपने प्राथमिक स्वचालित निवेश मंच से संतुष्ट हैं या बहुत संतुष्ट हैं। इसी प्रकार, वित्तीय नियोजक / सलाहकार के साथ मुख्य रूप से काम करने वाले निवेशकों का 70% भी संतुष्ट या बहुत संतुष्ट हैं

वर्तमान में एक स्वचालित निवेश मंच का उपयोग करने वाले निवेशकों ने इन सेवाओं को इतना आकर्षक बना दिया है पर कुछ प्रकाश डाला:

• अस्सी-एक प्रतिशत विश्वास दिलाता है कि वे जो स्वचालित प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करते हैं, वे उनके वित्तीय नियोजन लक्ष्यों का समर्थन करते हैं।
• अस्थिरता चिंताजनक है - 40% अस्थिरता के दौरान एक स्वचालित प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग कर असुविधाजनक है
• सत्तर-पाँच प्रतिशत अपने प्राथमिक निवेश मंच के वर्तमान प्रदर्शन से संतुष्ट हैं।

विशेष रूप से, जब वित्तीय सलाह के विशेष क्षेत्रों की बात आती है, तो उत्तरदाताओं ने सलाह दी कि उच्च-स्पर्श की गुणवत्ता के कारण पारंपरिक वित्तीय योजनाकारों / सलाहकारों के साथ काम करने वाले संतोष की उच्च डिग्री का उल्लेख किया गया:

• सेवा से संबंधित सत्तर प्रतिशत संतुष्ट हैं संपत्ति योजना के लिए
• साठ-सात प्रतिशत कर नियोजन सलाह से संतुष्ट हैं
• सेक्ट-छह प्रतिशत सेवानिवृत्ति से संबंधित सलाह से संतुष्ट हैं

जब वित्तीय समस्याओं के असंख्य निवेशकों को पता करने की जरूरत हो, तो उन सर्वेक्षणों की वरीयता एक वित्तीय योजनाकार / सलाहकार द्वारा दी जाने वाली सलाह के लिए स्पष्ट थी, हालांकि कई लोगों का मानना ​​है कि गुणवत्ता के सलाह को स्वचालित निवेश मंच के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है भी। वास्तव में, 32% उत्तरदाता टैक्स प्लानिंग के लिए एक वित्तीय योजनाकार / सलाहकार का उपयोग करेंगे और 39% निवेश योजना के लिए उपयोग करेंगे।

सीएफपी ® ने कहा, "वित्तीय योजनाकारों / सलाहकारों के लिए एक अवसर है, खासकर जो लोग सीएफ़पी® पेशेवर हैं, और ग्राहक के लाभ के लिए सहयोग करने के लिए स्वचालित निवेश प्लेटफार्म हैं," 2016 एफपीए के अध्यक्ष पामेला सैंडी, सीएफपी ® का कहना है। "प्रौद्योगिकी तेजी से लोगों के निवेश और उनके वित्त का प्रबंधन करने के तरीके को बदल रहा है, लेकिन स्पष्ट रूप से निवेशक पेशेवरों द्वारा उठाए गए उच्च-स्पर्श वित्तीय सलाह को महत्व देते हैं। उन निवेशकों, जो प्रौद्योगिकी के लाभों का उपयोग करते हैं और एक योग्य वित्तीय नियोजक जैसे सीएफपी ® पेशेवर के साथ आमने-सामने रिश्ते बनाए रखते हैं, अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने और वित्तीय सुरक्षा हासिल करने के लिए सबसे बेहतर स्थिति में होंगे। "

सर्वेक्षण अगस्त 25 और सितंबर 14, 2016 के बीच आयोजित किया गया था। पूरी रिपोर्ट यहां पढ़ी जा सकती है।