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एक वित्तीय सलाहकार को ग्राहकों की मांग के लिए एक रेफरल शुल्क का भुगतान करने की अनुमति दी जाती है। हालांकि, सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) इस अभ्यास पर कई नियम लागू कर देता है। यह सलाहकार की जिम्मेदारी है कि वे इन नियमों के बारे में जागरूक रहें और उनका अनुपालन करें।
रेफरल फीस का काम कैसे करें
एक वित्तीय सलाहकार के लिए, नौकरी के सबसे चुनौतीपूर्ण पहलुओं में से एक योग्य ग्राहक खोज रहा है इस चुनौती को पूरा करने के लिए, कुछ सलाहकार ग्राहकों को खोजने के लिए तीसरे पक्ष के लिए रेफरल शुल्क देते हैं। सलाहकार को एक शुल्क या कमीशन प्राप्त करने से लाभ होता है जब एक नया ग्राहक अपना रास्ता भेजा जाता है, जबकि संदर्भ को व्यवसाय भेजने के लिए एक फ्लैट शुल्क प्राप्त होता है।
रेफरल शुल्क नियम
एसईसी के अनुसार, रेफरल फीस देने का अभ्यास कानूनी है और सलाहकार को प्रदान किया गया है और तीसरी पार्टी एक लिखित व्यवस्था रखती है जिसमें उनके रिश्ते की प्रकृति का ब्योरा है, वकील की गतिविधियों और शुल्क संरचना ऐसे परिस्थिति में जहां एक सलाहकार को ग्राहक के पैसे के प्रबंधन के लिए एक चालू शुल्क प्राप्त होता है, तब तक वह उस फीस का एक हिस्सा तीसरे पक्ष के रेफ़रलकर्ता को प्रेषित करने के लिए अनुमत होता है जब तक कि इस तरह के अनुबंध लिखित व्यवस्था में प्रकट होते हैं।
हालांकि एसईसी को संदर्भ सलाहकार के रूप में पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं है, कई राज्य इस आवश्यकता को लागू करते हैं इसलिए, यह विशिष्ट राज्य के नियमों को जानना सलाहकार की जिम्मेदारी बनी हुई है जिसमें वह व्यापार करता है। तीसरे पक्ष के लिए पंजीकरण आवश्यकताओं वाले राज्यों के सलाहकारों के लिए, रेफरल रिश्ते में प्रवेश करने से पहले क्रेडेंशियल को जांचना उचित है
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वित्तीय सलाहकार तृतीय-पक्ष वेबसाइटों जैसे पलडिन रजिस्ट्री, एनएपीएए या गेटेट प्लानिंग नेटवर्क के माध्यम से रेफरल खरीद सकते हैं
आईआरए की एक बार बराबर समान आवधिक भुगतान (एसईपीपी) शुरू हो गए हैं, क्या हर साल तय किया गया भुगतान है या क्या वह ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव करता है? भुगतान मासिक हो सकता है?
आमतौर पर, यदि आप IRA से संपत्ति वापस लेते हैं या 59 साल से कम आयु में अपने नियोक्ता द्वारा प्रायोजित एक योग्य सेवानिवृत्ति योजना का लाभ उठाते हैं, तो 5, आप इन राशियों पर आम आय कर सकते हैं, साथ ही अतिरिक्त 10% वापसी जुर्माना हालांकि, आप पर्याप्त बराबर आवधिक भुगतान (एसईपीपी) कार्यक्रम के तहत परिसंपत्तियों को ले कर जल्दी-वापसी जुर्माना से बच सकते हैं।
वित्तीय सलाहकार शुल्क का शुल्क कैसे लेते हैं?
सीखें कि वित्तीय सलाहकार अपने पैसे कैसे कमाते हैं और आप यह कैसे सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे एकत्रित फीस को समझकर आपके सर्वोत्तम हितों की तलाश कर रहे हैं।