सबसे अच्छा तरीका है कि एक वित्तीय सलाहकार या योजनाकार नए ग्राहकों में ला सकता है रेफरल के माध्यम से है। रेफ़रल इच्छुक और योग्य निवेशक हैं जो वित्तीय सलाह की तलाश कर रहे हैं। वित्तीय सलाहकार तृतीय-पक्ष वेबसाइटों की सदस्यता खरीद सकते हैं जो उनके क्षेत्र में रेफ़रल के एक नियमित स्ट्रीम प्रदान करते हैं।

पलाडिन रजिस्ट्री

पलाडिन रजिस्ट्री एक रजिस्ट्री वेबसाइट है जो उपभोक्ताओं को वित्तीय सलाहकार ढूंढने में मदद करने के लिए समर्पित है। उपभोक्ताओं के निवेश का उनके नाम, पता और परिसंपत्ति सीमा की राशि जो निवेश के लिए उपलब्ध है। उपभोक्ता तब उन सलाहकारों को पा सकते हैं जो वित्तीय योजना या निवेश सलाह देते हैं। वहां से, पलाडिन रजिस्ट्री कई सलाहकारों को प्रदान करता है जो इस क्षेत्र के मानदंडों से मेल खाते हैं। पैलाडिन वित्तीय सलाहकार क्रेडेंशियल, नैतिकता, व्यवसाय प्रथाओं और सेवाओं की गुणवत्ता को मान्य करने के लिए एक स्वामित्व एल्गोरिथ्म का उपयोग करता है।

वित्तीय सलाहकार रजिस्ट्री की सदस्यता ले सकते हैं और उनके भौगोलिक स्थान में योग्य रेफरल प्राप्त कर सकते हैं। रजिस्ट्री ने 2 मिलियन से अधिक निवेशकों को मिलान सेवाओं को प्रदान किया है और 2003 में इसकी सृजन के बाद 200 से 000 लीड्स का उत्पादन किया है। यह 60 अरब डॉलर से अधिक निवेश योग्य संपत्ति है जो अपने सदस्यता लेने वाले सलाहकारों को पास किए गए थे।

रजिस्ट्री पर प्रमाणित होने के लिए, वित्तीय सलाहकारों को एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) या निवेश सलाहकार प्रतिनिधि (आईएआर) की आवश्यकता है। पहला कदम एक प्रश्नावली को पूरा करना है जो सलाहकारों को उनके क्रेडेंशियल्स, नैतिकता, व्यवसाय प्रथाओं और सेवाओं के बारे में विस्तृत जानकारी मांगता है। एक बार Paladin प्रतिक्रियाओं vets, योग्यता रिपोर्ट तीन दिनों के भीतर भेजा है। इस रिपोर्ट का उपयोग एक शोध रिपोर्ट बनाने के लिए भी किया जाता है जो निवेशकों को प्रदान किया जाता है। सेवा के लिए शुल्क का कोई दीक्षा शुल्क नहीं है, लेकिन एक मासिक, निर्धारित राशि है जो $ 50 से $ 250 तक होती है, जो कि मिलान किए गए रेफरल की संख्या के आधार पर होती है।

निजी वित्तीय सलाहकारों के राष्ट्रीय संघ

नेशनल एसोसिएशन ऑफ पर्सनल फाइनेंशियल एडवाइजर्स (एनएपीएफए) शुल्क के लिए एक पेशेवर सहयोग है, केवल वित्तीय सलाहकार और योजनाकार वर्तमान में पूरे देश में 2 से 500 सदस्य हैं, और एसोसिएशन कई लाभ और छूट प्रदान करता है। एक सदस्य होने का सबसे बड़ा लाभ एसोसिएशन की वेबसाइट पर एक सलाहकार के रूप में सूचीबद्ध किया जा रहा है, जिसे उपभोक्ता रेफ़रल सिस्टम कहा जाता है एक सलाहकार खोजने में इच्छुक निवेशक अपने क्षेत्र के सभी सलाहकारों की खोज कर सकते हैं। प्रत्येक सलाहकार के पास अपने समर्पित एनएपीएफए ​​प्रोफाइल पेज है, जो सलाहकार के अभ्यास का विवरण देता है। यह रुचि रखने वाले निवेशकों से संपर्क जानकारी भी देता है, साथ ही सलाहकार की वेबसाइट के लिंक भी।

एनएपीएफए ​​की पूर्ण सदस्यता के लिए सलाहकारों को प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) प्रमाणीकरण रखने की आवश्यकता है, स्नातक की डिग्री है और समकक्ष समीक्षा के लिए एक व्यापक वित्तीय योजना प्रस्तुत करें।पूर्ण सदस्यों को भी एडीवी भाग 2 फॉर्म भरने की जरूरत है और हर दो साल में एनएपीएफए ​​के 60 घंटे पूरा होने की शिक्षा जारी है। सदस्यता के लिए वार्षिक बकाया राशि $ 625 है, और स्वीकृति पर $ 150 का एक बार प्रसंस्करण फीस जारी की जाती है।

गेटेट प्लानिंग नेटवर्क

गेटेट प्लानिंग नेटवर्क फीस-केवल वित्तीय आधारित योजनाकारों का विपणन और रेफरल नेटवर्क है नेटवर्क सदस्यों को एक समय-निर्धारित व्यवसाय मॉडल देता है, एक तीन दिवसीय इन-इंजिनियरिंग सेमिनार और मार्केटिंग समर्थन। नेटवर्क में सलाहकार, गेटेट प्लानिंग नेटवर्क वेबसाइट पर अपने व्यवहार को बाजार में लाते हैं, जो निवेशक अपने क्षेत्र में एक स्थानीय शुल्क-आधारित सलाहकार का इस्तेमाल करते हैं। कई मीडिया साइटों, जैसे वाल स्ट्रीट जर्नल और द न्यूयॉर्क टाइम्स, पर अक्सर नेटवर्क का उल्लेख किया जाता है।

सदस्यता के लिए आवेदन करने के लिए, सलाहकारों को शुल्क-मात्र होना चाहिए और एक फ़िस्डियरी शपथ का पालन करना चाहिए। आवेदक भी एक निजी वित्तीय विशेषज्ञ (पीएफएस) पदनाम के साथ एक सीएफ़पी, सीपीए होना चाहिए, या प्रारंभिक आरआईए पंजीकरण के पांच साल के भीतर पदनाम प्राप्त करना चाहिए। सदस्यों को रेफ़रल क्लाइंट के लिए प्रति घंटा, आवश्यक-आवश्यक आधार पर सलाह देने की भी आवश्यकता होती है। पहले साल का फीस 6,000 रुपये, प्लस 11 रुपये 500 डॉलर प्रति महीने के आवर्ती भुगतान हैं। बाद के वर्षों में प्रति माह 200 डॉलर या प्रति वर्ष 2 डॉलर का एकमुश्त भुगतान किया जाता है।