जब संपत्ति की योजना अक्सर संपत्ति में अमीरी से जुड़ी होती है, जो किसी भी व्यक्ति को अपने उत्तराधिकारियों के लिए संपत्ति पर जाना चाहता है, तो उनकी संपत्ति योजना के बारे में सोचना चाहिए। इसके अलावा, संपत्ति की योजना बनाकर छोटे बच्चों की संरक्षकता, व्यापार के उत्तराधिकार की योजना और अन्य संबंधित मुद्दों पर ध्यान दिया जाता है। वित्तीय नियोजन के किसी भी पहलू की तरह, जैसा कि एस्टेट प्लान की समीक्षा की जानी चाहिए और यदि आवश्यक हो तो समय-समय पर अद्यतन हो। एक अनुभवी और जानकार वित्तीय सलाहकार को आपकी स्थिति की आवधिक समीक्षा के भाग के रूप में इन मुद्दों को शामिल करना चाहिए। यहां वित्तीय सलाहकारों और उनके ग्राहकों के लिए चीजों की एक सूची है (और के लिए, देखें: एस्टेट नियोजन मूल बातें ।)

क्या बदल गया है?

क्या आपके ग्राहक ने हाल ही में शादी कर ली है या बच्चे हैं? क्या उसने तलाक दे दिया या पति की मृत्यु का शिकार किया? क्या वे एक व्यवसाय के मालिक हैं? ये और कई अन्य जीवन स्थितियों की एक भीड़ एक संपत्ति योजना का मूल्यांकन करने के लिए, खासकर अगर कुछ बदल गया है या इसे थोड़ी देर के बाद से देखा गया है, क्योंकि यह देखा गया है।

सामान्य संपदा योजना गलतियां

• सेवानिवृत्ति खातों, वार्षिकियां और जीवन बीमा पॉलिसियों पर लाभार्थी पदनामों की जांच नहीं कर रहा है इन उपकरणों को लाभार्थी पदनामों के माध्यम से पारित किया जाता है और किसी इच्छा या अन्यत्र में निर्दिष्ट किसी भी चीज़ को आगे बढ़ाया जाता है।
• ऑनलाइन खातों और पासवर्ड की सूची सहित महत्वपूर्ण एस्टेट प्लानिंग दस्तावेजों को खोजने के लिए लिखित दस्तावेज छोड़ने के बजाय अपनी संपत्ति और खातों की खोज के लिए बचे लोगों को छोड़ना।
• यह सोचें कि संपत्ति की योजना एक बार की घटना है अपने ग्राहक और उनके परिवार को जीवन परिस्थितियों, संपत्तियों और नियमों में परिवर्तन के रूप में रक्षा करने के लिए समय-समय पर एक एस्टेट योजना को अपडेट करना महत्वपूर्ण है।
• ट्रस्ट को स्थापित करना और ट्रस्ट को संपत्तियों को हासिल करने में असफल रहने में।

एक बच्चे का जन्म किसी बच्चे के जन्म या गोद लेने के लिए बहुत ही कम से कम तत्पर माता-पिता को किसी भी नाबालिग बच्चे के लिए एक नामित संरक्षक के साथ जगह मिलनी चाहिए। मान लें कि आपकी मौत की स्थिति में अदालत ने मौखिक इच्छाओं या बातचीत का सम्मान नहीं किया होगा। अपनी इच्छाओं को लिखित रूप में रखो, जैसा कि माता-पिता की मृत्यु होने की स्थिति में बच्चों की देखभाल करेंगे। यदि व्यक्ति अपने वित्तीय कल्याण का ध्यान रखता है, तो अलग-अलग है, जिसकी आवश्यकता भी है। आखिरी चीज जो आप चाहते हैं वह एक परिवार की लड़ाई है। (और अधिक के लिए, देखें:

आप को ऐलान क्यों करना चाहिए। )

वैवाहिक स्थिति में बदलाव

शादीशुदा होने से रिटायरमेंट खातों और किसी भी जीवन बीमा पॉलिसी पर लाभार्थी पदनाम बदलने सहित कई चीजें मिल सकती हैं। आपको संयुक्त मालिकाना प्रतिबिंबित करने के लिए अपने ग्राहक के घर जैसे संपत्तियों को फिर से हासिल करने की आवश्यकता हो सकती है इसी तरह, पार्टनर की मृत्यु की स्थिति में किसी पति या पत्नी के पास कुछ संपत्ति को पारित करने की इच्छा को प्रतिबिंबित करने के लिए संपत्ति और संपत्ति योजना दस्तावेजों को अद्यतन करने की आवश्यकता हो सकती है

तलाकशुदा हो जाने के कारण कुछ क्लासट्स को नियोजित करने वाली चीज़ों को शामिल करना शामिल हो सकता है, जब आपके ग्राहक ने शादी की और उनके विवाहित जीवन के दौरान किया था। आप शायद सेवानिवृत्ति खातों और जीवन बीमा पॉलिसियों पर लाभार्थी पदनाम बदलना चाहते हैं, शायद बच्चों या किसी अन्य रिश्तेदार के लिए। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

विवाह, तलाक और बिंदीदार रेखा। ) वित्तीय स्थिति में बदलाव

वर्षों से, कैरियर की सफलता, संपत्ति या निवेश के कारण धन बढ़ सकता है अच्छा प्रदर्शन किया संपत्ति में यह वृद्धि आपकी मृत्यु पर उत्तराधिकारियों को संपत्ति गुजर सकती है और संपत्ति की योजना को पुनरीक्षित करने का औचित्य साबित कर सकती है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

उन्नत एस्टेट प्लानिंग: एक परिचय ।) दूसरी ओर, अगर आपके ग्राहक की संपत्ति में किसी भी कारण से काफी गिरावट आई है, तो आप अपनी संपत्ति योजना के अनुसार चीजों को सरल बनाना चाहते हैं ।

दूसरे राज्य में चलना

हालांकि संपत्ति कर पर ज्यादा ध्यान केंद्रित संघीय स्तर पर है, राज्य मृत्यु करों में एक बहुत अंतर है फ्लोरिडा में एक नहीं है, लेकिन इलिनोइस करता है यदि आप किसी दूसरे राज्य में जाते हैं तो यह आपके वकील के साथ परामर्श करने के लिए बुद्धिमान है कि आप अपने नए राज्य की स्थिति के बारे में जानकार हैं और यदि आवश्यक हो तो अपनी संपत्ति योजना दस्तावेज को समायोजित करें। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

एस्टेट प्लानिंग: एस्टेट कराधान। ) लाभार्थी की स्थिति बदलें

शुरू में एक संपत्ति योजना की स्थापना के बाद से चीजें एक या एक से अधिक लाभार्थियों के जीवन में बदल सकती हैं शायद आपके ग्राहक का इरादा अपने भाइयों को समान रूप से लाभाना था, लेकिन अब एक व्यक्ति स्वतंत्र रूप से धनी बन गया है और वे अपनी संपत्ति उन अन्य लोगों को छोड़ना पसंद करते हैं जिनकी ज़्यादा जरूरत है। (अधिक के लिए, देखें:

एक एस्टेट योजना अवश्य: आपके लाभार्थी को अपडेट करें। ) एक और परिदृश्य हो सकता है कि आपके ग्राहक के बच्चों में से एक व्यर्थ हो गया है और वे उन्हें एक बड़ी राशि देने के लिए सहज नहीं हैं । आपको उन्हें लाभ देने के लिए अन्य व्यवस्थाएं करनी पड़ सकती हैं जबकि एक ही समय में उन्हें अपनी बुरी आदतों से बचा सकते हैं।

इसके अलावा, एक लाभार्थी के बाद से हो सकता है।

एक व्यवसाय ख़रीदना या बेचना

यदि आपका ग्राहक किसी व्यवसाय को शुरू कर रहा है या खरीद रहा है, तो इस व्यवसाय के मूल्य को अपने उत्तराधिकारियों के पास पेश करने के लिए प्रावधान करें। एक वाहन एक खरीद / बिक्री व्यवस्था हो सकती है, जिसे एक बीमा पॉलिसी द्वारा वित्त पोषित किया जाता है। यह व्यवस्था अनिवार्य रूप से आपके वारिसों को आपकी मृत्यु या विकलांगता की स्थिति में मूल्य प्रदान करेगी और उन भागीदारों के साथ व्यापार में शेष भागीदारों को बोझ न करेगी जो वारिस के साथ सौदा कर रहे हैं जो अन्यथा संस्था के साथ शामिल नहीं हैं। इस प्रकार की व्यवस्था के कई भिन्नताएं हैं जहां लागू हो। (अधिक के लिए, देखें:

अपना व्यवसाय बेचना करने के लिए तैयार करें और छोटे व्यवसाय के स्वामी के लिए विचार - खरीदें-बिक्री समझौतों और करों ।) यदि आपके ग्राहक ने एक व्यवसाय बेचा है, तो बिक्री से प्राप्त होने वाली आय उन्हें नए स्तर के धन तक पहुंचा सकती है, जिससे उनकी संपत्ति योजना की पूरी समीक्षा की आवश्यकता हो सकती है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

व्यावसायिक उत्तराधिकार योजना कैसे बनाएं ) नीचे की रेखा

हम में से कई लोगों को अपनी संपत्ति और वारिस के लिए संपत्ति छोड़ने के मामले में विशिष्ट इच्छाएं हैं। एक संपत्ति योजना वह वाहन है जिसके द्वारा यह किया जाता है। विशिष्ट तकनीकों हमारे परिस्थितियों के आधार पर व्यापक रूप से भिन्न हैं संपत्ति की योजना बना एक सेट-यह और भूल-यह प्रस्ताव नहीं है परिस्थितियों में परिवर्तन के रूप में आपको यह सुनिश्चित करने के लिए अपने ग्राहक की संपत्ति योजना को दोबारा जांचना पड़ सकता है कि वह अभी भी उनकी आवश्यकताओं को पूरा करता है। एक अच्छा वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को वित्तीय नियोजन समीक्षा के भाग के रूप में समय-समय पर ऐसा करने का संकेत देगा। (अधिक के लिए, देखें:

एस्टेट प्लानिंग: आपके मरो से पहले करने के लिए 16 चीज़ें। )