खबरों पर अति-कथित कहानियों के बावजूद, अधिकांश वित्तीय पेशेवर ईमानदार, मेहनती लोग हैं I सब के बाद, धोखाधड़ी ग्राहकों को एक मजबूत व्यापार बनाने और रेफरल उत्पन्न करने का एक अच्छा तरीका नहीं है; नतीजतन, यह एक सामान्य अभ्यास नहीं है
उस ने कहा, वित्तीय सेवाओं की दुनिया जटिल और भ्रामक हो सकती है और सबसे अच्छे समय में भ्रामक हो सकती है और जब आपको लगता है कि आपके दलाल के साथ समस्या है, तो यह और भी खराब लग सकता है सौभाग्य से, थोड़ा संगठन और कोहनी तेल की एक बिट के साथ, सबसे अधिक समस्याओं का समाधान किया जा सकता है।

प्रक्रिया
इस प्रक्रिया में पहला कदम अपने दलाल या वित्तीय सलाहकार से संपर्क करना है। अपनी चिंताओं को एक पत्र में रखो और उसे ऐसे तरीके से वितरित करें जिससे आप रसीद की पुष्टि कर सकें। अपने लिए एक प्रति रखें कई बार, सरल गलतफहमी या गलत संचार जल्दी और आसानी से हल किया जा सकता है अगर समस्या का समाधान नहीं होता है, तो आपकी पत्र की प्रतिलिपि स्थिति को हल करने के लिए आपके प्रयासों के प्रमाण के रूप में कार्य करती है। (संबंधित पढ़ने के लिए, अपने ब्रोकर का मूल्यांकन करें देखें।)

यदि कोई पत्र भेजना आपकी संतुष्टि के लिए इस मुद्दे को हल नहीं करता है, तो अगला कदम अपने ब्रोकर के बॉस से संपर्क करना है, जिसे आमतौर पर एक शाखा प्रबंधक कहा जाता है एक बार फिर, यह लिखित रूप में करें यदि आपकी शिकायत वैध है, तो शाखा प्रबंधक को इसे सुलझाने में आपकी सहायता करने के लिए दुनिया में हर प्रोत्साहन दिया गया है। सफल कंपनियां दुखी ग्राहकों को नहीं चाहतीं (अधिक जानने के लिए, अपने वित्तीय सलाहकार के साथ विवाद को हल करने के लिए सुझाव पढ़ें।)

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यदि आप अभी भी प्रतिक्रिया से संतुष्ट नहीं हैं, तो आप फर्म के अनुपालन कार्यालय से संपर्क कर सकते हैं। आज के बढ़े हुए विनियामक वातावरण में, अनुपालन ऐसा कुछ है जो ज्यादातर कंपनियां बहुत गंभीरता से लेती हैं। अपने पहले पत्रों की प्रतियों के साथ-साथ लिखित रूप में अपनी शिकायत भेजें इस मुद्दे के बारे में ब्योरे और इसे हल करने के लिए आपके द्वारा उठाए गए कदम प्रदान करें। अनुपालन अधिकारी को जवाब देने के लिए 30 दिन दें। यदि समस्या अनसुलझा रहती है, तो चौथे चरण के लिए नियामकों से संपर्क करना है।

यू। एस। सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन यू एस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) निवेशकों की रक्षा के लिए जनादेश के साथ सिक्योरिटीज मार्केट की देखरेख करता है। यदि आप शिकायत दर्ज करते हैं, तो एसईसी प्रवर्तन प्रवर्तन इस मामले में शामिल पार्टियों से संपर्क करके जांच करेगा। कुछ मामलों में, एसईसी द्वारा संपर्क विवाद के समाधान की ओर जाता है। दूसरों में, एसईसी आगे की कार्रवाई कर सकती है, जैसे कि एक मुकदमा दर्ज करना और / या प्रतिबंधों को लागू करना। जिन मामलों में जांच में कंपनी आरोपों से इनकार करती है और इनकार के विरोध में कोई सबूत मौजूद नहीं है, एसईसी एक न्यायाधीश के स्थान पर कार्य नहीं कर सकता है। मध्यस्थता या कानूनी कार्रवाई की आवश्यकता हो सकती है। (एसईसी के बारे में अधिक जानने के लिए,
सिक्युरिटीज बाजार की निगरानी करना: एसईसी का अवलोकन।) वित्तीय उद्योग विनियामक प्राधिकरण

सिक्योरिटीज डीलर्स (एनएसडी), एफआईएनआरए प्रतिभूति पेशेवरों के पंजीकरण सहित सिक्योरिटीज कानूनों को लिखने और लागू करने सहित विवाद समाधान मंच को सार्वजनिक रूप से सूचित और प्रशासन सहित सभी प्रतिभूतियों वाली कंपनियों को विनियमित करने के लिए जिम्मेदार है।फाइनरा के अनुपालन कार्यक्रम को ब्रोकरेज फर्मों और उनके कर्मचारियों के साथ विवादों को दूर करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। फेडरल कानून में एफआईएनआरए अनुशासन संस्थाओं और व्यक्तियों के नियमों का उल्लंघन करने का अधिकार देती है। हालांकि, अनुशासनात्मक कार्रवाई कोई गारंटी नहीं है कि निवेशकों को नुकसान के लिए मुआवजा दिया जाएगा। एफआईएनआरए पते में ऐसे मुद्दों को शामिल किया गया है जो अनरूठा निवेश, अनाधिकृत व्यापार, एक निवेश के बारे में भौतिक तथ्यों और एक निवेशक के खाते से अनधिकृत निकासी का खुलासा करने में विफलता की सिफारिश शामिल है। एफआईएनआरए ने एक निवेशक शिकायत आवेदन भी दिया है जो व्यक्तिगत निवेशकों को ब्रोकरेज फर्म या ब्रोकर के बारे में शिकायत करने की अनुमति देता है जो व्यवसाय को अनुचित रूप से संचालित कर चुके हैं। (अधिक जानने के लिए,
प्रतिभूति पुलिस की जांच करना।) राज्य प्रतिभूति नियामक

संयुक्त राज्य में, प्रत्येक राज्य की अपनी प्रतिभूति नियामक है। आपके राज्य के नियामक से संपर्क करना एक विवाद का पता लगाने के लिए एक अन्य अवसर है।
सिस्टम को समझें

निवेशकों की एक बड़ी संख्या निराशा के लिए खुद को स्थापित करती है क्योंकि वे अपने निवेश को समझ नहीं पाते हैं और वे नियामक प्रणाली को समझ नहीं पाते हैं। किसी निवेश पर पैसा खोना हमेशा मदद के लिए कॉल करने का कारण नहीं है आपको ठीक प्रिंट पढ़ने की ज़रूरत है और यह सुनिश्चित कर लें कि आपके सलाहकार ने आपके पोर्टफोलियो के लिए प्रस्तावित सभी चीजों को समझा है - जिसमें मूल्य में गिरावट की संभावना शामिल है - इससे पहले कि आप निवेश को करने से सहमत हों कुछ ख़रीदना जिसे आप समझ नहीं पाते और फिर अपना पैसा वापस पाने की कोशिश करते हैं यदि निवेश पैसे खो देता है तो अक्सर आपदा के लिए एक नुस्खा होता है
याद रखने वाला दूसरा महत्वपूर्ण मुद्दा यह है कि नियामक उद्योग के नियमों और विनियमों के उल्लंघन की जांच करते हैं। वे खोए पैसे की वसूली के साथ सहायता नहीं करते हैं। यहां तक ​​कि अगर आप एक बेईमान व्यक्ति के शिकार हुए हैं, तो मुकदमेबाजी की ज़रूरत पड़ सकती है परिसंपत्तियों को पुन: प्राप्त करने के लिए। (अधिक अंतर्दृष्टि के लिए,

क्या आपका ब्रोकर आपके सर्वोत्तम हित में अभिनय करता है? ) मध्यस्थता और मध्यस्थता

मध्यस्थता एक अनौपचारिक, स्वैच्छिक प्रक्रिया है जिसके तहत एक स्वतंत्र तृतीय पक्ष इसमें शामिल पार्टियों के बीच एक समझौता करता है एक विवाद में। मध्यस्थता एक स्वैच्छिक प्रक्रिया है, और नॉन-बाध्यकारी परिणाम है।
मध्यस्थता एक और विकल्प है कुछ प्रकार के प्रतिभूति खातों में एक समझौता शामिल होता है जिसमें दोनों दलों को मध्यस्थता में अपने मतभेदों का निपटान करने के लिए सहमति होती है, इसलिए विवाद उत्पन्न हो। यदि आपने अपना खाता खोलते समय इस तरह के समझौते किए हैं, तो मध्यस्थों आपके मामले में लागू कानून लागू होंगे। कुछ उदाहरणों में, संपूर्ण विवाद लिखित पत्राचार और अभिलेखों के माध्यम से किया जाता है, इसलिए सभी दस्तावेजों की प्रतियां सुनिश्चित करें जो आपके मामले से प्रासंगिक हों। मध्यस्थता निर्णय अंतिम और बाध्यकारी हैं।

मुकदमेबाजी - अंतिम रिज़ॉर्ट

यदि आपके पास एक वैध अनुपालन है और इसे सुलझाने के बाद इस प्रक्रिया के सभी चरणों का पालन करने के प्रयास किए जाने के बाद अनसुलझे रहता है, तो एक वकील से संपर्क करें मुकदमा अक्सर एक धीमी और महंगी प्रक्रिया है, और इसमें कोई गारंटी नहीं है कि आप जिस समाधान की तलाश कर रहे हैं उसे आप प्राप्त करेंगे।
मुकदमेबाजी की तुलना में एक बेहतर विकल्प यह है कि इस मार्ग से पूरी तरह से बचने के लिए हर संभव प्रयास करें। निवेश करने से पहले, विभिन्न प्रकार के वित्तीय सेवाओं के पेशेवरों के बारे में जानें जो आपकी सहायता के लिए उपलब्ध हैं। कुछ अग्रिम अनुसंधान आपको दिल का दर्द का एक बड़ा सौदा और बाद में पैसा बचा सकता है।

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दलाल के उनके शब्द पर बहाने न लें