फायरएई इंक के शेयर (नासडैक: फेयई फ़ेइफेयरईई इंक 14। 45-0। 28% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) आपके लिए उपयुक्त नहीं हैं पारंपरिक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) या रोथ इरा वास्तव में, फायरएई किसी भी रूप में एक बुद्धिमान निवेश नहीं है, अधिकांश पोर्टफोलियो प्रबंधकों ने यह सलाह दी है कि निवेशक इस स्टॉक को नहीं खरीदते हैं, और यदि वे वर्तमान में इसे अपना लेते हैं तो उन्हें इसे बेचना चाहिए। पोर्टफोलियो प्रबंधकों ने अपने नकारात्मक दृष्टिकोण के कई कारण बताए हैं, जिनमें पिछले कुछ वर्षों में अस्थिर शेयर प्रदर्शन, गिरावट की शुद्ध आय, इक्विटी पर खराब रिटर्न और प्रति शेयर (ईपीएस) की निराशाजनक आय शामिल है। कंपनी के कर्ज का स्तर 2015 के अंत तक उचित है, लेकिन इसकी बड़ी शुद्ध आय हानियों ने भविष्य में संभावित बढ़ते कर्ज का संकेत दिया है या पूंजी व्यय में कटौती की है।

क्योंकि सेवानिवृत्ति के लिए निवेश दीर्घकालिक प्रस्ताव है, इसलिए आपके रिटायरमेंट पोर्टफोलियो के लिए सबसे अच्छे शेयर दीर्घकालिक स्थिरता प्रदर्शित करते हैं। एक सामान्य नियम के रूप में, जब आप पारंपरिक आईआरए या रोथ आईआरए में योगदान करना शुरू करते हैं तो आप जितनी छोटी हो, उतनी ही आक्रामक आप अपने निवेश के साथ खरीद सकते हैं। अपने 20 और 30 के दशक के दौरान, आप अपने सेवानिवृत्ति बचत का एक बड़ा हिस्सा उच्च-उपज निवेश (जो स्वाभाविक रूप से, उच्च जोखिम वाले होते हैं) के लिए सुदृढ़ रूप से चित्रित कर सकते हैं, क्योंकि आपके पास सड़क में किसी भी बाधा से उबरने के लिए अधिक समय है; उदाहरण के लिए, 1987, 2001 और 2008 के बाजार में विमान दुर्घटनाग्रस्त हो गई। जैसा कि आप सेवानिवृत्ति के करीब जाते हैं, आपका ध्यान स्थिरता और प्रमुख संरक्षण में बदलना चाहिए; अगर आप अपने पैसे का उपयोग करने से पहले एक उच्च जोखिम वाले निवेश को खराब और बड़े नुकसान में लेते हैं, तो यह आपकी सेवानिवृत्ति जीवन शैली पर नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकता है।

आपकी उम्र या चाहे कितने साल से आपको रिटायरमेंट के समय तक नहीं मिलता है, यह कभी भी एक अच्छा विचार नहीं है कि कंपनी पर अपने घोंसले अंडे को खड़ा करना आसन्न वित्तीय अशांति के संकेत दिखाता है। फायरएई पैसे खो रही है, और इसकी शेयर की कीमत लंबी अवधि में नीचे चल रही है।

फायरिए: त्वरित अवलोकन

फायरिए, 2004 में स्थापित, साइबर सुरक्षा और मैलवेयर समाधान प्रदान करता है। कंपनी ने लक्ष्य पर साइबर हमलों में उच्च प्रोफ़ाइल की जांच करने में मदद की, जिसमें हजारों खरीदारों ने क्रेडिट कार्ड की जानकारी के साथ समझौता किया था, और सोनी पिक्चर्स, कई लोगों का मानना ​​है कि उत्तरी कोरिया ने देश के बारे में एक व्यंग्यपूर्ण फिल्म के जवाब में कई लोगों को मार डाला है। तानाशाह, किम जोंग अन

घरेलू और विदेश से साइबर सुरक्षा खतरों को बढ़ाना, इस तरह के हमले के खिलाफ सुरक्षा प्रदान करने वाले व्यवसायों के लिए एक बहुत ही अच्छी जगह तैयार की है। इस कारण से, यह समझ में आता है कि निवेशक FireEye में ऊपर की तरफ देखते हैं कंपनी के वित्तीय विवरण और वित्तीय अनुपात, हालांकि, एक अलग कहानी बताते हैं।फायरिए का शेयर पिछले 12 महीनों में एक तिहाई से भी ज्यादा गिर गया है। इसकी बाजार पूंजीकरण भी इसी तरह सिकुड़ रहा है, अब $ 3 पर खड़ा है। 4 बिलियन हालांकि, कंपनी ने 2015 की तीसरी तिमाही के दौरान रिकॉर्ड कमाई की है, जबकि फायरएय का राजस्व खर्चों से भर गया है। कंपनी का ऑपरेटिंग मार्जिन -85% और $ 500 मिलियन से अधिक का शुद्ध आय नुकसान है।

कंपनी का तीसरा तिमाही राजस्व वृद्धि सालाना 45% अधिक होनहार संकेत है, लेकिन शेयर की सिफारिश नहीं की जा सकती है, जबकि कंपनी शुद्ध आय और आरओई के लिए नकारात्मक आंकड़े पोस्ट कर रही है।

वित्तीय विश्लेषण

फायरिए का कुल मार्जिन 62. 6% है। हालांकि, कंपनी का ऑपरेटिंग मार्जिन -85 है 4%। पतली हाशिए और कभी-कभी भी नकारात्मक मार्जिन, परिपक्व कंपनियों के लिए कारोबार करने का एक सामान्य हिस्सा है, जो वॉल-मार्ट और लक्ष्य जैसे वॉल्यूम पर अपना पैसा बनाते हैं, एक नवजात प्रौद्योगिकी कंपनी को पूंजी में पुन: निवेश करने के लिए एक स्वस्थ ऑपरेटिंग मार्जिन की आवश्यकता होती है कंपनी और नई प्रौद्योगिकियों का विकास नवाचार करने के लिए धन का अभाव प्रतिस्पर्धी द्वारा पीछे छोड़ने का एक निश्चित तरीका है। फायरिए के नकारात्मक ऑपरेटिंग मार्जिन कंपनी के भविष्य की संभावनाओं के लिए एक गंभीर संकेत है

कंपनी का आरओई, जो शेयरधारकों द्वारा निवेश किए गए धन के साथ लाभ की मात्रा को मापता है, इसी तरह नकारात्मक है, -42 में आ रहा है 3%। इस शेयर पर पोर्टफोलियो प्रबंधकों की बेशुमारता के लिए यह प्रमुख कारणों में से एक है। फायरिए के कर्ज का बोझ अभी भी इस बिंदु पर उचित है। कंपनी का लघु और दीर्घकालिक ऋण 697 मिलियन डॉलर है, जो कि फायरिए के मार्केट कैपिटलाइजेशन के एक चौथाई से कम है। इसका मौजूदा अनुपात 3. 42 बताता है कि फायरिए को अपनी मौजूदा देनदारियों को संतोषजनक नहीं होना चाहिए। हालांकि, जिस तरह से कंपनी लाल रंग में काम कर रही है, उससे पता चलता है कि निकट भविष्य में, अपने ऋण भार में वृद्धि या पूंजी व्यय का स्लेश करना पड़ सकता है, दोनों प्रतिस्पर्धात्मक लाभ को कम करने वाली रणनीति

पारंपरिक इरा की उपयुक्तता

पारंपरिक इरा के लिए सबसे उपयुक्त निवेश दीर्घकालिक स्थिरता, धीमी लेकिन स्थिर वृद्धि की पेशकश करते हैं, और आदर्श रूप में, उन्हें लाभांश का भुगतान करना चाहिए। आप अपने चालू वर्ष के आयकरों से परंपरागत आईआरए में योग्यता का योगदान घटा सकते हैं, और ज्यादातर मामलों में, आप आईआरए में फिर से निवेशित लाभांश की आय भी घटा सकते हैं। यह आपको अपनी आय का बड़ा हिस्सा ब्याज के लिए जटिल बनाने की अनुमति देता है हालांकि पारंपरिक आईआरए के लिए किए गए निवेश में आक्रामक वृद्धि की पेशकश नहीं की जाती है, वे आपके प्रिंसिपल की रक्षा करते हैं और धन की अनुमति देते हैं, जो आप के लिए पैसा बनाने के लिए करों में भुगतान करेंगे। एक परंपरागत आईआरए का नतीजा यह है कि जब आप सेवानिवृत्ति पर पैसे निकालते हैं, तो आप आम आय दरों पर लाभ पर कर देते हैं। इस कारण से, एक परंपरागत IRA उच्च लाभ वाले शेयरों के लिए एक उपयुक्त निवेश वाहन नहीं है, जो बड़े फायदे पैदा करना चाहिए।

फायर ईई में कोई विशेष गुण नहीं है, जो पारंपरिक आईआरए के लिए उपयुक्त स्टॉक बनाते हैं। यह एक परिपक्व, स्थिर, पुरानी कंपनी नहीं है इसका विकास कुछ भी धीमा और स्थिर रहा है; वर्तमान में, स्टॉक बिल्कुल सराहना नहीं है, लेकिन यह तेजी से गिरावट कर रहा हैकंपनी लाभांश का भुगतान नहीं करती है अपने पारंपरिक इरा के लिए बेहतर स्टॉक विकल्प बहुत अधिक हैं; इस विशेष स्टॉक पर विचार नहीं किया जाना चाहिए।

रोथ आईआरए की उपयुक्तता

ए रोथ आईआरए उच्च वृद्धि वाले शेयरों के लिए एक अच्छा निवेश वाहन है आप अपने वर्तमान वर्ष के कर रिटर्न से योगदान घटा नहीं सकते। जब आप सेवानिवृत्ति पर पैसे निकालते हैं, तो लाभ पर टैक्स नहीं होता है। 2015 में साधारण आमदनी दर के आधार पर, यह प्रावधान, रिटायरमेंट के समय में करों में खाया जा रहा से आपके लाभ के 6 9% ज्यादा रहता है।

हालांकि, फायरिए का स्टॉक गलत दिशा में फैल रहा है, वर्तमान संकेतक किसी भी समय जल्दी ही किसी बदलाव के लिए आशाजनक संकेत नहीं दे रहे हैं। रोथ आईआरए के जरिए फायरिए स्टॉक में निवेश करने वाले पैसे आपको पैसा बनाने की संभावना नहीं रखते हैं, और आप इस तरह से निवेश करके अप-फ्रंट टैक्स बचत भी नहीं प्राप्त कर सकते हैं। यह खोने वाला प्रस्ताव है, यही वजह है कि आपको अपने रोथ ईआरए में फायरिए स्टॉक रखने से बचना चाहिए।