एक वित्तीय योजना बनाने के सबसे मुश्किल भागों में से एक सभी चलने वाले हिस्सों का प्रबंधन कर रहा है और कैसे वे एक दूसरे से संबंधित हैं वित्त से परिचित लोगों के लिए यह बेहद जबरदस्त हो सकता है, तो सोचें कि उन ग्राहकों के लिए कैसा महसूस होता है जो आर्थिक रूप से प्रशिक्षित नहीं होते हैं या जो वित्त नहीं पसंद करते हैं।

आपके क्लाइंट को वास्तविकता प्राप्त करने में मदद करना महत्वपूर्ण है कि सभी भागों कैसे जुड़े हुए हैं। इस तरह वे एक नकारात्मक कार्रवाई करके अपने वित्तीय भविष्य को तोड़-फोड़ नहीं करेंगे, जहां उन्होंने सोचा कि इससे उनके पैसे पर असर नहीं होगा- जैसे कि एक इच्छा के बिना आकाश डाइविंग की तरह। आप सभी ग्राहकों को पूरी योजना का प्रयास करने और समझने के बारे में कैसे जा सकते हैं?

ऐसा करने का एक शानदार तरीका मन का नक्शा उपयोग करना है (अधिक के लिए, देखें: 4 कारण क्यों वित्तीय योजनाएं गलत हैं। )

मन मानचित्रण एक दृश्य आरेख है जो आपको व्यवस्थित करने और जानकारी एकत्र करने में सहायता करता है। यह बुद्धिशीलता के लिए महान है और संबंधित जानकारी को एक साथ रखने में मदद करता है। 1 9 60 के दशक के अंत में मन मैपिंग टोनी ब्यूज द्वारा लोकप्रिय हुआ, लेकिन सदियों से अलग-अलग नामों के तहत रहा है। आखिरकार यह आपकी क्या मदद करता है कि आप अपने मस्तिष्क के सभी हिस्सों का उपयोग प्रक्रिया के बारे में समझते हैं और सोचते हैं। इसके दृश्य घटक आपको मुद्दों के बारे में स्पष्टता प्राप्त करने में मदद करता है, ऐसे संगठनों को ढूंढें जिन्हें आपने नहीं सोचा और जिन क्षेत्रों में आप भूल गए हो उन्हें उजागर न करें। इसके अतिरिक्त यह सभी सीखने वाले लोगों को चर्चा की जा रही जानकारी को समझने में मदद कर सकता है क्योंकि यह विज़ुअलाइज़ेशन, बोलनेवाले शब्द और स्पर्श का उपयोग करता है।

वित्तीय नियोजन के सभी पहलुओं के जटिल संबंधों के कारण, मन के नक्शे में आपके सभी ग्राहकों को यह समझने की क्षमता है कि आप किस बारे में बात कर रहे हैं और वे किस दिशा में काम कर रहे हैं।

मन का नक्शा तैयार करना

आज मन का नक्शा बनाने के लिए दो तरीके हैं: पेन और पेपर या सॉफ्टवेयर प्रोग्राम। लिखित संस्करण आपके लिए पीछे के अंत में एक इलेक्ट्रॉनिक प्रारूप में ले जाने के लिए और अधिक काम कर सकता है, लेकिन कागज क्लाइंट के लिए फायदेमंद है क्योंकि लिखित रूप से दिमाग के कुछ हिस्सों को संलग्न करता है जिसे आप कंप्यूटर का उपयोग करते समय एक्सेस नहीं करते हैं।

शुरू करने के लिए, अपने ग्राहक का नाम पेपर के बीच में लिखें और इसके चारों ओर एक चक्र खींचें। नाम से, एक वित्तीय योजना के विभिन्न पहलुओं जैसे कि संपत्ति योजना, परिवार के सदस्यों, निवेश, जोखिम प्रबंधन और अप्रत्याशित घटनाओं तक पहुंचने वाले लहराती लाइनों को आकर्षित करें। (अधिक के लिए, देखें: उनके 30, 40 के दशक में क्लाइंट के लिए शीर्ष वित्त युक्तियां। )

अगला, मुख्य विचार से एक और रेखा खींचकर इन क्षेत्रों में से प्रत्येक के घटकों को भरें। उदाहरण के लिए, "अप्रत्याशित घटनाओं" के बंद होने पर आपके पास मृत्यु, विकलांगता और बेरोज़गारी हो सकती है जब तक आप विचारों से बाहर नहीं होते, तब तक इनमें से प्रत्येक क्षेत्र को तोड़ना जारी रखें। इसलिए, आप "मौत" ले सकते हैं और इसके बारे में अधिक लाइनें रख सकते हैं जो कहते हैं "बीमा," "विल," और "अंतिम संस्कार योजना"

जैसा कि आप विचारों को एक-दूसरे से संबंधित हैं, आप उन्हें बिंदीदार रेखा से जोड़ना चाह सकते हैं ताकि आप रिश्ते देख सकें। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास एक परिवार का हिस्सा है जो ग्राहक के बच्चों को सूचीबद्ध करता है, तो आप आकर्षित कर सकते हैं "कॉलेज फंडिंग" के लिए प्रत्येक बच्चे के नाम से अपने मन क्षेत्र के क्षेत्र में एक लाइन।

मानचित्र की स्पष्टता और ग्राहकों को कनेक्शन बनाने की क्षमता में सुधार करने के लिए, आप रंग और छवियां जोड़ सकते हैं। आप प्रत्येक शाखा एक अलग रंग या वस्तुओं को छवियों को जोड़ने जैसे कि "एक नाव खरीदते हैं"। बहुत से लोग दृष्टिहीन हैं और वास्तविक शब्दों की तुलना में छवि द्वारा और अधिक प्रेरित होते हैं।

मन-मानचित्रण सॉफ्टवेयर ऑनलाइन पाया जा सकता है। इसमें मिंडजेट के मनडमैन, साथ ही माइंडजेनियस और माइंडमेस्टर।

दक्षता में सुधार करना

एक बार जब आप अपने ग्राहकों के साथ दिमाग का नक्शा पूरा कर लेंगे और सभी एक ही पृष्ठ पर हैं, तो यह एक जीवंत दस्तावेज बनाने का समय है। (और देखें: > सेवानिवृत्ति के बदलते ज्वार: ग्राहकों की सहायता कैसे करें। ) कई सॉफ्टवेयर प्राइवेट ograms जो आपको इलेक्ट्रॉनिक मन मानचित्र बनाने और फिर अपनी सेवा और दक्षता में सुधार के लिए उनका उपयोग करने की अनुमति देगा। वित्तीय नियोजन प्रक्रिया को बेहतर बनाने के लिए उनका उपयोग करने के बारे में कुछ सुझाव यहां दिए गए हैं

दस्तावेज़ जोड़ें

• आप इच्छाओं के लिए लाइन के रूप में दस्तावेज संलग्न कर सकते हैं। इन दस्तावेजों को जोड़ने की क्षमता के साथ, जब कोई सवाल उठता है तो आप और आपके कर्मचारी जल्दी से उन तक पहुंच सकते हैं - यह खोजने के लिए एक आसान जगह में है योजना के नए क्षेत्रों को जल्दी से जोड़ें
• जैसा कि वर्ष में आपके ग्राहक के जीवन में परिवर्तन होता है, आप मानचित्र को अपडेट कर सकते हैं। दिमाग़ मानचित्र एक कार्य दस्तावेज बन जाता है जो विकसित होता है। तब जब आपका क्लाइंट अपनी वार्षिक समीक्षा के लिए आता है, तो आप आसानी से अपडेट किए गए मानचित्र को प्रिंट कर सकते हैं और स्क्रैच से प्रक्रिया को पुनः बनाने के बजाय त्वरित समीक्षा कर सकते हैं। प्रबंधन के उद्देश्य
• आप मन के नक्शे को अपने व्यवसाय के अन्य क्षेत्रों में भी शामिल कर सकते हैं - वे सिर्फ ग्राहकों के लिए नहीं हैं उदाहरणों में बैठकों के दौरान बुद्धिमानी, अपनी प्रस्तुतियों का आयोजन और अपनी व्यवसाय योजना लिखना शामिल है निचला रेखा

मन मानचित्र अपने ग्राहकों को संलग्न करने और एक केंद्रीय स्थान पर अपने लक्ष्यों और सूचनाओं को व्यवस्थित करने का एक बढ़िया तरीका है। एक को बनाने के लिए समय लेना - और मैपिंग प्रक्रिया के माध्यम से जाना - आपकी दक्षता में सुधार होगा, ग्राहक बैठकों को हर किसी के साथ जोड़ना आसान बना देगा और आखिरकार अपने ग्राहकों को अपने लक्ष्यों को तेजी से पहुंचने में सहायता करेगा (अधिक के लिए, देखें:

वंशानुक्रम से बचने का तरीका कोई भी नहीं चाहता है: ऋण। )