सतत ​​शिक्षा (सीई) उद्योग के नियमों और विनियमों में नवीनतम परिवर्तनों के पीछे योजनाकारों की मदद करता है और नए उत्पादों और योजना तकनीकों पर निर्देश प्रदान करता है। हालांकि, लाइसेंस प्राप्त या प्रमाणित वित्तीय पेशेवरों के बहुमत में एक नकारात्मक प्रतिक्रिया होती है, जब उन्हें अपने निरंतर शिक्षा पाठ्यपुस्तक पूरा करने की आवश्यकता होती है।
इस आलेख में हम वित्तीय पेशेवरों के लिए चार निरंतर शिक्षा आवश्यकताओं की जांच करेंगे, जिनमें पहले दो को एफआईएनआरए द्वारा अनिवार्य किया गया है: नियामक तत्व, फर्म तत्व, बीमा पेशेवरों के लिए राज्य-अनुमोदित शिक्षा और अंत में, पेशेवर पदनाम के लिए सीई । जैसा कि आप देखेंगे, इस प्रक्रिया को सरल बनाने के तरीके हैं, ताकि जब आपकी निरंतर शिक्षा की समयसीमा बढ़ जाए, तो आपको अपने नियम और नियमों के ढेर के नीचे दफन नहीं मिलेगा।

अधिक पदनाम, अधिक क्रेडिट
सीई क्रेडिट्स को घेरने वाली हताशा अक्सर इस तथ्य का परिणाम है कि प्रत्येक लाइसेंस या पदनाम अपनी अलग-अलग जारी शिक्षा की आवश्यकता के साथ आता है। उदाहरण के लिए, एक शेयर दलाल जो एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक भी है (सीएफपी®) को सीई आवश्यकताओं की एक किस्म को पूरा करना होगा, जैसे:

• वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) ने श्रृंखला 6 या श्रृंखला 7 लाइसेंस के लिए विनियामक तत्व को मंजूरी दी < सीरीज़ 6 या 7 लाइसेंस के लिए एफआईएनआरए-अनुमोदित फर्म तत्व
• सभी बीमा लाइसेंस, जैसे जीवन और स्वास्थ्य के लिए राज्य द्वारा अनुमोदित सीई
• सीएफ़पी ® बोर्ड से अनुमोदित सीईपीएपी ® पदनाम के लिए सीई coursework
• ! -2 ->

विनियामक तत्व एफआईएनआरए-स्वीकृत विनियामक तत्व को तीन उप-खंडों में बांटा गया है:

1 सीरीज 6 लाइसेंसधारियों
2 श्रृंखला 7 लाइसेंसधारियों

3 जो लोग प्रतिभूति लाइसेंसधारियों की निगरानी करते हैं
दो वर्षों के लिए लाइसेंस प्राप्त होने के बाद, सभी लाइसेंसधारियों को उनकी सतत शिक्षा आवश्यकताओं के इस हिस्से को पूरा करने के लिए 120 दिन होते हैं। तब ये आवश्यकताएं तब तक हर तीन साल के लिए आती हैं जब तक कि लाइसेंसधारी अपने एफआईएनआरए पंजीकरण को रखता है। नियामक तत्व में आवश्यक नियमों और विनियमों, अनुपालन, बिक्री और संचार के मुद्दों, साथ ही पंजीकृत प्रधानाचार्यों के लिए पर्यवेक्षण विषय शामिल हैं। (अपना लाइसेंस पाने के लिए प्रारंभिक परीक्षण आवश्यकताओं के बारे में जानने के लिए,
ब्रेक डाउन फाइनेंशियल सिक्योरिटीज लाइसेंस

।)

फर्म एलिमेंट

फर्म एलीमेंट सीई एक वित्तीय पेशेवर को एफआईएनआरए द्वारा "कवर वाले व्यक्ति" के रूप में माना जाता है। जिन व्यक्तियों को किसी भी क्षमता में प्रतिभूतियों की बिक्री या व्यापार में शामिल कोई भी व्यक्ति शामिल है फर्म तत्व प्रशिक्षण कंपनी द्वारा या तो बाहरी स्रोतों से प्राप्त किया जाता है, फिर वार्षिक आधार पर दलाल-डीलर स्तर पर लागू किया जाता है। यह शिक्षा उद्योग के भीतर एक वर्ष से दूसरे तक महत्वपूर्ण परिवर्तनों पर केंद्रित है। यह योजनाकारों के लिए अधिक प्रासंगिक हो सकता है, क्योंकि इस तरह के प्रशिक्षण में व्यावहारिक विषयों जैसे कि नए उत्पाद प्रशिक्षण या नवीनतम वित्तीय नियोजन रणनीतियों को शामिल किया जा सकता है जो कि योजनाकारों के लिए नए व्यवसाय उत्पन्न कर सकते हैं।(नियामक और फर्म तत्वों के बारे में अधिक जानने के लिए, एफआईएनआरए की वेबसाइट देखें।)

बीमा लाइसेंसधारियों के लिए राज्य द्वारा अनुमोदित सीई बीमा जारी रखने की शिक्षा के लिए कोई समान संघीय आवश्यकताएं नहीं हैं और प्रत्येक राज्य की अपनी अलग-अलग सीई प्रोग्राम जो एजेंट और दलालों को उस स्थिति में लाइसेंस जारी रखने के लिए, संतुष्ट होना चाहिए। उदाहरण के लिए, केन्सास की अवस्था में जीवन बीमा एजेंटों को हर दो वर्षों में निरंतर शिक्षा के 11 घंटे पूरा करने के लिए जीवन बीमा एजेंट की आवश्यकता होती है, साथ ही साथ एक घंटे नैतिकता प्रशिक्षण भी होता है। मिसौरी को 16 घंटे की सीई की आवश्यकता है, जिसमें एक घंटे नैतिकता के प्रति समर्पित है।

प्रत्येक राज्य में सीई के आवश्यक घंटों की न्यूनतम संख्या होती है जिसे सभी लाइसेंसधारियों द्वारा समय-समय पर पूरा किया जाना चाहिए यह जानने के लिए लाइसेंसधारी की जिम्मेदारी है कि सीई की आवश्यकता सभी राज्यों में है जहां वह बीमा कारोबार करना चाहता है।
पेशेवर पदनामों के लिए सतत शिक्षा

वित्तीय योजनाकार जिन्होंने सीएफपी ®, चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर (सीएलयू) या चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (एसएचएलसी) पदनामों जैसे पेशेवर प्रमाण पत्र अर्जित किए हैं, उनके पास अतिरिक्त सतत शिक्षा की आवश्यकताएं हैं जो कि क्या अपने लाइसेंस जारी रखने के लिए आवश्यक उदाहरण के लिए, प्रमाणित वित्तीय नियोजक ® चिकित्सकों को हर दो वर्षों में निरंतर शिक्षा के कम से कम 30 घंटे पूरा करना होगा। इस शोध का दो घंटे नैतिकता प्रशिक्षण में होना चाहिए, जबकि शेष 28 घंटे किसी भी वित्तीय शैक्षिक विषय या शोध पत्र से प्राप्त किया जा सकता है जिसे सीएफ़पी ® बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड द्वारा अनुमोदित किया गया है। (सीएफपी ® चिकित्सकों के लिए शिक्षा के बारे में अधिक जानकारी के लिए,

सीएफपी पदनाम रखरखाव की मूलभूत बातें देखें।) ऊपर सूचीबद्ध सभी के अलावा अन्य सभी व्यावसायिक पदों में भी अलग-अलग शिक्षा आवश्यकताओं की आवश्यकता है, जैसे सीपीए, एनरोलिड एजेंट (ईए), लाइफ अंडररायटर ट्रेनिंग काउंसिल फेलो (एलयूटीसीएफ) और रजिस्टर्ड हेल्थ अंडरराइटर (आरएचयू)। (Acronyms के इस असंख्य को डीकोड करने में मदद करने के लिए, देखें फाइनेंशियल सर्टिफिकेशन के वर्णमाला सूप

।) फाइन ऑनलाइन समाप्त करें सौभाग्य से, सतत शिक्षा की आवश्यकताओं को अब पूरा करना बहुत आसान है, क्योंकि वे अतीत। इंटरनेट ने प्रभावी ढंग से सुव्यवस्थित किया है जो एक बार एक बोझिल नौकरशाही प्रक्रिया थी। स्वीकृत CE सामग्री ऑनलाइन के कई उत्कृष्ट प्रदाता हैं, जैसे वेबसीई। कॉम और रेगएंड ये साइट आपको एक प्रासंगिक पाठ्यक्रम का चयन करने और भुगतान करने की अनुमति देते हैं और अंतिम परीक्षा ऑनलाइन, जल्दी और आसानी से पूरी करते हैं इसके बाद घंटों को अक्सर आवश्यक राज्यों या पदनाम बोर्डों को सीधे रिपोर्ट किया जाता है।

कई पक्षी, एक स्टोन यह ध्यान देना ज़रूरी है कि कई घंटे के coursework को एक से अधिक लाइसेंस या पदनाम के लिए श्रेय दिया जा सकता है। उदाहरण के लिए, निरंतर शिक्षा के लिए सीएफ़पी ® बोर्ड ऑफ स्टैंडर्डस द्वारा अनुमोदित शोध का एक बड़ा सौदा भी बीमा या प्रतिभूतियों सीई आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए गिना जाता है ये घंटे अन्य नामांकन, जैसे सीएलयू या सीएफओसी के लिए भी गिन सकते हैं। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि विभिन्न संस्थानों द्वारा एक ही कोर्स को संभवत: घंटे का श्रेय दिया जाएगा।

उदाहरण के लिए, एक लाइफ इंश्योरेंस लाइसेंस के साथ एक सीएफ़पी® व्यवसायी पर विचार करें, जो ऑनलाइन प्रदाता से लाइफ इंश्योरेंस पर एक कोर्स लेते हैं। लाइसेंसधारक को पता चल जाएगा कि उनके निवासी राज्य सीए क्रेडिट के छह घंटे के एक विशेष कोर्स की अनुदान दे सकते हैं, सीएफपी ® बोर्ड ऑफ स्टेंडर्ड केवल सीई आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पाठ्यक्रम के चार और डेढ़ घंटे का क्रेडिट मान सकते हैं। अपने coursework की दक्षता को अधिकतम करने के लिए, इसलिए यह जानना महत्वपूर्ण है कि प्रत्येक संस्था किसी दिए गए पाठ्यक्रम के लिए कितने घंटे के क्रेडिट की अनुमति देगा। नीचे की रेखा

हालांकि किसी भी ब्रोकर डीलर का अनुपालन विभाग यह सुनिश्चित करने में बहुत सक्रिय होगा कि लाइसेंसी से संबंधित सभी सीई आवश्यकताओं को पूरा किया गया है, स्वतंत्र एजेंट और दलालों को इस जिम्मेदारी को स्वयं स्वीकार करना चाहिए। सीई आवश्यकताओं की ऑनलाइन पूर्ति और सभी आवश्यक लाइसेंसों और पदनामों के बीच सावधान समन्वय सीई प्रक्रिया को तेज और अधिक सुविधाजनक बना सकते हैं।