गोल्ड फंड्स ने निवेशकों को कमोडिटी के जोखिम का सामना करने के लिए बिना सोना संपत्तियों की डिलीवरी या वितरण करने की परेशानी से निपटने की सुविधा प्रदान की है, जो आमतौर पर कमोडिटी वायदा बाजार में जरूरी है। स्वर्ण निधि का इस्तेमाल भू-राजनीतिक अस्थिरता या ब्याज दर जोखिम के खिलाफ बचाव के रूप में किया जा सकता है। हालांकि मोनाद शुद्ध सोने के फंड की पेशकश नहीं करता है, लेकिन यह एक कीमती धातुओं और खनन म्यूचुअल फंड की पेशकश करता है जो कीमती धातुओं के बाजार के आला क्षेत्र के संपर्क में आता है। मोहरा कीमती धातुओं और खनन फंड एक म्यूचुअल फंड है जो इक्विटी कीमती धातुओं के क्षेत्र में विशिष्ट अनुभव प्रदान करता है।

लक्षण मोहरा कीमती धातुएं और खनन फंड मुख्यतः कीमती धातुओं और खनन उद्योगों में शामिल स्टॉक में निवेश करता है। म्यूचुअल फंड 23 मई 1 9 84 को मोन्डर के प्रायोजन के साथ जारी किया गया था। 30 सितंबर, 2015 तक, निधि ने अपनी स्थापना के बाद से 3. 3% की औसत वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है। स्प्लेस्टेड इंडेक्स, जिसमें 30 जून 2005 तक एस एंड पी / सिटीग्रुप वर्ल्ड इक्विटी गोल्ड इंडेक्स के आंकड़े शामिल हैं, और इसके बाद एसएंडपी ग्लोबल कस्टम मेटल्स एंड माइनिंग इंडेक्स का औसत वार्षिक रिटर्न 2.01% इसी अवधि में था।

मोहरा कीमती धातुओं और खनन फंड में 0. 2 9% की कम वार्षिक व्यय अनुपात है, जो कि इसी तरह की होल्डिंग्स के साथ म्यूचुअल फंड के औसत व्यय अनुपात से 80% कम है। इसके लिए न्यूनतम निवेश की आवश्यकता है $ 3, 000 और एम एंड जी इनवेस्टमेंट मैनेजमेंट लिमिटेड द्वारा सलाह दी गई है।

सामान्य बाजार परिस्थितियों में, फंड अमेरिका की कुल परिसंपत्तियों में कम से कम 80% का निवेश करता है और मुख्य रूप से खनन, विकास, निर्माण, प्रसंस्करण, अन्वेषण, वितरण, मार्केटिंग या धातु से संबंधित अन्य व्यावसायिक गतिविधियों में लगे हुए हैं। या खनिज कंपनियां सोने, चांदी, हीरे, प्लैटिनम या अन्य कीमती धातुओं या दुर्लभ खनिजों से संबंधित गतिविधियों में संलग्न हैं। निधि में शामिल शेष कंपनियां मुख्य रूप से तांबे, निकल या अन्य सामान्य धातुओं या खनिजों से संबंधित व्यापारिक गतिविधियों में लगी हुई हैं। इसके अतिरिक्त, निधि सीधे सोने, चांदी या अन्य कीमती धातु बुलियन और सिक्कों में अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का 20% तक का निवेश कर सकता है।

30 सितंबर, 2015 तक, निधि में 62 स्टॉक हैं और इसमें कुल संपत्ति $ 1 है। 6 अरब जनवरी 2015 में समाप्त होने वाले वित्तीय वर्ष के रूप में, इसमें 62. 3% का कारोबार हुआ है। इस फंड में मुख्य रूप से विदेशी शेयर होते हैं, और इसके देश के जोखिम 58. कनाडा में 6% हैं; 24. यूनाइटेड किंगडम में 8%; 6. संयुक्त राज्य अमेरिका में 8%; 2. ऑस्ट्रेलिया में 8%; स्वीडन में 2. 7%; 2. अन्य देशों में 3%; और बेल्जियम में 2% मोनार्ड कीमती धातु और खनन फंड सबसे ऊपर है, 48 आवंटितअपने शीर्ष 10 होल्डिंग्स में कुल शुद्ध परिसंपत्तियों का 9%

जोखिम और आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत के आंकड़े

चूंकि मोहरा कीमती धातु और खनन फंड विशेष जोखिम प्रदान करता है और विदेशी प्रतिभूतियों में अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का 100% तक निवेश कर सकता है, यह मुद्रा जोखिम, देश या क्षेत्रीय जोखिम , नॉनविविर्सिफिकेशन जोखिम, उद्योग एकाग्रता जोखिम, शेयर बाजार जोखिम और निवेश शैली जोखिम।

सितंबर 30, 2015 तक 15 साल के डेटा के आधार पर, मोहरा कीमती धातुओं और खनन फंड में औसत वार्षिक मानक विचलन, या 30% की अस्थिरता है। 29% और औसत वार्षिक रिटर्न 6. 26 %। इसमें 0. 0 का शार्प अनुपात और 0 का एक क्रमसूचक अनुपात है। 43. जब एमएससीआई एसीवीआई एनआर यूएसडी इंडेक्स के खिलाफ मापा जाता है, वैश्विक मानक सूचकांक, इसमें 5 का 77 अल्फा, 77 का बीटा है। 17 और ट्रेनेॉर अनुपात 3. 95.

फंड का शार्प अनुपात यह इंगित करता है कि जोखिम-समायोजित आधार पर पर्याप्त औसत वार्षिक रिटर्न के साथ निवेशकों को प्रदान किया गया है। इसका अल्फा यह दर्शाता है कि इस अवधि के दौरान औसतन वार्षिक 5. 77% तक वैश्विक मानक सूचकांक बेहतर प्रदर्शन कर रहा है। हालांकि, अपने बीटा के आधार पर, यह धन सैद्धांतिक रूप से वैश्विक मानक सूचकांक की तुलना में 17% अधिक अस्थिर है। इसका ट्रेयनॉर अनुपात इंगित करता है कि जोखिम की प्रति यूनिट 3. 95% की औसत वार्षिक दर प्रदान की गई है।

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी) के आधार पर, यह फंड केवल उच्च जोखिम वाले सहिष्णु निवेशकों के लिए उपयुक्त है। इसके अलावा, मोन्डर प्राइसियल मेटल्स एंड माइनिंग फंड सबसे लंबे समय तक निवेश करने वाले निवेशकों के लिए अनुकूल है, जो मुख्य रूप से कीमती धातुओं और खनन क्षेत्र में विदेशी प्रतिभूतियां रखता है। इस फंड को एक दीर्घकालिक निवेश क्षितिज के साथ विविध पोर्टफोलियो में एक उपग्रह धारण के रूप में रखा जाना चाहिए।