पोर्टफोलियो पर बाज़ार की अस्थिरता के प्रभाव का प्रबंधन, परिष्कृत वैश्विक निवेशक के लिए प्राथमिक चिंता बन गया है क्योंकि हम देखते हैं कि पूरे कैपिटल मार्केट में मैक्रो झटके बदलते हैं। 60: 40 आवंटन के साथ पारंपरिक विविधीकरण तकनीक अपर्याप्त साबित हो रही हैं, और भौगोलिक विविधीकरण भी कम उपयोगी है क्योंकि निवेश के मूल्य में वैश्वीकरण के वास्तविक प्रभाव को महसूस किया जा रहा है। यही कारण है कि निवेशक और वित्तीय सलाहकार बढ़त हासिल करने के लिए वैकल्पिक निवेश की ओर देख रहे हैं कि निवेश पोर्टफोलियो को वास्तव में वैविध्यपूर्ण होना चाहिए। हालांकि, वैकल्पिक निवेश परिसंपत्ति वर्ग के कई तत्व हैं जिन्हें एक विविधीकरण उपकरण के रूप में प्रभावी रूप से उपयोग किए जाने से पहले ठीक से समझने की जरूरत होती है।

सभी वैकल्पिक निवेश समान नहीं बनाए गए हैं

वैकल्पिक निवेश में परिसंपत्ति वर्गों के एक व्यापक और विविध सेट शामिल हैं, जिन्हें अक्सर एक प्रकार के निवेश के रूप में गलत समझा जाता है वैकल्पिक निवेश में पैसे प्रबंधकों, वास्तविक संपत्ति और वस्तुओं के निर्माण से उत्पन्न विभिन्न उत्पादों को शामिल किया गया है जो कि पारंपरिक स्टॉक और बंधन परिसंपत्तियों के बाहर होते हैं जो कि व्यापार योग्य और खुले बाजार में अपेक्षाकृत तरल होते हैं। इसलिए, यह महत्वपूर्ण है कि सलाहकार और निवेशक पूरी तरह से इस तथ्य की सराहना करते हैं कि वैकल्पिक निवेश को एक विशिष्ट प्रकार के निवेश पर नहीं माना जाना चाहिए, लेकिन बाजार की अस्थिरता और अन्य व्यवस्थित जोखिम के खिलाफ पोर्टफोलियो को ठीक से व्यवस्थित करने के लिए एक समग्र रणनीति। उसी तरह, प्रत्येक प्रकार का वैकल्पिक निवेश अपने आप में एक परिसंपत्ति वर्ग है जिसे किसी निवेशक के पोर्टफोलियो में शामिल किए जाने से पहले ठीक से समझाया जाना चाहिए और इसके लिए पर्याप्त परिश्रम होना चाहिए।

वैकल्पिक निवेश के चयन में निवेशक प्रोफाइल महत्वपूर्ण है

वैकल्पिक निवेश ब्रह्मांड के भीतर विभिन्न प्रकार के निवेश की गहराई और चौड़ाई के कारण, यह और भी महत्वपूर्ण है कि प्रत्येक दृष्टिकोण के लिए अनुकूलित किया जाए विशिष्ट निवेशक वैकल्पिक निवेशों को आवंटित करते समय बहुत कुछ सामान्यीकरण किए जा सकते हैं। एक निवेशक के विशिष्ट जोखिम प्रोफाइल, वापसी के क्षितिज और संभावित तरलता की आवश्यकताएं महत्वपूर्ण चर पर विचार करने के लिए कई वैकल्पिक निवेशों में आसानी से उपलब्ध तरल बाजार नहीं है। अक्सर वैकल्पिक निवेश भी अत्यधिक अतरल भी हैं (जो उनके विविधिकरण क्षमताओं में योगदान करते हैं), और केवल कुछ पात्र निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं।

रिटर्न प्रोफाइल व्यापक हैं और जोखिम के साथ सीधे बंधे हैं

जबकि वैकल्पिक निवेश पोर्टफोलियो पर एक विविधीकरण प्रभाव प्रदान करने की क्षमता रखते हैं जब ठीक से उपयोग किया जाता है, इन परिसंपत्तियां न केवल प्रकार और तरलता में व्यापक रूप से भिन्न हैं, लेकिन उनके अंतर्निहित जोखिम प्रोफाइल और वापसी क्षमता में भी।इसके अतिरिक्त, विशिष्ट प्रकार के वैकल्पिक निवेश में भी - उदाहरण के लिए हेज फंड - जोखिम / रिटर्न प्रोफाइल का एक अत्यंत विविध स्पेक्ट्रम है, जिसे किसी भी निवेशक आवंटन करने से पहले ठीक से समझा जाना चाहिए। और जब 2008 की घटनाओं के रूप में व्यवस्थित जोखिम हो सकता है, जो सभी निवेशों को एक विशिष्ट दिशा में ले जाता है, आम तौर पर बोल रहा है, वैकल्पिक निवेशों में बाजार के निवेश के लिए कम सहसंबंध होता है। चूंकि वैकल्पिक निवेश की जोखिम-वापसी प्रोफाइल विशिष्ट बाजार अस्थिरता के संदर्भ के बिना बेहतर ढंग से समझा जा सकती है जो अक्सर निवेशक भय या अल्पावधि मुनाफाखोरी द्वारा संचालित होती है

वैकल्पिक निवेश आपके विचार से अधिक मुख्यधारा हैं

कई अलग-अलग प्रकार के निवेशों के साथ-साथ, नए बाजारों में प्रवेश करने वालों से जुड़ी कथित परिष्कार और अबाध की वजह से संस्थागत बाजार अक्सर पहले शामिल हो जाता है यह कई वैकल्पिक निवेशों के साथ ऐतिहासिक रूप से मामला है, लेकिन परिसंपत्ति प्रबंधक और अन्य वित्तीय सेवा कंपनियां खुदरा निवेशकों द्वारा व्यक्त की जाने वाली भूख और जरूरत को पहचान रही हैं। इस बदलाव के साथ, वैकल्पिक निवेश के चारों ओर चर्चा मुख्यधारा की जरूरत में बदल गई है, जो कि एक गूढ़ रणनीति के विपरीत है जो केवल सबसे अमीर और परिष्कृत निवेशकों के लिए ही सीमित है।

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