फिडेलिटी फ़्रीडम 2040 फंड ("एफएफएफएफएक्स") एक लक्ष्य-तारीख निधि है, जो लोगों को सर्वप्रथम एक पेशेवर प्रबंधन पोर्टफोलियो के माध्यम से सेवानिवृत्ति के लिए बचाने में मदद करने पर केंद्रित है। फंड ने फिडेलिटी के स्टॉक, बॉन्ड और मनी मार्केट फंड्स के निवेश में निवेश किया है जो साल 2040 में या उसके आसपास सेवानिवृत्त होने वाले निवेशकों के लिए जोखिम-उचित आवंटन में है। इस फंड में लगभग 65% घरेलू शेयरों, 30% अंतरराष्ट्रीय शेयरों का कुल आवंटन और 5% निश्चित आय वाले निवेश

फिडेलिटी फ़्रीडम 2040 फंड और अन्य लक्ष्य-तिथि फंड जैसे निवेशकों को ऐसे उत्पाद में निवेश करने का अवसर प्रदान करता है, जो स्वचालित रूप से अपनी परिसंपत्ति आवंटन को एक अधिक रूढ़िवादी स्तर तक समायोजित कर देता है क्योंकि यह लक्ष्य तिथि तक पहुंचता है भविष्य में लक्ष्य की तारीख के साथ धन अक्सर शेयरों द्वारा दी जाने वाली दीर्घकालिक पूंजी की सराहना क्षमता को हासिल करने के लिए खुद को इक्विटी में मुख्य रूप से निवेश करते हैं। चूंकि लक्ष्य की तारीख बढ़ती जा रही है, कुछ इक्विटी को अधिक रूढ़िवादी निश्चित आय प्रतिभूतियों से बदल दिया गया है। यह प्रक्रिया तब तक जारी रहती है जब तक कि फंड एक आवंटन में विकसित नहीं होता है जो आमतौर पर सुरक्षित निश्चित आय और मुद्रा बाजार प्रतिभूतियों के पक्ष में है।

31 मई 2016 तक, फंड ने निवेशकों को पिछले पांच वर्षों में 5.75% की औसत वार्षिक रिटर्न अर्जित किया है। उस समय के दौरान कुछ रुझान उभरे हैं

जनवरी में वाष्पशील हो गया है

जनवरी निवेशकों के लिए एक आशावादी माह बनता है, क्योंकि पोर्टफोलियो को पुनर्जन्म मिलता है और साल के अंत के बोनस वाले व्यक्ति और उठता काम करने के लिए पैसे देने को तैयार हैं। फिडेलिटी फ़्रीडम 2040 फंड ने उस टक्कर को देखा है, लेकिन अधिक बार नहीं, इसने किसी भी दिशा में एक बहुत बड़ा आंदोलन देखा है।

पिछले पांच वर्षों में चार में से कम से कम 3% के फंड ने अनुभव किया है। इसी तरह फंड के रिटर्न भी समय-समय पर इतिहास के साथ-साथ आगे भी अस्थिर रहे हैं। जबकि महीने की औसत हानि 2012 से 2016 तक 0.4% कमजोर लगती है, जनवरी के महीने-दर-माह के दृश्य में कम से कम 3% और अन्य दो महीने की अवधि के लाभ के साथ दो महीने की अवधि में देखा गया है 3%। फंड ने 2016 में अपनी सबसे बड़ी जनवरी हानि देखी, जब यह 6% गिरा। 2014, 2015 और 2016 में जनवरी में रिटर्न सभी नुकसान हुआ है

जनवरी के दौरान औसत औसत मासिक रिटर्न अपेक्षाकृत छोटा है, लेकिन वह इस माह में महीने-दर-महीने आधार पर अस्थिरता से बात नहीं करता है

मई एक बहुत कम महीने हो गया है

पिछले कई सालों से मई को आसानी से फंड का खराब प्रदर्शन करने वाला माह रहा है। पिछले पांच वर्षों में, मई में फंड का लगभग 3% का नुकसान हुआ है। पिछले 10 वर्षों में केवल एक बार एक सकारात्मक रिटर्न दिया गया है।

ग्रीष्मकालीन उदासीनता

मई में इस फंड में निवेशकों के लिए विशेष रूप से मुश्किल हो गया है, जबकि अन्य गर्म मौसम के महीनों में निवेशकों के लिए बहुत दयालु नहीं रहा है।जून 2011 से 2015 तक की समय सीमा के दौरान 0. 5% की बढ़त का औसत रहा है, लेकिन समय के आगे आगे होने वाले नुकसान के लिए स्विंग हो गया है। अगस्त ने 1 की औसत हानि तैनात की है। 6% जुलाई में 0. 8% की बढ़ोतरी हुई है, लेकिन ये संख्या महीने-दर-माह की अस्थिरता दर्शाती हैं।

मई के महीने से अगस्त 2011 से 2015 तक की गई 20 मासिक टिप्पणियों में, इस निधि में उन न सिर्फ 9 टिप्पणियों में लाभ हुआ है।

दिसंबर में नकारात्मक प्रदर्शन

दिसंबर में नकारात्मक प्रदर्शन का अनुभव करने के लिए फंड के लिए असामान्य नहीं है। क्रिसमस की खरीदारी के मौसम और अन्य कारक कभी-कभी निवेशकों को बिलों का भुगतान करने के लिए बचत खाते से पैसे खींचते हैं। फिडेलिटी फ़्रीडम 2040 फंड ने दिसंबर के लिए इस प्रवृत्ति में, 2011 से 2015 तक प्रत्येक वर्ष निवेशकों को नुकसान पहुंचाते हुए 2.8% की औसत हानि के लिए अपनाया है।

10 साल पीछे जा रहे हैं, परिणाम केवल विनम्र रूप से बेहतर दिखते हैं दिसंबर में उन सातों वर्षों में घाटे में गिरावट आई है, साथ में औसत हानि 1.4% पर आ रही है।