अधिकांश कारोबारी मालिकों की तरह, पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) उस दिन को शायद ही याद कर सकते हैं जब प्रौद्योगिकी उनके व्यवसाय को बनाए रखने और बढ़ने में सहायता के लिए उपलब्ध नहीं थी। डिजिटल प्रौद्योगिकी, इंटरनेट से सॉफ़्टवेयर जो कंप्यूटरों के बजाय केंद्रीकृत सर्वर से चलता है, ने निवेश व्यवसायों में क्रांति ला दी है। प्रौद्योगिकी के लिए धन्यवाद, आरआईए अब और अधिक पारंपरिक ब्रोकरेज घरों और निवेश फर्मों से स्वतंत्र रूप से काम कर सकता है, हालांकि इन बड़ी संस्थाओं ने तकनीकी विकास से भी लाभान्वित किया है। नीचे अधिक लोकप्रिय प्रौद्योगिकी सेवाओं में से कुछ का सिंहावलोकन है।
परिसंपत्तियों का प्रबंध करना
कई आरआईए, विशेष रूप से जो बाहरी ब्रोकर डीलर से स्वतंत्र रहते हैं, वे विलाप करेंगे कि मौजूदा ग्राहकों के साथ संबंध बनाए रखने की जरूरत है, नए लोगों को खोजने के लिए नेटवर्क, और विनियामक मामलों का ध्यान रखना छोटे व्यवसाय चलाने के साथ जाने वाली कई जिम्मेदारियां, आमतौर पर महत्वपूर्ण पोर्टफोलियो प्रबंधन कार्यों से पूर्वता लेती हैं। इन कार्यों में सिक्योरिटीज, रिबैलनिंग पोर्टफोलियो खरीदने और बेचने, ग्राहकों की जरूरतों, विकास, आय और नकद भुगतान के बारे में शामिल होना शामिल है।
निवेश सॉफ्टवेयर और अनुसंधान संकुल में लगातार प्रगति के लिए धन्यवाद, सलाहकार उन पोर्टफोलियो का नियंत्रण वापस ले सकते हैं जो वे प्रबंधित करते हैं। शीर्ष बिक्री वाले उत्पादों को वित्तीय नियोजन से सीधे निपटाना; मनीग्यूड प्रो और मनीट्री सबसे लोकप्रिय में से दो हैं

वित्तीय नियोजन द्वारा किए गए एक हालिया सर्वेक्षण। कॉम दिसंबर 2012 में, विस्तृत बताया गया है कि मनीग्यूएडप्रो स्वतंत्र आरआईए में बहुत लोकप्रिय है, जिनके पास उनके प्राथमिक दलाल-डीलर या नियोक्ता द्वारा प्रदान किए गए परिष्कृत सिस्टम नहीं हो सकते हैं। क्लाउड-आधारित संस्करण, 2012 में लॉन्च किया गया, सॉफ्टवेयर को कंप्यूटर पर सीधे डाउनलोड करने और हर दो सालों में प्रमुख उन्नयन के लिए इंतजार करने के मुकाबले उपयोग को बहुत आसान बनाता है।

1981 से लेकर विभिन्न अवतारों में धन पेड़ की पेशकश की गई है और एक लोकप्रिय पेशकश बनी हुई है। इसके सिल्वर फाइनेंशियल प्लानर को "मिनटों में पूर्ण वित्तीय योजना" प्रदान करने के लिए विपणन किया जाता है और क्लाइंट पोर्टफोलियो के लिए सलाहकारों का प्रबंधन, पुन:
शीर्ष शोध प्रणालियों में पोर्टफोलियो केंद्र शामिल है, जो कि स्वतंत्र आरआईए के लिए सबसे बड़े संरक्षक चार्ल्स श्वाब के तकनीकी विभाजन द्वारा बनाए रखा जाता है। मॉर्निंगस्टार कार्यालय वार्षिक सर्वेक्षण में अत्यधिक रैंक जारी करता है और आरआईए के लिए सस्ती और मजबूत अनुसंधान क्षमताओं की पेशकश करने के लिए एक प्रतिष्ठा है।

बिजनेस का प्रबंध करना
आरआईए व्यवसाय को प्रबंधित करना स्पष्ट रूप से अनुकूलित निवेश नीति बयान (आईपीएस) के अनुसार क्लाइंट की संपत्तियों की रक्षा और बढ़ाना है, जो कि ऊपर दी गई है लेकिन एक व्यवसाय के प्रबंधन में पेरोल को संभालने, ऑफिस स्पेस किराए पर रखने, रिकॉर्ड बनाए रखने, विनियामक अनुपालन सुनिश्चित करने और अग्रणी कर्मचारियों के रूप में अधिक सांसारिक कार्य भी शामिल हैं।
इसी महीने, चार्ल्स श्वाब ने अपने पोर्टफोलियो केंद्र के उत्पाद में वृद्धि की घोषणा की जिसमें दस्तावेज प्रबंधन क्षमताएं शामिल थीं। अपनी प्रेस विज्ञप्ति में, यह कहा गया था कि "नेट डॉक्युमेंट्स [सीईआरएम के भीतर से क्लाइंट फाइलों को आसानी से सहेज, पुनः प्राप्त करने और संपादित करने के लिए सलाहकारों को [लाता है]। यह क्षमता सड़क पर चल रही है और सलाहकारों की मदद करने के लिए त्वरित खोज और पुनर्प्राप्ति की अनुमति देता है कागज रहित कार्यालय चलाते हैं। "
नियामक अनुपालन आरआईए व्यवसाय के लिए कुछ विशिष्ट है और वित्तीय संकट से बहुत अधिक महत्वपूर्ण हो गया है। लोकप्रिय तकनीक प्रणाली सलाहकारों को नियामक निकायों से अनुपालन आवश्यकताओं जैसे कि प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और एफआईएनआरए से निपटने में सहायता करती है। एक Google खोज सचमुच सैकड़ों सिस्टम पेश करेगी जो नियामक अनुपालन बनाए रखने के लिए आरआईए सहायता प्रदान करते हैं। लोकप्रिय सिस्टम में अनुपालन मैक्स, प्रॉटार्क सॉफ्टवेयर और प्रोटीगेंट निगरानी शामिल है।
व्यापार बढ़ाना
सफल आरआईए ने नए ग्राहकों को मिलाने और अपने व्यवसाय को बढ़ाने की कला में महारत हासिल की है एक उच्चस्तरीय सीआरएम प्रणाली इस प्रक्रिया को प्रबंधित करने में मदद करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकती है। वित्तीय नियोजन के अनुसार, रेडटेल टेक्नोलॉजी एक लोकप्रिय सीआरएम सिस्टम प्रदान करता है और 14% बाजार हिस्सेदारी बनाए रखता है। कॉम सर्वेक्षण Redtail उपयोगकर्ताओं को अपील कर सकता है जो उत्पादों को बंडल करना और इसके दस्तावेज़ प्रबंधन क्षमताओं का उपयोग करना चाहते हैं।

Salesforce। कॉम आज अस्तित्व में सबसे लोकप्रिय क्लाउड कंप्यूटिंग प्रसाद में से एक है और लगभग हर उद्योग में आरआईए और बिक्री पेशेवरों के बीच एक लोकप्रिय सीआरएम प्रणाली बनी हुई है। अन्यथा, एक सीधी मायक्रोसॉफ्ट एक्सेल फाइल सलाहकारों के लिए एक बढ़िया काम कर सकती है जो किसी विशेष सीआरएम प्रणाली के लिए भुगतान करने में कोई दिलचस्पी नहीं रखते।

निचला रेखा प्रौद्योगिकी आगे बढ़ना चाहिए, जिससे आगे बढ़ने वाले आरआईए को फायदा होगा। इन दिनों, परिष्कृत सॉफ़्टवेयर और इंटरनेट-आधारित सिस्टम का एक आकर्षक संयोजन है जो उचित कीमतों के लिए उपलब्ध हैं। बड़ा आरआईए के पास अपनी विशिष्ट जरूरतों के अनुरूप अनुकूलित प्रसाद के लिए संसाधन हो सकते हैं छोटे सलाहकार ऑफ-द-शेल्फ सिस्टम खरीदना बहुत खुश हैं जो अधिक मानकीकृत हैं, लेकिन इससे भी अधिक लागत प्रभावी।