एक पोर्टफोलियो प्रबंधक एक ऐसा व्यक्ति है जो व्यक्तियों या संस्थागत निवेशकों के लिए निवेश की रणनीति विकसित और लागू करता है। वित्तीय सेवाओं के उद्योग कॅरिअर के दायरे में, हेज फंड, पेंशन योजना और निजी निवेश फर्मों या एक बीमा या म्यूचुअल फंड कंपनी के निवेश विभाग के हिस्से के रूप में पोर्टफोलियो प्रबंधन पद उपलब्ध हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधकों को निवेश प्रबंधक, धन प्रबंधकों, परिसंपत्ति प्रबंधकों या वित्तीय सलाहकार कहा जा सकता है, लेकिन एक सच्ची पोर्टफोलियो प्रबंधक की स्थिति बिक्री पहलू के बजाय निवेश के विश्लेषणात्मक पक्ष पर केंद्रित है।

नौकरी का विवरण

निजी ग्राहकों के लिए निवेश आवंटन बनाने और प्रबंधित करने के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधक मुख्यतः जिम्मेदार हैं। कुछ पोर्टफोलियो प्रबंधकों व्यक्तियों और परिवारों के साथ काम करते हैं, जबकि अन्य संस्थागत या कॉर्पोरेट निवेशकों पर अपना ध्यान केंद्रित करते हैं। ज्यादातर मामलों में, एक पोर्टफोलियो प्रबंधक एक निवेश नीति के वक्तव्य (आईपीएस) द्वारा निर्धारित निवेश के लिए पूर्वनिर्धारित रणनीति का पालन करता है, जो ग्राहक के निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करता है। कुछ पोर्टफोलियो प्रबंधकों ने ग्राहकों को दिए गए निवेश पैकेजों को तैयार किया, जबकि अन्य ग्राहक अपेक्षाएं और लेनदेन का प्रबंधन करते हैं। समय के साथ एक विशिष्ट निवेश रणनीति या उद्देश्य बनाए रखने के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधकों को एक निवेशक के खाते में प्रतिभूतियां खरीदने और बेचने होंगे।

उपयुक्तता स्थापित होने के बाद पोर्टफोलियो प्रबंधक द्वारा विकसित या प्रबंधित निवेश आवंटन में ग्राहकों को रखा गया है। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक ग्राहक के समय क्षितिज, जोखिम प्राथमिकता, वापसी की उम्मीदों और बाजार की स्थिति के आधार पर ग्राहक के उचित स्तर के जोखिम को निर्धारित करता है। यह अंत सफलतापूर्वक हासिल करने के लिए, पोर्टफोलियो प्रबंधक एक साक्षात्कार करते हैं ताकि ग्राहक की निवेश आवश्यकताओं को पूरी तरह से समझ सकें और यह सुनिश्चित कर सकें कि उन जरूरतों को पूरा किया गया है।

सफलतापूर्वक पोर्टफोलियो का निर्माण करने के लिए जो बाद में ग्राहक संपत्ति की स्थिति में इस्तेमाल किया जाता है, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को बाजार की स्थितियों, प्रवृत्तियों और समग्र आर्थिक दृष्टिकोण की गहन समझ को बनाए रखना चाहिए। ऐसा करने के लिए, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को समय-समय पर, विशेषज्ञ वित्त या निवेश प्रकाशनों द्वारा प्रासंगिक निवेश और व्यापार समाचारों के साथ रहना चाहिए। साथ ही, उन्हें बाजार विश्लेषकों और शोधकर्ताओं से मिलना चाहिए ताकि वे बाजार की स्थितियों और घरेलू और वैश्विक विकास की बेहतर समझ प्राप्त कर सकें, जो कि ग्राहक खाता शेष या भविष्य के निवेश को प्रभावित कर सकते हैं।

पोर्टफोलियो प्रबंधक का एक बड़ा हिस्सा ग्राहक संबंधों को बनाए रखने में शामिल है बाजार की स्थितियों, अद्यतन निवेश अनुसंधान और आर्थिक प्रवृत्तियों के बारे में निवेशक ग्राहकों के साथ नियमित संपर्क व्यापार की एक व्यवहार्य पुस्तक को बनाए रखने के लिए आवश्यक है। साथ ही, उनके प्रत्ययी कर्तव्य के हिस्से के रूप में, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को कम से कम एक वार्षिक आधार पर ग्राहकों से मिलना चाहिए ताकि निवेश के उद्देश्यों को स्थानांतरित नहीं किया जा सके और मौजूदा पोर्टफोलियो आवंटन अभी भी ग्राहकों के प्रारंभिक अनुरोधों के अनुरूप नहीं हैं।

पोर्टफोलियो प्रबंधकों को समय-समय पर पूर्वनिर्धारित निवेश संकुल के प्रदर्शन का मूल्यांकन करना होगा, साथ ही साथ विनियामक संगठनों द्वारा प्रदान किए गए मानकों को पूरा करना होगा। उदाहरण के लिए, एक पोर्टफोलियो मैनेजर को एक पोर्टफोलियो में समय पर परिवर्तन करना चाहिए जो प्रारंभिक निवेश उद्देश्यों या आवंटन दिशानिर्देशों के अनुरूप नहीं है। इसी तरह, क्योंकि निवेश प्रबंधन अत्यधिक विनियमित क्षेत्र है, पोर्टफोलियो प्रबंधकों ने निवेशक के खुलासे, गोपनीयता कानूनों, मनी-लार्डिंग की मांग और विरोधी-धोखाधड़ी उपायों के अनुपालन सुनिश्चित किया है।

शिक्षा और प्रशिक्षण

पोर्टफोलियो प्रबंधन को आमतौर पर व्यापार, अर्थशास्त्र या वित्त में कम से कम एक स्नातक की डिग्री की आवश्यकता होती है। अधिकांश वित्तीय संस्थानों को वित्तीय सेवाओं या निवेश के क्षेत्र में अनुभव की आवश्यकता होती है, ग्राहकों को पोर्टफोलियो की सिफारिशों को प्रदान करने या गहराई से वित्तीय या बाजार विश्लेषण पर ध्यान देने के साथ।

पोर्टफोलियो प्रबंधकों को भी वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के लाइसेंस लागू होना चाहिए। एफआईएनआरए सीरिज 7 लाइसेंस व्यक्तियों को निवेशकों के ग्राहकों की ओर से प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने के लिए अधिकृत करता है, जबकि सीरिया 66, जिसे नासाए यूनिफॉर्म संयुक्त राज्य कानून परीक्षा के रूप में भी जाना जाता है, अतिरिक्त अधिकार प्रदान करता है कि विश्वास के संबंध में निवेश खातों पर सिफारिशें और सलाह दी जाती है। जो पोर्टफोलियो प्रबंधक केवल संस्थागत निवेशकों के साथ काम करते हैं, या जो अन्य परिसंपत्ति प्रबंधकों की देखरेख करते हैं, उन्हें अक्सर अतिरिक्त एफआईएनआरए लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होती है।

अधिकांश पोर्टफोलियो प्रबंधकों के पास एक या अधिक उद्योग पदनाम या प्रमाणपत्र भी होते हैं। सबसे सम्मानित, मान्यता प्राप्त और आम पदनामों में से एक चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम है, जो प्रशिक्षण के उच्च स्तर को प्रदान करता है जो निवेश विश्लेषण क्षेत्र में वर्तमान अभ्यास और नैतिक मानकों के साथ शैक्षिक सिद्धांत से विवाह करता है। वित्तीय जोखिम प्रबंधक (एफआरएम) पदनाम भी समतापरक पोर्टफोलियो प्रबंधकों के बीच लोकप्रिय है। दोनों उद्योग पदनाम और सभी वित्त लाइसेंस चल रहे हैं।

आवश्यक कौशल

पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में किसी भी स्थिति के लिए उपयुक्त व्यक्तियों के पास कुछ विशेष कौशल हैं, जिसमें डेटा व्याख्या में उच्च दक्षता और अनुसंधान और विश्लेषण के लिए रुचि शामिल है। इसके अतिरिक्त, वित्तीय बाजारों, अर्थशास्त्र और पोर्टफोलियो सिद्धांत की गहराई से समझने के लिए आवश्यक है कि करियर के दीर्घकालिक साथ रहें। व्यक्तियों को भी ग्राहक-केंद्रित होना चाहिए, निवेशक ग्राहकों के साथ अक्सर उनके खातों और निवेश प्रदर्शन के बारे में बातचीत करने की इच्छा और क्षमता। वित्तीय सेवा उद्योग में अन्य कैरियर मार्गों के समान, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को अपने मौजूदा निवेशकों के साथ मजबूत रिश्ते बनाए रखने के दौरान नए ग्राहकों के लिए निरंतर आशा की जानी चाहिए।

वेतन

क्योंकि कैरियर के रूप में पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए पर्याप्त प्रशिक्षण, प्रमाणीकरण या पदनाम के अधिग्रहण के साथ-साथ औपचारिक उच्च शिक्षा, स्थिति के लिए वेतन अपेक्षाकृत अधिक है। संयुक्त राज्य अमेरिका में एक पोर्टफोलियो प्रबंधक के लिए वार्षिक वेतन $ 50, 88 9 है, और अधिक अनुभवी पोर्टफोलियो प्रबंधकों के साथ $ 148, 226 का औसत।यह मुआवजा अक्सर प्रत्येक निवेशक ग्राहक के लिए एसेट अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) शुल्क के रूप में आता है, जिसके परिणामस्वरूप कुल मुआवजे में उल्लेखनीय वृद्धि हो सकती है क्योंकि ग्राहक आधार बढ़ता है और निवेश खातों में अच्छा प्रदर्शन होता है।