सभी वित्तीय सलाहकारों के लगभग आधे ने सफलतापूर्वक एक्सचेंचर के मुताबिक संभावित ग्राहकों को ग्राहकों में बदलने के लिए सोशल मीडिया का इस्तेमाल किया है, जबकि 9% निवेशक दावा करते हैं कि सोशल मीडिया का लाभ उठाने में विफल कंपनियों ने ग्राहकों को उनको खो दिया होगा। जो ग्राहकों को संलग्न करने के लिए सोशल मीडिया का उपयोग करता है लेकिन लिंक्डइन, फेसबुक, ट्विटर और अन्य नेटवर्क्स पर मौजूदा और भावी ग्राहकों के साथ संलग्न होने के लिए सलाहकारों को अनुपालन और व्यक्तित्व के बीच एक अच्छी लाइन चलनी चाहिए।

अधिकांश वित्तीय सलाहकार सोशल मीडिया को एकमात्र पदोन्नति के लिए इसका उपयोग करने के बजाय एक विचार नेतृत्व और संबंध-निर्माण उपकरण के रूप में लाभ उठाते हैं। उदाहरण के लिए, वे प्रासंगिक सामग्री साझा कर सकते हैं, लिंक्डइन समूह में शामिल हो सकते हैं और अपने ब्लॉग सामग्री के लिंक पोस्ट कर सकते हैं। इन गतिविधियों को सतह पर हानिरहित लग सकता है, लेकिन फर्मों को किसी भी मुद्दे से बचने के लिए नवीनतम नियामक दिशानिर्देशों का पालन करने के लिए यह सुनिश्चित करने के लिए एहतियाती उपाय करना चाहिए। (अधिक जानकारी के लिए, कैसे वित्तीय सलाहकार सामाजिक मीडिया का लाभ उठा रहे हैं ।)

इस आलेख में, हम देखेंगे कि वित्तीय सलाहकार सामाजिक मीडिया अनुपालन दिशानिर्देशों का पालन कैसे कर सकते हैं, जबकि प्रभावी रूप से माध्यम का उपयोग करते हैं।

काम करने के लिए

सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) और एफआईएनआरए ने वित्तीय सलाहकारों के लिए अनुशंसित रहने के लिए कई सिफारिशें की हैं।

• नीतियां अपनाना एफआईएनआरए ने सिफारिश की है कि वित्तीय सलाहकार नीतियों और प्रक्रियाओं को अपनाने के लिए उचित रूप से यह सुनिश्चित करते हैं कि ऐसे व्यक्ति जो व्यापारिक उद्देश्यों के लिए सोशल मीडिया में भाग लेते हैं ठीक तरह से निगरानी रखे जाते हैं, इस तरह की गतिविधियों में अपेक्षित प्रशिक्षण और पृष्ठभूमि है और निवेशकों के लिए अनुचित जोखिम नहीं डालते हैं इसके अलावा, फर्मों की एक ऐसी नीति होनी चाहिए जो कर्मचारियों को अनसॉर्ज्ड खातों पर व्यावसायिक संचार करने से रोकती है।
• पुरालेख सब कुछ एफिनरा नियम 3110 की आवश्यकता है कि वित्तीय सलाहकार सभी संचारों के रिकॉर्ड रखता है, जिनमें सोशल मीडिया के माध्यम से किए गए हैं हालांकि रिकॉर्ड के समय के लिए कोई विशिष्ट दिशानिर्देश नहीं हैं, लेकिन अधिकांश वित्तीय सलाहकार अभिलेखागार बनाए रखते हैं जो कम से कम तीन वर्षों तक वापस आते हैं। अच्छी खबर यह है कि ऐसी कई सेवाएं हैं जो संग्रह करने में सहायता कर सकती हैं, जिसमें हिअर्स समाज शामिल है
• पोस्ट डिस्क्लेमर वित्तीय सलाहकारों को एक खुली और पारदर्शी तरीके से संवाद करना चाहिए, जिसका मतलब है कि सभी और पदोन्नति के लिए अस्वीकरण शामिल हैं। कई बार, वित्तीय सलाहकार #ad हैशटैग के साथ ऐसा करते हैं जो संकेत करता है कि संदेश एक "" है और इसे पढ़ने और व्याख्या की जानी चाहिए जैसे कि सोशल मीडिया के साथ जुड़े किसी भी पृष्ठ में किसी भी आवश्यक अस्वीकरण शामिल होना चाहिए। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए सोशल मीडिया 'डॉनट्स'। )

से बचने के लिए चीजें

नियामकों ने भी उन प्रथाओं पर मार्गदर्शन जारी किया है जो वित्तीय सलाहकारों को अनुपालन में रहने के लिए और किसी भी दंड से बचने के लिए बचना चाहिए।

• अनुशंसाओं से बचें । एफआईएनआरए विनियामक नोटिस 10-06 में यह आवश्यक है कि वित्तीय सलाहकार सोशल मीडिया पर "एंडोर्सिंग" सामग्री से बचें। पेशेवर खातों के अतिरिक्त, वित्तीय सलाहकारों में उनके व्यक्तिगत खातों पर एक अस्वीकरण शामिल होना चाहिए, जिसमें यह बताया गया है कि उनके साझा खाते में किए गए किसी भी साझा सामग्री या कार्यों को उनके नियोक्ता के विचारों को प्रतिबिंबित नहीं करना चाहिए। यह किसी भी भ्रम को रोकने में मदद करता है और सलाहकारों को निजी खातों पर अपनी आवाज रखने में सक्षम बनाता है। (अधिक जानकारी के लिए: सलाहकार सामाजिक मीडिया अधिकार कैसे प्राप्त कर सकते हैं ।)
• पिछले मुद्दों को दोहराएं मत । एफआईएनआरए ने उन लोगों पर रोक लगाने या प्रतिबंध लगाने की सिफारिश की है जो अतीत में अनुपालन जोखिम प्रस्तुत कर चुके हैं, विशेष रूप से बिक्री प्रथाओं के बारे में सोशल मीडिया वेबसाइटों के साथ व्यापार प्रयोजनों के लिए खातों की स्थापना से।

नीचे की रेखा

ग्राहकों को आकर्षित करने और बनाए रखने के लिए वित्तीय सलाहकारों द्वारा सोशल मीडिया का व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है, लेकिन नवीनतम नियामक मार्गदर्शन के बराबर रखने और उचित अनुपालन सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है। सही नीतियों को लागू करने और आम गलतियों से बचने से, सलाहकार दंड के जोखिम के बिना इन शक्तिशाली सामाजिक मीडिया उपकरण का लाभ उठा सकते हैं। कई सॉफ्टवेयर उपकरण अनुपालन सुनिश्चित करने में भी सहायता कर सकते हैं क्योंकि इन नियमों को नवीनतम तकनीकों को पूरा करने के लिए विकसित किया गया है।

वित्तीय सलाहकारों को सॉफ़्टवेयर समाधानों में देखना चाहिए जो एक सलाहकार दर्शकों के लिए सोशल मीडिया प्रबंधन में विशेषज्ञ हैं। इसके अलावा, सलाहकारों को अपनी वेबसाइटों को नियमित रूप से जांचने, एफआईएनआरए और एसईसी से नवीनतम मार्गदर्शन के साथ-साथ अद्यतित रहना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकार कैसे एक सामाजिक मीडिया आला निकाल सकते हैं। )