प्रतिभूति उद्योग को नियंत्रित करने वाले विनियामक निकाय प्रवृत्तियों को बनाए रखने के लिए बिल्कुल ज्ञात नहीं हैं। पिछले एक दशक से सोशल मीडिया के नाटकीय उदय के साथ, इसने कई वित्तीय सलाहकारों के लिए संभावित और मौजूदा ग्राहकों के साथ किसी भी विज्ञापन, अनुरोध या एफआईएनआरए या सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन ।

इस आलेख में, हम कुछ महत्वपूर्ण काम करते हैं और वित्तीय सलाहकारों के लिए, जो कि ट्विटर, फेसबुक या लिंक्डइन जैसे सोशल मीडिया का इस्तेमाल करते हैं, पर नज़र डालेंगे।

नियम

एफआईएनआरए द्वारा खेलते हुए और एसईसी ने सोशल मीडिया के उपयोग के बारे में विशिष्ट नियम जारी नहीं किए हैं बल्कि नए नियमों के मौजूदा नियमों को लागू किया है। परिणामस्वरूप कुछ मुद्दों को साफ़ करने में सहायता के लिए, एजेंसियों ने दिशानिर्देश तैयार करने के लिए डिज़ाइन किए गए कई नोटिस जारी किए हैं, जिनका अनुसरण अनुपालन में रहने के लिए किया गया है और कुछ महत्वपूर्ण प्रश्नों के उत्तर दिए गए हैं।

प्रासंगिक नोटिस में शामिल हैं:

• फिनरा 10-06 - ब्लॉग्स और सोशल नेटवर्किंग वेब साइट्स पर मार्गदर्शन
• एफआईएनए -11-39 - सोशल नेटवर्किंग वेबसाइट्स और बिजनेस कम्युनिकेशन पर मार्गदर्शन
• एसईसी जोखिम चेतावनी - निवेश सलाहकार सोशल मीडिया का उपयोग

वित्तीय सलाहकारों को इन स्रोतों को सीधे संदर्भित करने के लिए, जिनकी अनुमति है और अस्वीकार किए जाने के बारे में सबसे सटीक और व्यापक जानकारी प्राप्त करने के लिए इन्हें सोशल मीडिया का इस्तेमाल करना चाहिए। इन दिशानिर्देशों के अलावा, वित्तीय सलाहकारों को अपने व्यवसाय में सोशल मीडिया के उपयुक्त उपयोग के संबंध में अपनी फर्म के दिशानिर्देशों का पालन करना सुनिश्चित होना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार साइबर-असुरक्षित महसूस कर रहे हैं ।)

यह एक सम्मेलन का बहाना है

सोशल मीडिया का इस्तेमाल करने वाले वित्तीय सलाहकारों को विशिष्ट निवेश सलाह देने से बचना चाहिए, क्योंकि यह उनके अभ्यास को नियंत्रित करने वाले "उपयुक्तता" नियमों का उल्लंघन कर सकता है। 1 999 और 2003 में, एफआईएनआरए ने कहा और फिर पुष्टि की कि चैट रूम (और विस्तार सोशल मीडिया) में एक वित्तीय सलाहकार की भागीदारी निवेशकों के एक समूह से पहले व्यक्ति में एक प्रस्तुति के रूप में एक ही आवश्यकताओं के अधीन है।

एक सामान्य नियम के रूप में, वित्तीय सलाहकारों का ढोंग करना चाहिए कि जब भी सोशल मीडिया पर एक पोस्ट बनाते समय वे निवेशकों से भरा कमरे में बात कर रहे हों, जिसमें एक व्यक्ति को निर्देशित पोस्ट शामिल होता है जो कि सार्वजनिक रूप से उपलब्ध होने के लिए उपलब्ध है। यह किसी भी सोशल मीडिया पोस्टिंग पर एक सामान्य अस्वीकरण शामिल करने का एक अच्छा विचार हो सकता है जो दर्शाता है कि सामग्री को निवेश सलाह नहीं माना जाना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कैसे वित्तीय सलाहकार सामाजिक मीडिया का लाभ उठा रहे हैं ।)

विस्तृत रिकॉर्ड रखें

वित्तीय सलाहकारों को कम से कम तीन वर्ष की अवधि के लिए कुछ अभिलेखों को संरक्षित करना चाहिए, पहले दो साल "आसानी से सुलभ" स्थान में हैंसरकारी नियमों के मुताबिक, इन रिकॉर्डों में प्राप्त सभी संचारों की मूल और सभी संचार की प्रतियां शामिल होने चाहिए जब संचार की सामग्री एक व्यावसायिक संचार का गठन करती है

दूसरे शब्दों में, वित्तीय सलाहकारों को उनके मूल या डिवाइस की परवाह किए बिना, सभी सामाजिक मीडिया पोस्टिंग और संदेशों का विस्तृत रिकॉर्ड रखना चाहिए। एक पर्सनल कंप्यूटर के माध्यम से फेसबुक पोस्टिंग को याद रखना आसान हो सकता है, लेकिन स्मार्टफोन और व्यापार से जुड़ी स्वचालित संदेश के माध्यम से पोस्ट किए गए ट्विटर संदेशों को भी व्यावसायिक संचार की परिभाषा में शामिल किया जा सकता है जिससे यह रिकॉर्ड करने में महत्वपूर्ण हो सकता है। (और अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों के लिए वेबसाइट टिप्स ।)

एक प्रशंसापत्र को परिभाषित करना

यदि कोई ग्राहक एक वित्तीय सलाहकार के फेसबुक पेज को "पसंद करता है", तो उसके बाद से एक आधिकारिक प्रशंसापत्र का गठन होता है " "ग्राहकों के दोस्तों को विज्ञापित किया जाता है? वित्तीय नियामकों को इस प्रश्न से जूझना पड़ा और स्थिति अभी भी आराम के लिए थोड़ी अस्पष्ट है। जब ऐसे प्रशंसापत्र की मांग नहीं की जाती है (उदा। स्वतंत्र सोशल मीडिया या वेबसाइटों की समीक्षा करें), तो ये आमतौर पर नियामक निकायों द्वारा ठीक हैं।

वित्तीय सलाहकार सोशल मीडिया वेबसाइटों जैसे कि फेसबुक, जैसे कि "पसंद किए गए" पृष्ठ विज्ञापन में प्रदर्शित होते हैं, पर पेस से बचने के द्वारा इन मुद्दों को लेकर चिंताओं को दूर कर सकते हैं। वित्तीय सलाहकार द्वारा बनाई गई पृष्ठों पर सोशल प्रोफाइल या सूचना प्रदर्शित करके किसी भी तीसरे पक्ष की टिप्पणी को प्रभावित करने से बचने के लिए और इसके बजाय बस उन्हें अस्तित्व में रहने से बचने के लिए महत्वपूर्ण है- है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कॉरपोरेट सोशल मीडिया के लिए एक गाइड ।)

नीचे की रेखा

वित्तीय सलाहकारों को अपने व्यवहार में सोशल मीडिया के इस्तेमाल के आसपास के कई नियमों और नियमों से अवगत होना चाहिए । जबकि सोशल मीडिया को परंपरागत मीडिया के समान नियमों द्वारा शासित किया जाता है, इसके प्रसारित और खपत के विभिन्न तरीकों से यह तय करना मुश्किल हो जाता है कि सही और गलत क्या है। वित्तीय सलाहकार अपने दिन-प्रतिदिन कार्यों के दौरान इन गलतियों में से कुछ से बच सकते हैं। इन दिशानिर्देशों के अलावा, वित्तीय सलाहकारों को सावधानीपूर्वक पढ़ना और एसईसी, एफआईएनआरए और अन्य दिशानिर्देशों पर विचार करना चाहिए। सामाजिक मीडिया उपयोग को नियंत्रित करने के लिए अपने फर्म के नियम और नियमों को ध्यान में रखना भी महत्वपूर्ण है, जो अक्सर नियामक आवश्यकताओं से ऊपर और उससे आगे निकलता है। (और अधिक के लिए, देखें: अपनी वेब उपस्थिति का अधिकतम लाभ प्राप्त करना ।)