ट्रिपएडविज़र्स यात्रियों को होटल ढूंढने में मदद करता है, यालप में डिनर रेस्तरां ढूंढने में मदद करता है, और एंजी की सूची में लोगों को घरेलू श्रमिक मिलते हैं, लेकिन कुछ वेबसाइट वित्तीय सलाहकारों की समीक्षा प्रदान करते हैं। इस मामले पर अपने नियमों को संशोधित करते हुए एसईसी के साथ, सलाहकार विभिन्न प्रकार की समीक्षाओं और स्टार्ट-अप्स में बढ़ती हुई संख्याओं की समीक्षा देख सकते हैं। इन समीक्षाओं को संभालने से वित्तीय सलाहकार व्यापार के संचालन में एक महत्वपूर्ण कदम हो सकता है।

आइए कुछ जगहों पर एक नजर डालते हैं, ऑनलाइन समीक्षा की जा सकती है, समीक्षा की जाने के सर्वोत्तम अभ्यास, और संपूर्ण प्रक्रिया के आसपास के एसईसी नियम (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: आ रहा आधिकारिक नियम: सलाहकार और ग्राहक प्रभाव। )

ऑनलाइन सलाहकार समीक्षा ढूंढना

ऐसे कुछ अलग-अलग स्थान हैं जहां उपभोक्ता वित्तीय सलाहकारों की ऑनलाइन समीक्षा पा सकते हैं, लोकप्रिय ऑनलाइन समीक्षा ऐप्स जैसे वाईलप और आला वित्तीय ऐप्स जैसे वॉलेटहब

नेर्ड वॉलेट सबसे लोकप्रिय वेबसाइटों में से एक है जो वित्तीय सलाहकारों को आगंतुकों के सवालों के जवाब देने में सक्षम बनाता है। इन उत्तरों की गुणवत्ता के आधार पर, विकल्प के लिए देख रहे विज़िटर के लिए वित्तीय सलाहकारों को मूल्यांकित और व्यवस्थित किया जाता है। यह एक आला वित्तीय समुदाय के अंदर विश्वास बनाने का एक बढ़िया तरीका है जो क्लाइंट लीडर्स का एक स्रोत बन सकता है

वित्तीय सलाहकारों के लिए एक और लोकप्रिय समीक्षा स्थल वॉलेटहब है, जिसे फरवरी 2012 में विकास वित्त द्वारा लॉन्च किया गया था। यह वेबसाइट उपभोक्ताओं को कई वित्तीय उत्पादों और क्रेडिट कार्ड से लेकर बैंकिंग सेवाओं तक की सेवाओं की समीक्षा के साथ प्रदान करती है। यह वित्तीय सलाहकार समीक्षा का एक तेज़ी से बढ़ने वाला स्रोत है जो खोज इंजन में रैंकिंग शुरू कर रहा है।

ऐसे कई स्रोतों के साथ समस्या यह है कि बहुत सी समीक्षा नहीं हैं रेस्तरां हर दिन सैकड़ों अतिथि पेश कर सकते हैं जो समीक्षा छोड़ सकते हैं, लेकिन एक सामान्य वित्तीय सलाहकार के पास केवल एक समय में 100 ग्राहक हो सकते हैं और - अभी तक - समीक्षाओं का अनुरोध नहीं कर सके इसके अलावा, कई ऑनलाइन समीक्षा वेबसाइटें छोटी संख्या के सक्रिय उपयोगकर्ताओं या उन लोगों के लिए जिनकी खराब अनुभव हैं और उनको वेंट करना चाहते हैं, उनकी अधिकांश समीक्षाएं जनरेट करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: ग्राहक से बात करने के तरीके के बारे में परामर्शदाता युक्तियां। )

एसईसी विनियमन शासीकरण समीक्षा

सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) ऑनलाइन समीक्षा का एक लंबे समय तक आलोचक रहा है वित्तीय सलाहकार। उपभोक्ता आजीविका के दायरे में, नियामक एजेंसी को चिंतित था कि इन समीक्षाओं को छेड़छाड़ किया जा सकता है और दुरुपयोग की एक बड़ी संभावना होगी।

मूल नियम इस संबंध में बहुत स्पष्ट हैं, कह रहे हैं:

"[i] टी पंजीकृत या आवश्यक किसी भी निवेश सलाहकार के लिए एक धोखेबाज़, भ्रामक, या व्यापार में प्रलोभन, व्यवहार या पाठ्यक्रम […] का गठन करेगा सीधे या अप्रत्यक्ष रूप से [सलाहकार अधिनियम] के तहत पंजीकृत होने के लिए, प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से, किसी भी तरह के किसी भी प्रशंसापत्र को प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से, किसी भी सलाहकार से संबंधित सलाह सलाहकार से संबंधित या किसी सलाह, विश्लेषण, रिपोर्ट या अन्य सेवा से संबंधित ऐसे निवेश सलाहकार द्वारा प्रदान की गई"

अच्छी खबर ये है कि एसईसी की डिवीजन ऑफ इंवेस्टमेंट मैनेजमेंट ने हाल के वर्षों में सोशल मीडिया के आसपास के नियमों को कम किया है। वित्तीय सलाहकार अब ऐसे मामलों में समीक्षाओं की समीक्षा कर सकते हैं, जहां समीक्षा की सामग्री पर उनका कोई नियंत्रण नहीं है, समीक्षक को किसी भी तरह से मुआवजा नहीं दिया जाता है, सभी समीक्षा (सकारात्मक और नकारात्मक) प्रकाशित हो जाती हैं, और सलाहकार अपनी सेवाओं का प्रचार नहीं करता है पन्नों जहां समीक्षा (जैसे प्रशंसापत्र) दिखाई देते हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: प्रस्तावित डोल नियम: वे वित्तीय सलाहकार कैसे प्रभावित करेंगे। )

ये नियम बताते हैं कि फेसबुक पेज और अन्य मीडिया जहां सलाहकारों की सामग्री पर नियंत्रण नहीं है, जो दूसरों के पद पर अनुमत हो सकते हैं। पकड़ यह है कि सलाहकार प्रशंसापत्र नियम का उल्लंघन किए बिना इन पृष्ठों पर किसी भी विपणन सामग्री पोस्ट नहीं कर सकते।

समीक्षाओं को विकसित करने के लिए सर्वोत्तम अभ्यास

ऑनलाइन समीक्षाओं को गले लगाने का सबसे अच्छा तरीका उन्हें मौजूदा ग्राहकों से सक्रिय रूप से खेती करना है ऐसा करने से, वित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि उनके व्यवसाय में एसईसी के नियमों का उल्लंघन किए बिना एक सूचित निर्णय लेने के लिए ग्राहकों के लिए पर्याप्त ऑनलाइन समीक्षा होनी चाहिए।

ऑनलाइन समीक्षा पढ़ते समय आगंतुक तीन चीजों की तलाश कर रहे हैं:

• समीक्षाओं की संख्या: एक 5-स्टार रेटिंग के साथ एक वित्तीय सलाहकार कोई सलाहकार की तुलना में बेहतर स्थिति में है रेटिंग बिल्कुल। लेकिन 100 समीक्षाओं और 4-स्टार रेटिंग वाले एक सलाहकार को आगंतुकों द्वारा अधिक लोकप्रिय माना जा सकता है।
• कुल रेटिंग: ऑनलाइन समीक्षाओं के एक महत्वपूर्ण जन तक पहुंचने वाले वित्तीय सलाहकार (विशेष समीक्षा वेबसाइट पर उनके साथियों के सापेक्ष परिभाषित) उनकी समग्र रेटिंग के आधार पर और समीक्षाओं की सामग्री द्वारा दूसरी तरफ प्रतिस्पर्धा करेंगे।
• सामग्री की समीक्षा करें: सहायक समीक्षाकर्ताओं के साथ उपयोगी सलाहकारों को सरल रेटिंग और / या कम समीक्षाओं के साथ पसंद किया जा सकता है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: ग्राहक हारना हमेशा खराब नहीं होता है। )

वित्तीय सलाहकार इन मेट्रिक्स को बेहतर बनाने के लिए क्लाइंट से उनकी सेवाओं और प्रदर्शन के बारे में क्या बात पसंद करते हैं और फिर एक कमरे में आईपैड या टैबलेट प्रदान करने और क्लाइंट को छोड़ने के लिए कह रहे हैं समीक्षा करें, जब वे प्रतीक्षा करते हैं बेशक, सलाहकारों को किसी भी चीज की पेशकश नहीं करनी चाहिए जिसे मुआवजे के रूप में लगाया जा सकता है, उन्हें किसी भी टिप्पणी को हटाने से बचना चाहिए (यहां तक ​​कि नकारात्मक व्यक्ति भी), और वे ग्राहकों को व्यक्तिगत जानकारी पोस्ट करने से आगे बढ़ाना चाहिए।

निचला रेखा

ऑनलाइन समीक्षा एक लोकप्रिय तरीका है कि उपभोक्ताओं को सर्वश्रेष्ठ रेस्तरां से प्लंबर तक सब कुछ मिल जाए, लेकिन सलाहकारों को इस तरह से ढूंढना मुश्किल हो गया है। एसईसी के दिल के परिवर्तन के साथ, सलाहकार समीक्षा वर्षों से लोकप्रिय समीक्षा वेबसाइटों और आला वित्तीय वेबसाइटों दोनों पर अधिक महत्वपूर्ण हो सकती है वित्तीय सलाहकार बाजार के इन नए क्षेत्रों को लक्षित करने के लिए ऑनलाइन समीक्षाओं को विकसित कर सकते हैं, लेकिन ऐसा करते समय नियमों का ध्यानपूर्वक पालन करना चाहिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एक वित्तीय सलाहकार के लिए खरीदारी )