परिसंपत्ति आवंटन म्यूचुअल फंडों ने निवेशकों के बीच लोकप्रियता हासिल की है क्योंकि इन पूल वाले निवेश एक एकल, व्यावसायिक रूप से प्रबंधित निधि के भीतर एक से अधिक परिसंपत्ति वर्ग तक पहुंच का आसान तरीका प्रदान करते हैं। अल्ट्रा रूढ़िवादी से अत्यधिक आक्रामक तक लेकर संपत्ति आवंटन निधि का एक विस्तृत सरणी मौजूद है, और प्रत्येक का इस्तेमाल एकल निवेश या व्यक्तिगत निवेशकों के लिए आंशिक आवंटन के रूप में किया जा सकता है। रूढ़िवादी आवंटन निधि में इक्विटी और ऋण प्रतिभूतियों के साथ-साथ नकद और नकद समकक्ष भी शामिल हैं, जो कर्ज और नकदी निवेशों में बड़े पदों के माध्यम से मूल के संरक्षण पर ध्यान केंद्रित करते हैं। बाज़ार की अस्थिरता के बारे में चिंताओं वाले निवेशक या जो अपने पोर्टफोलियो के सभी या हिस्से से आय अर्जित करना चाहते हैं, आसानी से निवेश उद्देश्यों को पूरा करने के लिए रूढ़िवादी आवंटन निधि का उपयोग कर सकते हैं।

जबकि रूढ़िवादी आवंटन म्यूचुअल फंड इक्विटी-भारी निवेश के चयन में हिंसक उतार-चढ़ाव से राहत प्रदान करते हैं, वे हर निवेशक के लिए उपयुक्त नहीं हैं। कंजर्वेटिव आवंटन फंडों में बॉन्ड और नकदी में कुल संपत्ति का भारी एकाग्रता है, जिससे निवेशकों को लंबे समय से पूंजी की सराहना हासिल करने का मौका मिल जाता है। इसके अतिरिक्त, कुछ बांड होल्डिंग्स और नकद निवेश बढ़ते मुद्रास्फीति की दर को बनाए रखने के लिए कड़ी मेहनत कर रहे हैं, जो समय पर रूढ़िवादी आवंटन निधि पर रिटर्न कम करता है। हालांकि, निवेशकों को एक निवेश पोर्टफोलियो के प्रमुख बैलेंस को बनाए रखने में दिलचस्पी रखने वाले लाभांश और ब्याज के माध्यम से आय पैदा करने की क्षमता के साथ रूढ़िवादी आवंटन निधि को किसी निवेश पोर्टफोलियो के अंदर या एक एकल धारण के रूप में सबसे उपयुक्त लगता है। प्रचलित म्युचुअल फंड प्रदाताओं के माध्यम से कई रूढ़िवादी परिसंपत्ति आवंटन निधि निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं।

मोहरा टैक्स प्रबंधित बैलेंस्ड फंड

मोहरा टैक्स प्रबंधित बैलेंस्ड फंड एक रूढ़िवादी आवंटन म्यूचुअल फंड है जो मोहन समूह द्वारा निवेशकों के लिए उपलब्ध कराया गया है। 1 99 4 में स्थापित, म्यूचुअल फंड का प्रबंधन माइकल पेरे द्वारा किया जाता है और फेडरल टैक्स-मुक्ति आय, दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा और कर योग्य वर्तमान आय से एक मामूली राशि से उत्पन्न कर-कुशल रिटर्न के साथ निवेशकों को प्रदान करना चाहता है। आमतौर पर, फंड का $ 2 का 55% 21 अरब डॉलर की परिसंपत्तियां उच्च-गुणवत्ता वाली नगरपालिका प्रतिभूतियों में छह -12 साल के बीच डॉलर-भारित औसत परिपक्वता के साथ निवेश की जाती हैं, और कम से कम 75% सभी नगरपालिका होल्डिंग्स को शीर्ष तीन क्रेडिट रेटिंग श्रेणियों में से एक में मूल्यांकन किया जाता है। फंड की परिसंपत्तियों का शेष आम स्टॉक में निवेश किया जाता है।

सितंबर 2015 तक, म्यूचुअल फंड ने 10 साल की वार्षिक रिटर्न की कमाई की है। 45% 0. 12% का फंड का व्यय अनुपात 0 की श्रेणी औसत से काफी कम है।समान रूढ़िवादी आवंटन निधि के लिए 81% निवेशक एक अग्रिम बिक्री लोड का भुगतान नहीं करते हैं लेकिन प्रबंधन शुल्क के तहत परिसंपत्तियों का आकलन 0. 10% है। अचूक खातों और IRAs के लिए $ 10, 000 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है। म्यूचुअल फंड के अंदर शीर्ष होल्डिंग्स में शामिल है 1 9 58% में एप्पल इंक। नासाउ काउंटी न्यू यॉर्क अंतरिम फिन एयू वर 0 0. 02% 0 पर। 84%; माइक्रोसॉफ्ट कॉर्पोरेशन 0. 80%; और एक्ज़ॉन मोबिल कॉरपोरेशन 0.70% पर।

अमेरिकन फंड्स टैक्स-एडवांसियटेड आय फंड

अमेरिकन फंड्स टैक्स-एडवांटेज आय फंड को अमेरिकी फंड्स म्यूचुअल फंड के परिवार के जरिए निवेशकों को पेश किया जाता है और उनका 2012 की प्रारंभिक तिथि है। जोना एफ। जोन्ससन द्वारा प्रबंधित, यह रूढ़िवादी आवंटन निधि दीर्घकालिक पूंजी विकास के द्वितीयक उद्देश्य के साथ मौजूदा आय को तलाशती है। म्यूचुअल फंड के निवेश मिश्रण में कई संयोजनों और भार के साथ अमेरिकी फंड्स प्रसाद होते हैं, जिनमें से अधिकांश अपने अंतर्निहित निवेशों से आय उत्पन्न करना चाहते हैं। अमेरिकन फंड्स टैक्स-एडवांसियटेड आय फंड के साथ फंड मैनेजर फण्ड इनवेस्टमेंट का चयन लाभांश-भुगतान वाले शेयरों पर विकास और आय फंड, इक्विटी आय फंड, बैलेंस्ड फंड और बांड फंड्स शामिल करते हैं।

सितंबर 2015 तक, म्यूचुअल फंड ने तीन साल की वार्षिक रिटर्न 9% की कमाई की है, जबकि व्यय का अनुपात 0. 44% है। 3. प्रारंभिक बिक्री प्रभार 3. 75% सभी नए शेयर खरीद के लिए मूल्यांकन किया गया है, हालांकि एक स्थगित बिक्री शुल्क लगाया नहीं गया है। $ 250 का प्रारंभिक निवेश आवश्यक है म्यूचुअल फंड में टॉप होल्डिंग में अमेरिकी फंड्स कर छूट बांड फंड 25. 25% में शामिल हैं; अमेरिकी उच्च आय नगर बांड फंड 25. 21% पर; अमेरिकन फंड्स कैपिटल वर्ल्ड ग्रोथ एंड इनकम फंड में 24. 77%; और अमेरिकन फंड्स वाशिंगटन म्युचुअल फंड में 24. 77%।

टी। रोवे प्राइस पर्सनल स्ट्रॅटेजी इनकम फंड

टी। रोइ प्राइज पर्सनल स्ट्रैटेजी इनकम फंड की स्थापना 1 99 4 में हुई थी और यह 2011 से चार्ल्स एम। श्राइवर द्वारा प्रबंधित की गई है। फंड प्रबंधन टीम निवेशकों को समय के साथ उच्चतम रिटर्न प्रदान करती है। पहली आय पर निवेश चयन और पूंजी की दूसरी वृद्धि को ध्यान में रखते हुए। फंड की $ 1 का लगभग 40% संपत्ति में 53 बिलियन का निवेश शेयरों में किया जाता है, शेष बांड, पैसा बाजार प्रतिभूतियों और नकद के बीच छितरा हुआ है। कुछ मामलों में, वर्तमान बाजार स्थितियों या दृष्टिकोण के आधार पर फंड अधिक वजन या एक विशिष्ट परिसंपत्ति वर्ग का वजन कम कर सकता है।

सितंबर 2015 तक, टी। रोई प्राइज पर्सनल स्ट्रैटेजी इनकम फंड ने 10 साल की वार्षिक रिटर्न की रिटर्न 9 .22%, व्यय अनुपात के साथ 0. 44% निवेशकों को एक अपफ्रंट विक्रय भार या स्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाया जाता है, लेकिन योग्य और अयोग्य दोनों खातों के लिए न्यूनतम $ 2, 500 का प्रारंभिक निवेश आवश्यक है। म्यूचुअल फंड में टॉप होल्डिंग में टी। रोई प्राइस इंस्टीट्यूशनल हाई यील्ड फंड में 7 पर शामिल है। 06%; टी। रोई प्राइस इंस्टीट्यूशनल इमर्जिंग मार्केट बाँड फंड 5। 92%; टी। रोई प्राइस इंस्टीट्यूशनल इंटरनेशनल बॉण्ड फंड 5। 32%; और 2 में टी। रो मुल्ये संस्थागत उभरते बाजार इक्विटी फंड57%।

थ्रिवेंट डाइवर्सिफाइड आय प्लस फंड

थ्राइवेट डाइवर्सिफाइड आय प्लस फंड एक रूढ़िवादी आवंटन म्यूचुअल फंड है जो 1997 में स्थापित किया गया था और थ्रैवेंट इन्वेस्टमेंट ग्रुप के माध्यम से निवेशकों को उपलब्ध कराया गया है। 2015 तक, डैरेन एम। बैगलवेल म्यूचुअल फंड के निवेश प्रबंधक हैं। म्यूचुअल फंड निवेशकों को अधिकतम आय के साथ लंबी अवधि के लिए पूंजी की सराहना करते हुए प्रदान करने का प्रयास करता है। फंड की $ 709 56 लाख की संपत्ति इक्विटी प्रतिभूतियों और ऋण प्रतिभूतियों के संयोजन में निवेश की जाती है, जिसमें सामान्य शेयर, पसंदीदा स्टॉक और परिवर्तनीय स्टॉक पर ध्यान केंद्रित इक्विटी हिस्से होता है। निधि के भीतर आयोजित ऋण प्रतिभूति किसी भी क्रेडिट की गुणवत्ता और किसी भी लम्बी परिपक्वता की हो सकती है, और इसमें उच्च जोखिम वाले बंधन, नोट्स, डिबेंचर या अन्य ऋण दायित्व शामिल हो सकते हैं। फंड मैनेजर एक्सचेंज ट्रेडेड फंड विकल्पों में अपने विवेक पर भी निवेश कर सकते हैं।

सितंबर 2015 तक थ्रैवेंट डाइवर्सिफाइड आय प्लस फंड ने 10 साल की वार्षिक रिटर्न की 5 9 4% कमाई की है, जिसमें व्यय का अनुपात 0. 98% है। निवेशकों को 4% के एक अग्रिम बिक्री प्रभार का आकलन किया जाता है। सभी नए शेयर खरीद पर 50%, हालांकि कोई स्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाया गया है। योग्य और गैर-क्वालिफाइड दोनों खातों के लिए $ 2, 000 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश आवश्यक है। म्यूचुअल फंड में टॉप होल्डिंग्स में 5 साल के अमेरिकी ट्रेजरी नोट फ्यूचर सितंबर 15 में 11. 08% शामिल हैं; 2-वर्षीय अमेरिकी ट्रेजरी नोट 9 सितंबर को 9। 24%; 10-वर्षीय अमेरिकी खजाना नोट सितंबर 15 को भविष्य में 4. 25%; एस एंड पी 500 इंडेक्स फ्यूचर सितम्बर 15 में 3. 01%; और फैनी मेई 1. 75%