पारंपरिक परिसंपत्ति आवंटन सिद्धांत में, नकदी का संयोजन, एक निवेशक के पोर्टफोलियो के जोखिम को संतुलित करने के लिए ऋण और इक्विटी प्रतिभूतियां आवश्यक हैं। नकद और बंधन प्रतिभूतियों समय के साथ निवेश रिजर्व को स्थिर करने में भूमिका निभाते हैं, क्योंकि ये उपकरण इक्विटी पदों की तुलना में कम अस्थिर हैं। दोनों घरेलू और वैश्विक बाजारों में आम और पसंदीदा स्टॉक सहित प्रतिभूतियां कम जोखिम वाले निवेशों में नहीं मिलती विकास की संभावना प्रदान करती हैं। इक्विटी पोजिशन अक्सर एक पोर्टफोलियो का बड़ा हिस्सा बनाते हैं, जब निवेशक समय की अवधि में बड़े रिटर्न उत्पन्न करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जबकि वे एक निवेश का एक छोटा प्रतिशत निवेश करते हैं, जब उद्देश्य आय या पूंजी संरक्षण है।

इक्विटी होल्डिंग्स एक निवेश खाते की समग्र रिटर्न को बढ़ा सकते हैं, लेकिन शेयरों में बहुत जोखिम है। इक्विटी प्रतिभूतियां जारी करने वाली कंपनियों को अप्रत्याशित या असहनीय वित्तीय उथलपुथल मिल सकती है, जिससे व्यापार में स्टॉक रखने वाले निवेशकों के लिए एक स्थिति पैदा हो सकती है, जिसके परिणामस्वरूप मूलधन का पूरा नुकसान हो सकता है। इसके अतिरिक्त, इक्विटी मार्केट्स ऋण प्रतिभूतियों की तुलना में अधिक उतार-चढ़ाव और मूल्य में उतार-चढ़ाव का सामना कर रहे हैं, जो कि लघु या दीर्घ अवधि के लिए रिटर्न कम कर सकते हैं। नुकसान से निवेश को बचाने में मदद करने के लिए, विभिन्न इक्विटी प्रतिभूति जारीकर्ताओं में विविधीकरण आवश्यक है। इक्विटी केंद्रित म्यूचुअल फंड पेशेवर प्रबंधन और उच्च स्तरीय स्टॉक विश्लेषण के माध्यम से विविधता प्राप्त करने का एक साधन प्रदान करते हैं। हर इक्विटी म्यूचुअल फंड प्रत्येक निवेशक के लिए उपयुक्त नहीं है, और ऐसे में, निवेशकों को उन म्यूचुअल फंडों के जोखिमों की समीक्षा करनी चाहिए जो उन्हें रुचि रखते हैं।

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टी। रोवे प्राइस ग्लोबल स्टॉक फंड

टी। रोई प्राइस ग्लोबल स्टॉक फंड 1995 में स्थापित किया गया था और वर्तमान में 528 डॉलर का प्रबंधन करता है। 72 लाख निवेशक संपत्ति में इक्विटी म्यूचुअल फंड का निवेश उद्देश्य घरेलू और विदेशी बाजारों में स्थापित कंपनियों के आम शेयरों में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि के साथ निवेशकों को प्रदान करना है। फंड मैनेजर्स विभिन्न प्रकार के उद्योगों में होल्डिंग्स के साथ-साथ विकसित और उभरते बाजारों का चयन करते हैं, और आमतौर पर कम से कम पांच देशों के लिए जोखिम प्रदान करते हैं। संयुक्त राज्य के बाहर स्टॉक के लिए न्यूनतम निवेश का 40% हिस्सा आवंटित किया गया है। दिसंबर 2015 तक, फंड ने 10 साल की वार्षिक रिटर्न की 5 48% उत्पन्न की है।

ग्लोबल विविधीकरण टी। रोई प्राइस ग्लोबल स्टॉक फंड के भीतर एक महत्वपूर्ण रणनीति है, जिसमें उत्तर अमेरिकी कंपनियों ने 58. आवंटन का 46%, इसके बाद विकसित यूरोपीय बाजारों में 13. 81% , एशियाई बाजारों में उभरते हुए 8. 24% और एशियाई बाजारों में 6% विकास किया। देश के विविधीकरण के अलावा, फंड विभिन्न प्रकार के उद्योगों में निवेश करता है, जिनमें प्रौद्योगिकी शेयरों में 22. 92%, वित्तीय सेवाओं का स्टॉक 22 है।79%, उपभोक्ता चक्रीय शेयरों में 16. 37% और स्वास्थ्य देखभाल शेयरों में 12. 33% शीर्ष होल्डिंग्स में प्राइसलाइन ग्रुप 4 में शामिल हैं। 47%, अमेज़ॅन। कॉम में 3. 28%, जॉनिपर नेटवर्क्स में 3.8% और जेपी मॉर्गन चेस 2. 97%।

म्यूचुअल फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 0. 89% है। जब वे शेयर खरीदते हैं या रिडीड करते हैं, तो इनवेस्टर्स को बिक्री लोड नहीं लगाया जाता है

मोहरा रणनीतिक इक्विटी फंड

मोहरा सामरिक इक्विटी फंड की स्थापना 1 99 5 में हुई और वर्तमान में $ 6 का प्रबंधन करता है संपत्ति में 15 अरब फंड मैनेजर छोटे और मिड कैप घरेलू इक्विटी प्रतिभूतियों में निवेश करके पूंजी की दीर्घकालिक प्रशंसा के साथ निवेशकों को प्रदान करना चाहते हैं। उद्योग धारकों और विकास की संभावनाओं के सापेक्ष कंपनी के मूल्यांकन को समझने के लिए प्रत्येक धारण एक मात्रात्मक विश्लेषण से गुजरता है। इक्विटी म्यूचुअल फंड के भीतर इक्विटी प्रतिभूतियों के बहुमत फंड के बेंचमार्क में भी हैं, एमएससीआई यूएस स्मॉल + मिड कैप 2200 इंडेक्स दिसंबर 2015 तक, म्यूचुअल फंड ने 10 साल की वार्षिक रिटर्न की वापसी की है। 95%।

फंड मैनेजर्स घरेलू बाजार में निवेश को ध्यान में रखते हैं, जो विदेशी जारीकर्ताओं को न्यूनतम निवेश प्रदान करता है। हालांकि, बाजार पूंजीकरण और कंपनी के क्षेत्रों के संदर्भ में विविधीकरण मौजूद है। मिड कैप कंपनियों में 52. पोर्टफोलियो का 92%, छोटे-छोटे कंपनियों में 33. 89% और माइक्रो कैप कंपनियों में 10.75% है। सबसे बड़े क्षेत्रफल का उपभोक्ता चक्रीय शेयरों में 18.85%, औद्योगिक शेयरों के बाद 16. 34%, वित्तीय सेवा स्टॉक में 12. 62% और प्रौद्योगिकी शेयरों में 12. 37% है। टॉप होल्डिंग में इलेक्ट्रॉनिक आर्ट्स में 1. 15%, टेशोरो में 0. 99%, बेस्ट खरीदें में 0. 99% और फर्स्ट एनर्जी पर 0. 96% है।

मोहन स्ट्रैटेजिक इक्विटी फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 0. 27% है, और निवेशकों को शेयर खरीदने या रिडी करने के दौरान बिक्री भार नहीं लगाया जाता है।

आगे आय का चयन करें फंड

फॉरवर्ड का चयन आय फंड 2001 में शुरू हुआ और वर्तमान में $ 1 का प्रबंधन करता है। संपत्ति में 34 अरब यह फंड निवेशकों को वर्तमान आय के उच्च स्तर और लंबी अवधि के दौरान मामूली वृद्धि के लिए संभावित प्रदान करने का प्रयास करता है। म्यूचुअल फंड की परिसंपत्तियों का एक बड़ा हिस्सा रियल एस्टेट उद्योग में कंपनियों की प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है, जिसमें रीयल इस्टेट इनवेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआईटी) पदों और मास्टर सीमित भागीदारी शामिल है। निवेश के मिश्रण का एक बड़ा हिस्सा पसंदीदा स्टॉक और अन्य आय-उत्पादक होल्डिंग्स शामिल हैं। फंड मैनेजर बाजार पूंजीकरण या जारीकर्ता के स्थान के संदर्भ में प्रतिबंधित नहीं हैं। दिसंबर 2015 तक, निधि ने 5 साल की 10 साल की वार्षिक रिटर्न की कमाई की है। 04%।

इक्विटी म्यूचुअल फंड की अधिकांश हिस्सेदारी घरेलू जारीकर्ताओं के साथ है, 62. 69% पसंदीदा शेयरों से बना है और 40. 89% आम स्टॉक। शीर्ष होल्डिंग्स में आईशर्स यू.एस. रियल एस्टेट फंड 5 में शामिल हैं। 57%, चैथम लॉजिंग ट्रस्ट 3। 13%, स्टैग इंडस्ट्रियल 2. 79% और फ्रैंकलिन स्ट्रीट गुणों में 2. 65%। म्यूचुअल फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 1. 66% है, और निवेशकों को 5% की अग्रिम बिक्री भार का भुगतान किया जाता है। जब वे शेयर खरीदते हैं तो 75%।

फिडेलिटी आईटी सर्विसेज पोर्टफोलियो का चयन करें

फिडेलिटी चुनिंदा आईटी सर्विसेज पोर्टफोलियो 1998 में शुरू हुई और वर्तमान में $ 2 का प्रबंधन करती हैसंपत्ति में 9 बिलियन अमरीकी डालर फंड मैनेजर आम तौर पर आम स्टॉक में निवेश करके पूंजी की सराहना प्रदान करना चाहते हैं। निधि की संपत्ति का कम से कम 80% प्रौद्योगिकी क्षेत्र में कंपनियों की प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। कंपनी की वित्तीय स्थिति, उद्योग की स्थिति और व्यापक बाजार और आर्थिक स्थितियों की समीक्षा करने के लिए होल्डिंग्स मूलभूत विश्लेषण से गुजरती हैं। गैर-डायवर्सिफाइड फंड दोनों घरेलू और विदेशी जारीकर्ताओं में निवेश करते हैं। दिसंबर 2015 तक, फंड ने 10 साल की वार्षिक रिटर्न 13 83% की कमाई की है।

जबकि फिडेलिटी चुनिंदा आईटी सर्विसेज पोर्टफोलियो मुख्य रूप से प्रौद्योगिकी क्षेत्र पर केंद्रित है, म्यूचुअल फंड वित्तीय सेवाओं की कंपनियों के लिए कुछ जोखिम प्रदान करता है, 31. 86% पोर्टफोलियो और औद्योगिक इक्विटी बनाने में 24. 08% निधि में शामिल अधिकांश जारीकर्ता घरेलू कंपनियां हैं, लेकिन फंड मैनेजर बाजार पूंजीकरण में विविधीकरण प्रदान करते हैं, जिसमें विशाल-टोपी शेयरों में 32. 88%, बड़े कैप शेयरों में 29. 49%, मिड कैप शेयरों में 17. 51 % और छोटे-कैप शेयरों में 15. 91% म्यूचुअल फंड के साथ शीर्ष होल्डिंग में वीजा 15. 98%, मास्टरकार्ड 9 पर 17%, कॉग्निजेंट टेक्नोलॉजी सॉल्यूशंस में 6. 85% और आईबीएम में 6. 36% है। निधि का शुद्ध व्यय अनुपात 0. 81% है और यह एक नो-लोड म्यूचुअल फंड है।

ओखमार्क ग्लोबल चयन फंड

ओकमार्क ग्लोबल चयन निधि 2006 में स्थापित की गई थी और वर्तमान में $ 2 का प्रबंधन करती है संपत्ति में 31 अरब फंड मैनेजर घरेलू और विदेशी जारीकर्ता के आम शेयरों में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजीगत प्रशंसा प्रदान करना चाहते हैं। निवेश के मिश्रण में तीन से कम देशों को शामिल नहीं किया गया है, लेकिन आवंटन में 12 इक्विटी प्रतिभूतियां शामिल हो सकती हैं। आमतौर पर, यह फंड गैर-यू में अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 40% का निवेश करता है एस जारीकर्ता, जब तक कि फंड मैनेजर बाजार की स्थितियों का निर्धारण नहीं करते या कंपनी वैल्यूएशन घरेलू होल्डिंग्स से कम अनुकूल हैं। दिसंबर 2015 तक, फंड ने पांच साल का वार्षिक रिटर्न 10 66% कर दिया है।

ओकमार्क ग्लोबल सेलेक्ट फंड में निवेश करके घरेलू कंपनियों के लिए निवेश किया जाता है। उत्तर अमेरिकी प्रतिभूतियों में पोर्टफोलियो का 69% हिस्सा है, लेकिन विकसित यूरोपीय बाजारों में 35% है। 22% आवंटन के बाद विकसित एशियाई बाजारों में 10% । म्यूचुअल फंड में मुख्य रूप से विशाल और बड़े-कैप शेयर होते हैं, जिनमें सेक्टर एक्सपोजर 32 से 52%, टेक्नोलॉजी सिक्योरिटीज 21. 83%, उपभोक्ता साइक्लिक सिक्योरिटीज में 17. 85% और इंडस्ट्रियल 9 .74% है। शीर्ष होल्डिंग्स में शामिल हैं 6. 86%, डेमलर 5. 57%, जनरल इलेक्ट्रिक 5. 5 9% और जेपी मॉर्गन चेस 5 पर। 1 9%। निधि का शुद्ध व्यय अनुपात 1 है। 13%, और यह एक नो-लोड म्यूचुअल फंड है।