निष्क्रिय निवेश, तैसा के साथ तैरने के बारे में है और आपके पक्ष में औसत काम का कानून दे रहा है जबकि सक्रिय म्युचुअल फंड मैनेजर बाजार को मारने की उम्मीद में विशिष्ट जारीकर्ताओं का विश्लेषण करने के लिए समय और संसाधनों को समर्पित करता है, तो निष्क्रिय म्यूचुअल फंड मैनेजर दीर्घकालिक अवधि के दौरान इक्विटी मार्केट के उल्लेखनीय ऐतिहासिक प्रदर्शन को समझता है। अत्यधिक शोध पर निवेशक पैसा खर्च करने की बजाय, जो सीधे कुल शेयरधारक रिटर्न पर समझौता करता है, निष्क्रिय प्रबंधक एक अनुक्रमण रणनीति का उपयोग करता है; लागत कम हो जाती है, प्रबंधक त्रुटि कम हो जाती है और, ऐतिहासिक रूप से, रिटर्न अधिक महत्वपूर्ण होते हैं।

मोनापा के संस्थापक जैक बॉगल ने 1 9 75 में पहला अनुक्रमित म्यूचुअल फंड बनाया। प्रिंसटन में अपने अध्ययन के दौरान, बागल ने पाया कि अधिकांश सक्रिय म्यूचुअल फंडों ने एसएंडपी 500 के शेयरों की एक विस्तृत सूचकांक की अपेक्षा की। यह भी कहा कि उच्च निधि लागत और खर्च नाटकीय रूप से दीर्घकालिक निवेशक रिटर्न को कम कर रहे हैं उनकी क्रांतिकारी अवधारणा सरल थी: एक म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो का निर्माण जो कि सीमित खर्चों के साथ व्यापक, विविध पोर्टफोलियो को ट्रैक करता था।

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आज, मोनाद कम लागत वाली इंडेक्स म्युचुअल फंड का प्रसिद्ध राजा है, हालांकि सभी बाजारों में अच्छे विकल्प उपलब्ध हैं। निवेश कंपनी की फैक्टबुक के अनुसार, शुद्ध यू.एस. म्यूचुअल फंड की संपत्ति 2015 में सिर्फ 16 ट्रिलियन डॉलर में शर्मीली थी। म्यूचुअल फंड की परिसंपत्तियों में काफी वृद्धि निष्क्रिय इंडेक्स स्पेस में हुई थी; इंडेक्स इक्विटी फंड की शुद्ध परिसंपत्तियां अकेले 2010 से 2014 के बीच दोगुनी से अधिक थीं और 2008 के बाद से लगभग चौगुनी हो गईं। दिसंबर 2014 तक, सूचकांक फंड परिसंपत्तियों का 82% इंडेक्स इक्विटी फंड में निवेश किया गया था।

यहां तक ​​कि सक्रिय फंडों ने तीव्र मूल्य प्रतिस्पर्धा के सामने खर्चे के अनुपात में गिरावट देखी है। दूसरे शब्दों में, सक्रिय और आक्रामक निधि के शेयरधारकों को भी निष्क्रिय इंडेक्स स्थान की दक्षता से लाभ होने की संभावना है।

2016 में बढ़ते हुए, आकर्षक निष्क्रिय फंड विकल्पों में से बहुत सारे हैं इनमें से प्रत्येक का कुछ मुख्य मानदंडों में अपने प्रदर्शन पर चुना गया है: हाल के प्रदर्शन, सभी लागतों, बंद होने का जोखिम, भविष्यवाणियों के व्यापक आर्थिक रुझानों और प्रबंधन में आत्मविश्वास के साथ संगतता। चूंकि निष्क्रिय निवेश लंबी अवधि के निवेशकों के लिए डिज़ाइन किया गया है, यह सूची पूरी तरह से एक ट्रेडिंग पोर्टफोलियो के अनुरूप नहीं है, और कुछ फंडों को उनके साथियों की तुलना में तरलता के साथ संघर्ष कर सकते हैं।

मोहरा एस एंड पी 500 फंड

जारीकर्ता: मोहरा

प्रबंधन के अधीन संपत्ति (एयूएम): $ 221 3 अरब

2015 सालाना (YTD) प्रदर्शन: -0। 71%

व्यय अनुपात: 0. 17%

प्राइमर्ड इंडेक्स फंड, मोनार्ड एस एंड पी 500 म्यूचुअल फंड जैक बॉगल की मूल रचना है यह यू के 500 से अधिक सार्वजनिक रूप से कारोबार वाले शेयरों की एक इंडेक्स को ट्रैक करता है।एस एक्सचेंज; स्टॉक एस एंड पी समिति द्वारा चुने गए हैं और बड़े-कैप कोर स्पेस को बहुत अच्छी तरह से प्रतिनिधित्व करते हैं।

कई एसएंडपी 500 फंड कॉपीकैट्स ने 1 9 75 से पॉप अप किया है, लेकिन मोहरा एस एंड पी 500 सबसे बड़ा और सबसे कुशल है यह इस सूची में केवल एस एंड पी 500 या एस एंड पी 400 फंड है; कई अन्य लोग मान्यता के योग्य हो सकते हैं, लेकिन समान या लगभग समान पोर्टफोलियो के साथ म्यूचुअल फंड दिखाने के लिए यह बेमानी होगा।

निवेशक शेयर वर्गों ने 2012 और 2015 के बीच सालाना 13% की औसत राशि वापस कर दी, सोना विश्लेषक पदक के साथ चार सितारा मॉर्निंगस्टार रेटिंग अर्जित करने के लिए पर्याप्त।

फिडेलिटी स्पार्टन रियल एस्टेट इंडेक्स फंड

जारीकर्ता: फिडेलिटी

एयूएम: $ 570 8 मिलियन

2015 YTD प्रदर्शन: 2. 01%

व्यय अनुपात: 0. 23%

ज्यादातर इंडेक्स फंड कई क्षेत्रों में निवेश करते हैं, लेकिन क्षेत्रीय निवेशकों के लिए कुछ उत्कृष्ट विकल्प भी हैं फिडेलिटी स्पार्टन रीयल इस्टेट इंडेक्स फंड डो जोन्स यू। एस रिकॉल रीयल एस्टेट सिक्योरिटीज सूचकांक की ओर अपनी संपत्ति का कम से कम 80% समर्पित करता है।

बढ़ती हुई ब्याज दरों के संबंध में कुछ फंडों की अल्पकालिक संभावनाओं को सीमित करता है, लेकिन दीर्घकालिक निवेशकों को अधिक कुशल और उत्पादक रियल एस्टेट फंड खोजने के लिए कड़ी मेहनत की जाती है। क्षेत्र का ध्यान समग्र जोखिम बढ़ाता है, लेकिन 11% प्रतिवर्ष से जीवनकाल में उन जोखिमों को ऑफसेट करता है।

शेल्टन नासडैक -100 इंडेक्स डायरेक्ट फंड

जारीकर्ता: शेल्टन कैपिटल मैनेजमेंट

एएम: $ 278 91 मिलियन

2015 YTD प्रदर्शन: 7. 19%

व्यय अनुपात: 0. 49% शेल्टन नासडैक -100 इंडेक्स डायरेक्ट फंड सबसे सस्ता इंडेक्स फंड नहीं है; औसत मोहरा इंडेक्स फंड 30 आधार अंक (बीपीएस) सस्ता है। यह 2005 से निष्क्रिय इक्विटी स्पेस में लगभग बेजोड़ प्रदर्शन के पीछे इस सूची पर अपना रास्ता बना लेता है।

शेल्टन नासडैक -100 इंडेक्स डायरेक्ट फंड ने NASDAQ 100 इंडेक्स के प्रदर्शन को दोहराने की कोशिश की है, जो तकनीक पर भारी भार है धन और वित्तीय शेयरों से दूर यह कुछ अवांछनीय क्षेत्र निर्भरता बनाता है; लगभग 50% निधि की संपत्ति तकनीकी कंपनियों के लिए समर्पित हैं

इसकी उच्चतम फीस और विविधता की कथित कमी के बावजूद, इस म्यूचुअल फंड ने विश्लेषक पुरस्कारों का रैक बढ़ाया और 2010 से, यह एसएंडपी 500 को चार से एक तक पीछे छोड़ दिया है। यह अपने वर्ग में पांचवें और 10 साल की अवधि में सबसे ज्यादा लौटते बड़े कैप ग्रोथ फंड बना हुआ है और 1, 500 से अधिक फंड श्रेणी में हैं।

दिसंबर 2015 तक, इस म्यूचुअल फंड को मॉर्निंगस्टार और एस एंड पी कैपिटल आईक्यू (पांच के पैमाने पर) से पांच सितारे प्राप्त होते हैं। द स्ट्रीट के ग्रेडिंग सिस्टम को ए + और अमरीका न्यूज ने इसे 9 का स्कोर दिया। लीपर रेटिंग प्रणाली में पांच श्रेणियों से शेल्टन नासडीक -100 इंडेक्स डायरेक्ट फंड ने चार श्रेणियों में एक लीपर लीडर के रूप में स्कोर किया पांचवें श्रेणी में पांच में से चार का पांच रेटिंग प्राप्त करता है

मोनाड मिड कैप इंडेक्स फंड

जारीकर्ता: मोहरा

एएमयू: $ 67 बिलियन

2015 वाईटीडी प्रदर्शन: -3 6%

व्यय अनुपात: 0. 23%

मिड कैप निवेशकों के लिए एक विशाल, अपेक्षाकृत सस्ते म्यूचुअल फंड, मोनाड मिड कैप इंडेक्स फंड सीआरएसपी यू को ट्रैक करता है।एस मिड-कैप इंडेक्स, जो वित्तीय, औद्योगिक, प्रौद्योगिकी और उपभोक्ता वस्तुओं की ओर जाता है। यह 2010 की औसत से 11.08% प्रति वर्ष वापस आ गया है।

मिड कैप फंड बड़े कैप फंडों की तुलना में अधिक अस्थिर है, जैसे एसएंडपी 500 को ट्रैक करते हैं। क्षितिज पर अनिश्चित अर्थव्यवस्था के साथ, निवेशक शायद इसे एक सैटेलाइट या डॉलर लागत-औसत खरीदारी करने पर विचार करना चाहते हैं

मोहरा मूल्य सूचकांक निधि

जारीकर्ता: मोहरा

एएम: $ 37 9 अरब

2015 YTD प्रदर्शन: -3 09%

व्यय अनुपात: 0. 23% 2010 और 2014 के बीच की अवधि सहित महान बाजार विस्तार के दौरान, मूल्य निधि विकास फंडों के पीछे पीछे है हालांकि, विकास निधि की अस्थिरता सुस्त इक्विटी अवधि के दौरान दिखती है, जो कि 2016 तक हो सकती है मोहरा मूल्य सूचकांक फंड एक सस्ता, कम कारोबार और अच्छी तरह से विविध मूल्य विकल्प प्रस्तुत करता है।

यह सीआरएसपी यू.एस. बड़े कैप वैल्यू इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमें कम जोखिम वाले कंपनियों के लिए 320 से अधिक शेयरों का एक पोर्टफोलियो है, वे अधिक लाभांश देने की प्रवृत्ति रखते हैं और उनके तेजी से बढ़ते बड़े कैप समकक्षों की तुलना में मौलिक रूप से कम मूल्यांकन नहीं होते हैं। यह फंड सभी पाँच लिपर श्रेणियों में लेपर लीडर पदनाम प्राप्त करने के लिए कुछ में से एक है।