वित्तीय सेवाओं के उद्योग के भीतर, एक वित्तीय सलाहकार के पास विभिन्न प्रकार के फॉर्म्स के साथ उपलब्ध पथ हैं। स्वतंत्र कंपनियां एक वित्तीय सलाहकार प्रदान करती हैं जो अपने व्यवसाय के लिए सलाहकार के दर्शन के समान एक अभ्यास बनाने की क्षमता रखता है, भारी-भरकम बिक्री कोटा को लागू किए बिना या एक प्राचीन कंपनी संस्कृति की पेशकश कर सकता है। दूसरी तरफ मालिकाना या कैप्टिव फर्म, वित्तीय सलाहकारों को प्रशिक्षण और विपणन के लिए समर्थन की एक बड़ी टीम प्रदान करते हैं, और वे अक्सर एक स्थापित ब्रांड नाम के साथ आते हैं जिसका इस्तेमाल प्रभावी ढंग से संभवतः किया जा सकता है।

जबकि प्रत्येक प्रकार की फर्म सही व्यक्ति के लिए अद्वितीय अवसर प्रस्तुत करता है, इसके कई कारण होते हैं कि वित्तीय सलाहकार आमतौर पर अपने करियर की अवधि के लिए एक फर्म के साथ ही कोर्स नहीं करते हैं।

कंपनी संस्कृति के साथ असंतोष

एक वित्तीय सलाहकार के कैरियर की शुरुआत में, कंपनी की संस्कृति अक्सर एक कारण है कि वह एक विशिष्ट फर्म को दूसरे पर चुनती है। यद्यपि फर्म कुछ विश्वास प्रणालियों के साथ संरेखित करता है, काम / जीवन संतुलन पर समान महत्व रखता है या सलाहकार के हितों से मेल खाती कुछ भत्तों को नौकरी पर दीर्घावधिक संतुष्टि में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।

वित्तीय परामर्श में कैरियर के रूप में बढ़ता है, हालांकि, सलाहकारों को बदलाव की आवश्यकता होती है यदि एक फर्म सलाहकारों को खानपान करने में लचीला होने के लिए तैयार नहीं है क्योंकि उनकी ज़रूरतें समय के साथ बदलती हैं, तो सलाहकार एक प्रतिस्पर्धी फर्म को खोजने के लिए उपयुक्त हैं जो कि

अनुचित अनुपालन प्रक्रियाएं

वित्तीय सलाहकार के रूप में सबसे बड़ा संघर्षों में से एक को नियामक आवश्यकताओं और अनुपालन दिशानिर्देशों के बराबर रहने की आवश्यकता है। वर्षों से, वित्तीय सेवाओं के उद्योग को ग्राहकों को दी जाने वाली उत्पादों और सेवाओं के संबंध में कठोर नियमों को लागू किया गया है, और फर्म हमेशा इन अनुपालन जिम्मेदारियों को नेविगेट करने में मदद करने के लिए तत्पर नहीं हैं। आवश्यक सहायता के बिना, सलाहकार अक्सर एक फर्म की तलाश करते हैं जो बिना दबदबा किए बिना अधिक अनुपालन सहायता प्रदान करता है

कुछ मामलों में, सलाहकार स्वयं को काम करने में असमर्थ होते हैं क्योंकि एक बार अनुपालन विभाग के कारण बहुत अधिक निरीक्षण किया गया था। प्रस्तुत विपणन सामग्री पर अनावश्यक लेखापरीक्षा या सुसंगत पुशबैक, बिक्री में कमी और पूर्वेक्षण करने के लिए एक बाधा पैदा कर सकता है कि बलों के सलाहकारों को एक अलग फर्म मिल जाए

कम भुगतान

बड़ी वित्तीय सेवाओं की ज्यादातर कंपनियों में, सलाहकार प्रशिक्षण सहायता, विपणन सहायता और निचले कमीशन भुगतान के माध्यम से स्थापित ब्रांड नाम के लिए अप्रत्यक्ष रूप से भुगतान करते हैं। यहां तक ​​कि उच्चतम उत्पादक सलाहकार केवल अपनी कंपनियों के लिए उत्पन्न आय का 55 या 60% के बराबर कमाई कर सकते हैं। अक्सर, स्वतंत्र या छोटी कंपनियों के सलाहकारों के लिए एक बेहतर फिट हो सकता है जिन्होंने करियर स्थापित किया है।आमतौर पर, नए और आवर्ती खातों पर भुगतान इन कंपनियों के साथ शीर्ष सलाहकारों के लिए 85 या 90% के करीब है, जिससे स्विच बनाने में पर्याप्त लाभ होता है।

प्राचीन तकनीक

हाल के वर्षों में प्रौद्योगिकी की क्लाइंट संतुष्टि में एक महत्वपूर्ण घटक बन गया है, लेकिन कुछ वित्तीय सेवाओं की कंपनियों को अनुकूलन करने में धीमा है सलाहकारों के लिए जो मानते हैं कि रॉबॉ-एडवाइजर्स जैसे निवेश प्रबंधन और वित्तीय नियोजन के लिए तकनीक आधारित प्लेटफॉर्म क्लाइंट अधिग्रहण के लिए ड्राइवर हैं, एक फर्म को छोड़कर जो अद्यतन सिस्टम तक पहुंच प्रदान नहीं करता है, जो कि अपरिहार्य है।

लक्लस्टर समर्थन

सलाहकार जो वित्तीय सेवा उद्योग के लिए नए हैं, वे वरिष्ठ सलाहकारों या बिक्री प्रबंधन से समर्थन स्तर उच्च नहीं हैं, तो एक फर्म छोड़ने की अधिक संभावना है। वित्तीय सलाहकारों को विभिन्न उत्पादों और सेवाओं में अच्छी तरह से वाकिफ होना चाहिए, अक्सर निवेश और बीमा दोनों श्रेणियों में। प्रशिक्षण सहायता अनुपलब्ध है, जब प्रत्येक प्रसाद के लिए उपयुक्तता चिंताओं को समझने के लिए यह एक चुनौती हो सकती है। इसके अतिरिक्त, सलाहकार एक फर्म छोड़ने की संभावना है, जहां मार्केटिंग या पूर्वेक्षण पहल के लिए बहुत कम या कोई मौद्रिक समर्थन नहीं है, या जब कंपनियां व्यावसायिक विकास के लिए अवसर प्रदान नहीं करती हैं।

जबकि सलाहकारों का बहुमत स्विचिंग फर्मों की आदत नहीं करता है, वहां स्पष्ट संकेतक हैं कि फर्म से प्रस्थान क्षितिज पर है। वित्तीय सेवाओं की फर्म इन लाभों को प्रदान करके वर्तमान सलाहकारों की पेशकश की जाने वाली सेवाओं में लचीलापन प्रदान करके या नए सलाहकारों की भर्ती कर सकती है।