इक्विटी फ़ोकस एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) को एक पोर्टफोलियो में जोड़ते समय, आपको आमतौर पर दो व्यापक श्रेणियों में से एक चुनना पड़ता है: विकास और मूल्य मूल्य ईटीएफ उन कंपनियों के शेयरों में मुख्य रूप से निवेश करते हैं जो मीट्रिक का इस्तेमाल करते हुए मूल्य-से-कमाई (पी / ई) के अनुपात में सामान्य रूप से उनके साथियों या व्यापक बाजार की तुलना में अपेक्षाकृत कम माना जाता है। वृद्धि ईटीएफ, इसके विपरीत, अधिक अस्थिर, तेजी से बढ़ती कंपनियों में निवेश पर ध्यान केंद्रित करने से ऊपर-औसत रिटर्न का एहसास करने की उम्मीद है।

इन दोनों रणनीतियों से बाजार में वापसी की रिटर्न प्राप्त हो सकती है। एक पोर्टफोलियो में वृद्धि या मूल्य ईटीएफ जोड़ना है या नहीं यह निर्धारित करने में आपकी व्यक्तिगत जोखिम सहनशीलता, निवेश लक्ष्यों और मौजूदा पोर्टफोलियो संरचना सबसे महत्वपूर्ण कारक हैं।

व्यक्तिगत जोखिम प्राथमिकताओं और लक्ष्यों पर विचार करें पहले

आम तौर पर बोलना, एक पोर्टफोलियो में दोनों मूल्य और विकास ईटीएफ होने से मूल्यवान जोखिम-कम विविधीकरण लाभ मिलते हैं, लेकिन आपके व्यक्तिगत जोखिम सहनशीलता सही मिश्रण का निर्धारण करते हैं।

अगर आपको नियमित बाजार में उतार-चढ़ाव का सामना करना पड़ता है, तो एक अधिक रूढ़िवादी मूल्य ईटीएफ के साथ रहें। यदि आप ऊपर-औसत रिटर्न हासिल करने के प्रयास में अधिक उतार-चढ़ाव के साथ आराम कर रहे हैं, तो आप विकास ईटीएफ के लिए एक उच्च आवंटन पसंद कर सकते हैं।

समय क्षितिज भी प्राथमिक विचार होना चाहिए। अगर आपका पैसा अब ज्यादा निवेश करता है तो आप आमतौर पर अधिक जोखिम उठा सकते हैं। लंबे समय के क्षितिज से आपको अल्पकालिक बाजार में अस्थिरता की सवारी करने का एक बेहतर मौका मिलता है। उदाहरण के लिए, एक व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए) को जोड़ते हुए छोटे निवेशक, निवेश करने के लिए दशकों तक हैं और अधिक रिटर्न मिलने के लिए कुछ अतिरिक्त जोखिम ले सकते हैं।

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एक वैल्यू ईटीएफ का चयन कब

विकास और मूल्य के बीच चुनने का एक बड़ा कारक वर्तमान पोर्टफोलियो है यदि आप पहली बार शुरू कर रहे हैं, तो उच्च मूल्यांकित मूल्य ईटीएफ के कोर के चारों ओर एक पोर्टफोलियो बनाएं। इन फंडों में ऐसी कंपनियां शामिल होती हैं जो रोजाना हर किसी के द्वारा उपयोग किए जाने वाले उत्पादों का उत्पादन करते हैं। पारंपरिक मूल्य शेयरों के उदाहरण में एटी एंड टी, प्रॉक्टर एंड गैंबल, जनरल इलेक्ट्रिक और कोका-कोला शामिल हैं।

ये कंपनियां अपेक्षाकृत कम अस्थिरता के साथ रूढ़िवादी दीर्घकालिक वृद्धि प्रदान करना चाहती हैं एक पोर्टफोलियो में मूल्य ईटीएफ जोड़ने का एक अन्य लाभ उनकी लाभांश की पैदावार है। ये कंपनियां बड़ी नकदी प्रवाह जनरेटर होती हैं, और नकदी प्रवाह अक्सर लाभांश के रूप में भुगतान किया जाता है। लाभांश आपको एक अनुमानित आय स्ट्रीम प्रदान करते हैं जो मूल्य ईटीएफ के समग्र शेयरधारक वापसी का एक महत्वपूर्ण प्रतिशत बन सकता है।

एक ग्रोथ ईटीएफ चुनने के बाद

विकास ईटीएफ आम तौर पर कोर पोर्टफोलियो के पूरक हैं। फेसबुक, अमेज़ॅन और वर्णमाला जैसे लोकप्रिय विकास नामों से उपरोक्त औसत रिटर्न प्राप्त हो सकते हैं, लेकिन वे भी बहुत अधिक अस्थिरता के साथ आते हैं और खासकर आर्थिक कमजोरी के समय में संघर्ष कर सकते हैं।एक पोर्टफोलियो जिसमें मुख्य रूप से विकास ईटीएफ शामिल हैं, जो आपको अत्यधिक जोखिम के लिए उजागर कर सकते हैं, लेकिन जब मूल्य ईटीएफ के साथ संतुलित होता है, तो वे एक आकर्षक जोखिम / रिटर्न प्रोफाइल बना सकते हैं।

यदि आप ईटीएफ की वृद्धि से नियमित आय की मांग कर रहे हैं, तो आप निराश होने की संभावना है। कई विकास-उन्मुख कंपनियां शेयरधारकों को मुनाफे को सीधे भुगतान करने के बजाए व्यवसाय को आगे बढ़ाने में उपलब्ध नकद पुन: निवेश करते हैं इन कंपनियों में से कई नियमित रूप से लाभांश में, यदि कुछ भी कम भुगतान करते हैं

किसी भी ईटीएफ में क्या देखना है

मूल्य और विकास ईटीएफ के बीच चयन करना निर्णय लेने की प्रक्रिया का एकमात्र हिस्सा है सही ईटीएफ चुनना उतना ही महत्वपूर्ण है

जांच करें कि फंड आम तौर पर किस प्रकार निवेश करता है और यह कैसे प्रबंधित किया जाता है। एक प्रबंधक के साथ एक फंड जो कई वर्षों के लिए शीर्ष पर रहा है ऐतिहासिक प्रदर्शन का ट्रैक रिकॉर्ड और फंड का प्रबंधन कैसे करता है इसका एक अर्थ है। उदाहरण के लिए, कुछ फंडों को मूल्य निधि के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, लेकिन वे प्रौद्योगिकी जैसे जोखिम वाले क्षेत्रों में बड़े आवंटन लेते हैं। सुनिश्चित करें कि आप जानते हैं कि आप क्या खरीद रहे हैं

निधि के व्यय अनुपात पर भी विचार करें निधि व्यय सीधे रिटर्न में कटौती; उपरोक्त औसत व्यय अनुपात के साथ धन से बचें