मोहरा 500 इंडेक्स फंड इन्वेस्टर क्लास ("वीएफएनिक्स") और एसपीडीआर एस एंड पी 500 ईटीएफ ("स्पाइ") समान निवेश उत्पादों हैं। दोनों एस एंड पी 500, एक यूएस ट्रैक सबसे बड़े बाजार पूंजीकरण के साथ 500 कंपनियां शामिल स्टॉक इंडेक्स दोनों निधियों में व्यय अनुपात हैं जो औसत फंड की तुलना में काफी कम हैं। सबसे महत्वपूर्ण बात, दोनों उत्कृष्ट दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड प्रदान करते हैं। वास्तव में, कई अध्ययनों से पता चला है कि निष्क्रिय प्रबंधन इंडेक्स फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जो व्यापक बाजार सूचकांकों को ट्रैक करते हैं, वे सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंडों के विशाल बहुमत को मात देते हैं। रिटर्न में अंतर अधिक हड़ताली हो जाता है जब आप मानते हैं कि इंडेक्स फंड और ईटीएफ सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम शुल्क लगाते हैं।

लंबी अवधि के खरीद-और-पकड़ निवेशक के रूप में, आप मोहरा फंड या एसपीडीआर ईटीएफ में गलत निवेश नहीं कर सकते। धन के बीच सूक्ष्म अंतर मौजूद है, हालांकि वे एक ही निवेश के उद्देश्यों को पूरा करते हैं। इन दोनों फंडों के बीच निर्णय लेने से पहले, फीस और प्रदर्शन में उनके मतभेदों को समझें, और जानें कि अन्य विचारों को ध्यान में रखने के लिए क्या करें

शुल्क

अच्छी खबर यह है कि दोनों फंड एक सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड के लिए आप वार्षिक भुगतान का एक छोटा अंश लेते हैं। औसत म्यूचुअल फंड का व्यय अनुपात 1. 25% और 1. 5% है। इसके विपरीत, 2015 में वैगनर्ड फंड का शुद्ध व्यय अनुपात 0. 17% था, जबकि एसपीडीआर ईटीएफ का शुद्ध व्यय अनुपात भी 0. 0% था।

औसत फंड के सापेक्ष, इन दो फंडों के साथ फीस में आपके द्वारा जो अतिरिक्त प्रतिशत बचा है, वह प्रभावी रूप से आपके निवेश पर वार्षिक रिटर्न में जोड़ा जाता है। साथ ही, सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड को याद रखें, एक व्यावसायिक चुनने और अपनी निवेश की टोकरी चुनने के आकर्षण के बावजूद इंडेक्स फंड और ईटीएफ की तुलना में आम तौर पर कमजोर होता है, खासकर जब प्रबंधन फीस में फैक्टरिंग करते समय

निष्पादन

क्योंकि दोनों फंड एस एंड पी 500 इंडेक्स को ट्रैक करने के लिए बनाए गए हैं, उनके प्रदर्शन में अंतर उनके फीस के अंतर के साथ बहुत छोटा है। 2011 के बाद से, दोनों फंडों ने प्रत्येक साल एसएंडपी 500 का प्रदर्शन कम कर दिया है, लेकिन केवल एक प्रतिशत के कुछ सौवां अंश के मुकाबले। वे प्रभावी रूप से व्यापक सूचकांक के साथ लॉकस्टेप में स्थानांतरित हुए हैं, और इस प्रकार यह महत्वपूर्ण है कि, सभी व्यापक अमेरिका की तरह स्टॉक इंडेक्स, एसएंडपी 500 कभी भी कहीं नहीं चले, लेकिन लंबी अवधि के ऊपर। खरीदें और पकड़ने वाले निवेश एस एंड पी 500 से प्रतिवर्ष 9 और 10% प्रतिवर्ष के औसत के साथ रिटर्न देता है, भले ही आपको काफी नुकसान, जैसे कि 1 9 8 और 1 9 7 के साथ भयानक वर्षों में कारगर होने के बावजूद।

अन्य बातें

दोनों फंड कम फीस और मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड के साथ उत्कृष्ट निवेश हैं यह अंततः नीचे आता है कि क्या आप एक इंडेक्स फंड या ईटीएफ पसंद करते हैंके बारे में सोचने के लिए अतिरिक्त कारक, कर प्रभाव और बिक्री कमीशन शामिल हैं

आम तौर पर बोलते हुए, ईटीएफ म्यूचुअल फंड से थोड़ा अधिक कर-अनुकूल होते हैं। इनमें कम कर योग्य इवेंट हैं, जैसे कि एक फंड मैनेजर कुछ प्रतिभूतियों के शेयरों को बेचकर फंड को पुन: संतुलन करते हैं, जो म्यूचुअल फंड के साथ नियमित रूप से होता है। यदि इन फंडों को लाभ में बेचा जाता है, तो आप उन्हें बेचे जाने वाले साल के लिए पूंजीगत लाभ कर देते हैं, भले ही आपने उनकी बिक्री में कोई कहे नहीं। ईटीएफ के साथ, प्रबंधक को विशिष्ट शेयरों को इन्फ्लो और आउटफ्लो के प्रबंधन के लिए नहीं बेचना पड़ता है। इसलिए, आपको किसी दिए गए वर्ष में पूंजीगत लाभ का अनुमान कम होने की संभावना है, और आपका कर बिल अक्सर कम होता है

दूसरी तरफ, म्युचुअल फंड जो "लोड्स" या कमीशन पर शुल्क नहीं लेते हैं, आमतौर पर ईटीएफ की तुलना में खरीद करने में कम लागत होती है। मोहरा नो-लोड फंड बेचने के लिए जाना जाता है, इसलिए यदि आप मोहरा 500 इंडेक्स में निवेश करते हैं तो आपको बिक्री आयोग का भुगतान नहीं करना चाहिए। तुलनात्मक रूप से, एक निवेशक ब्रोकर के माध्यम से ईटीएफ खरीदता है, जैसे व्यक्तिगत शेयरों के लिए। इसलिए, आप खरीद पर कमीशन का भुगतान करते हैं यह उन निवेशकों के लिए विशेष रूप से हानिकारक है जो डॉलर लागत औसत जैसे रणनीतियों को रोजगार देते हैं, जिसमें सेट अंतराल पर लगातार निवेश करना शामिल होता है।