संज्ञानात्मक पूर्वाग्रह वित्तीय सलाहकारों के लिए कोई अजनबी नहीं हैं। कुछ क्लाइंट को यह आश्चर्य हो सकता है कि उनके पोर्टफोलियो में प्रति वर्ष 20% वापस क्यों नहीं लौटा रहा है, जबकि अन्य यह महसूस कर सकते हैं कि उनके स्टॉक हर बार जब वे (पुनरावर्ती पूर्वाग्रह) जांचते हैं लंबी अवधि के दौरान उपरोक्त बाजार के प्रदर्शन के साक्ष्य के साथ प्रस्तुत किए जाने पर, वे अब भी महसूस कर सकते हैं कि वे ऐसा नहीं कर रहे हैं और साथ ही वे किसी अन्य सलाहकार के साथ सुर्ख (रूढ़िवादी पूर्वाग्रह) कर सकते हैं। वित्तीय सलाहकारों को अपने व्यवहार में इन संज्ञानात्मक पूर्वाग्रहों को दूर करना और ग्राहकों को बड़ी तस्वीर देखने में मदद करना चाहिए।

उचित जोखिम का आकलन करें

ग्राहक के लिए पोर्टफोलियो बनाने में पहला कदम उनके जोखिम सहिष्णुता का आकलन कर रहा है चूंकि ग्राहकों को जोखिम लेने की उनकी इच्छा को ज्यादा अनुमान लगाते हैं, इसलिए वित्तीय सलाहकारों को केवल प्रश्नावली भरने के बजाय ग्राहकों को भी कदम उठाना पड़ सकता है। रोबोट-एडवाइजर्स जैसे बेटरमेंट सहायता क्लाइंट ने अनुमानित रिटर्न के जरिए दिए गए परिसंपत्ति आवंटन दिखाकर जोखिम को देखा। उदाहरण के लिए, एक बॉन्ड-भारी पोर्टफोलियो में कम अनुमानित रिटर्न होंगे और स्टॉक-भारी पोर्टफोलियो में अनुमानित रिटर्न ज्यादा होगा। ये अनुमानित रिटर्न बेहतर स्थिति, संभावना-मामले और सबसे खराब स्थिति के अनुमानों में विभाजित हैं और ग्राहकों को औसत बाजार प्रदर्शन और कुछ परिप्रेक्ष्य के लिए खराब मार्केट प्रदर्शन दिखाया गया है। (अधिक के लिए, देखें: रोबो-सलाहकार: धमकी या अवसर? )

रिस्कलेंज़ ने भी इन अंतर्दृष्टि को वित्तीय सलाहकारों के लिए महत्वपूर्ण बिक्री बिंदु में बदल दिया है, जो समय पर आगे बढ़ने के लिए डिज़ाइन किया गया है। नोबेल पुरस्कार जीतने के ढांचे का उपयोग करते हुए, कंपनी उपकरण प्रदान करती है जो सलाहकार फर्मों को अपने ग्राहकों को एक जोखिम संख्या प्रदान करती है जो उनकी असली जोखिम सहिष्णुता का प्रतिनिधित्व करती हैं। विभागों को तब प्रत्येक ग्राहक की व्यक्तिगत वरीयताओं को फिट करने के लिए इंजीनियर किया जा सकता है और उनकी उम्मीदों को 95% गणितीय विश्वास के साथ पूरा किया जा सकता है।

इस तरह से उपकरणों का उपयोग करके जोखिम सहनशीलता का समुचित रूप से आकलन करने से अपेक्षाओं को सेट करने में मदद मिल सकती है और ग्राहकों को अल्पावधि के साथ जुड़े बिना बड़े चित्र को देखने में मदद मिल सकती है चाबी यह सुनिश्चित कर रहे हैं कि ये ग्रहण उनके संतोषजनक स्तरों के भीतर हैं। (अधिक के लिए, देखें: अपने ग्राहकों की क्षमता के लिए जोखिम का मूल्यांकन कैसे करें ।)

उम्मीदों को शुरुआती करें

वित्तीय सलाहकारों को शुरुआती अपेक्षाओं का प्रयास करना चाहिए और उन्हें जितना संभव हो उतना शिक्षित करना चाहिए कैसे एक दीर्घकालिक क्षितिज सबसे अच्छा है, खासकर जब से वित्तीय मीडिया भय और मांग और अल्पकालिक सलाह के साथ दैनिक उन्हें bombards। सलाहकार को ग्राहकों को वास्तविक मार्केट प्रदर्शन के आधार पर यथार्थवादी परिप्रेक्ष्य के साथ प्रदान करना चाहिए, ग्राहक जोखिम लेने के लिए तैयार होने वाले जोखिम के स्तर को शामिल कर सकते हैं और फिर उस जोखिम के आधार पर अनुमानित प्रदर्शन को समायोजित कर सकते हैं।इसके अलावा, कुछ परिप्रेक्ष्य प्रदान करने के लिए बेंचमार्क के मुकाबले प्रदर्शन की तुलना करना अक्सर उपयोगी होता है और फिर परिसंपत्ति आवंटन और जोखिम प्रोफाइल के कारण बेंचमार्क से किसी भी मतभेद की व्याख्या करता है।

कई अलग-अलग उपकरण हैं जो वित्तीय सलाहकार उम्मीदों को सेट करने में मदद के लिए उपयोग कर सकते हैं, लेकिन अनुमानित रिटर्न वाले मॉडल पोर्टफोलियो एक महान समाधान हैं। इन कार्यक्रमों के अलावा, सलाहकार सॉफ्टवेयर जैसी कंपनियां लक्ष्य आधारित प्रस्ताव समाधान प्रदान करती हैं जो ग्राहकों को आश्वस्त करने में सहायता करती हैं कि उनके लक्ष्यों को हमेशा ध्यान में रखा जाता है और उन्हें प्रगति पर अपडेट किया जाता है यह सॉफ्टवेयर ग्राहकों के लिए सामाजिक सुरक्षा और तरलता की कमी जैसी चीजों के लिए भी खाता है। (अधिक जानकारी के लिए: फाइनेंशियल एडवाइजर्स द्वारा उपयोग किए गए शीर्ष 5 सॉफ्टवेयर प्रोग्राम।)

शुरुआत से सही अपेक्षाओं की स्थापना इस तरह से टूल के जरिए करने से ग्राहकों को अल्पावधि पर ध्यान देने की बजाय बड़ी तस्वीर देखने में मदद मिल सकती है प्रदर्शन।

नियमित रूप से समीक्षा निष्पादन

वित्तीय सलाहकार प्रदर्शन की समीक्षा करने के लिए उत्सुक हैं जब बाजार में अच्छा प्रदर्शन हो रहा है, क्योंकि यह ग्राहकों की दृष्टि में अच्छी लगती है यह एक अलग कहानी है जब बाजार में सुधार मोड में है, लेकिन विडंबना यह है कि जब संचार की सबसे अधिक आवश्यकता होती है वित्तीय सलाहकारों को एक त्वरित फ़ोन कॉल या ई-मेल के रूप में कम से कम एक तिमाही में ग्राहकों के संपर्क में रखना चाहिए प्रदर्शन के संचार के अलावा, सलाहकार यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि ग्राहक के जोखिम सहनशीलता के स्तर में बदलाव नहीं हुआ है और यदि वे समय के साथ बदल गए हैं तो कोई आवश्यक समायोजन नहीं किया है। इन प्रयासों से यह सुनिश्चित करने में मदद मिल सकती है कि उचित उम्मीदें निर्धारित की जा रही हैं और ग्राहकों की आवश्यकताओं को लगातार वर्षों से पूरा किया जा रहा है।

कुछ मामलों में, वित्तीय सलाहकार भी एक स्वचालित प्लेटफ़ॉर्म प्रदान करने पर विचार करना चाह सकते हैं, जहां क्लाइंट अपने पोर्टफोलियो पर रीयल-टाइम अपडेट प्राप्त कर सकते हैं। नियमित आधार पर प्रदर्शन की जांच करने की क्षमता यह सुनिश्चित करने में मदद करती है कि कई महीनों के बाद पोर्टफोलियो को देखकर देखा जा सकता है कि किसी भी बड़े और अचानक चाल से ग्राहकों को आश्चर्यचकित नहीं किया गया है। ब्रॉड्रिज़ जैसी कंपनियां इस कार्यक्षमता को शामिल करने के लिए सलाहकारों के लिए सफेद लेबल समाधान प्रदान करती हैं। (अधिक के लिए, देखें: शीर्ष सलाहकारों ने आगे रहने के लिए अभिनय किया है ।)

नियमित आधार पर ग्राहकों के साथ संपर्क बनाए रखने की एक योजना की स्थापना से उन्हें आश्वस्त करने में मदद मिलती है कि उनके पोर्टफोलियो महत्वपूर्ण हैं और उन्हें इन- हर समय पता है स्वचालित सॉफ्टवेयर का उपयोग करना, सलाहकार ग्राहकों को किसी भी समय अपने प्रदर्शन को जांचने के लिए सक्षम बना सकते हैं।

सब कुछ व्यवस्थित करें

निवेश के बारे में सोचने का सबसे अच्छा तरीका नियमों की एक प्रणाली का पालन कर रहा है जो क्लाइंट खरीदते समय खरीदता है। अगर ग्राहक शिकायत करता है, तो वित्तीय सलाहकार व्यक्तिगत स्टॉक या फंडों में निवेश करने के बजाय सिस्टम के नियमों को फिर से करने की पेशकश कर सकते हैं। एक प्रणाली के विचार पर शुरू में ग्राहकों को बेचने पर, वित्तीय सलाहकार यह बता सकते हैं कि निवेशकों ने सालाना औसतन 2. 5% सालाना बाजार का प्रयास करते समय बलिदान किया। शोध से यह भी पता चलता है कि एक समग्र पोर्टफोलियो के हिस्से के बजाय अलगाव में नए निवेश के अवसरों पर विचार करते समय लोग गलती करते हैं।इन गतिशीलता से संकेत मिलता है कि निवेश का एक व्यवस्थित तरीका ठोस रिटर्न उत्पन्न करने का सबसे अच्छा तरीका हो सकता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: टेक्नोलॉजी वित्तीय सलाहकारों की मदद कैसे करता है?) बेस्टमेंट इंस्टीट्यूशनल जैसी कंपनियों को वित्तीय सलाहकारों को एक प्रणाली में पोर्टफोलियो प्रबंधन का आभासी रूप से प्रतिनिधि बनाना और ग्राहक संचार और उच्च प्रभाव के फैसले जब ग्राहक के वित्तीय जीवन के अन्य पहलुओं की बात आती है तो ग्राहकों को तब आश्वासन दिया जा सकता है कि वे एक अनुकूलित सिस्टम के लिए साइन अप कर रहे हैं बजाय व्यक्तिगत शेयरों या क्षेत्रों से संबंधित अवसरों के बारे में चिंता करने की बजाय।

सिस्टमेटिंग के लाभ दोनों वित्तीय सलाहकारों और उनके ग्राहकों को प्रभावित करते हैं और दोनों पक्षों के लिए इस प्रक्रिया से भावनाओं को उठाने में मदद कर सकते हैं। सलाहकार व्यक्तिगत निर्णयों के बजाय परिसंपत्ति आवंटन पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, जबकि ग्राहकों को बड़ी तस्वीर देखने के लिए मजबूर किया जा सकता है (अधिक के लिए, देखें:

सलाहकार बड़े टेक मिसाइलों से कैसे बच सकते हैं। ) नीचे की रेखा

वित्तीय सलाहकारों को बड़ी तस्वीर पर ग्राहकों को बेचने में कठिन समय हो सकता है, खासकर जब बाजार अस्थिर होता है नकारात्मक तरीके से अच्छी तरह से जोखिम का आकलन करके, शुरुआत में अपेक्षाओं को स्थापित करना, नियमित रूप से संचार करना और सब कुछ व्यवस्थित करना, सलाहकार इन समस्याओं से बच सकते हैं और ग्राहकों को खुश रख सकते हैं बोनस यह है कि रेफरल परिणाम के रूप में भी बढ़ सकते हैं, चूंकि खुश ग्राहक मित्रों और परिवार के साथ अपनी भावनाओं को व्यक्त करते हैं। (अधिक जानकारी के लिए,

सलाहकार क्लाइंट पेट की वाष्पशीलता कैसे सहायता कर सकते हैं।)