मोनार्ड कुल विश्व शेयर (एनईसीएसईआरएसीए: वीटी वीटीवीएन टीटीएल Wrld St72 42-0। 39% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) एक एक्सचेंज- ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जो कि एफटीएसई ग्लोबल ऑल कैप इंडेक्स के निवेश के परिणामों को ट्रैक करने की तलाश करता है, जो फ्लोट-एडजस्टेड, मार्केट कैपिटलाइजेशन-भारित इंडेक्स है, जो विभिन्न स्थानों वाली कंपनियों के बड़े, मिड-और-स्मॉल कैप शेयरों से बना है। दुनिया भर। वीटी दुनिया के शेयर बाजारों में निवेश के लिए निवेशकों के लिए कम लागत वाला अवसर प्रदान करता है। क्योंकि फंड विदेशी मुद्रा में अपनी विदेशी मुद्रा स्थिति को नहीं हिज़ नहीं करता है, यह मुद्रा जोखिम के संपर्क में है, जो कि विदेशी मुद्राओं में उत्पन्न सकारात्मक रिटर्न को कम या पूरी तरह से मिटा सकता है।

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ऐतिहासिक रूप से, फंड की होल्डिंग में उद्योग, देश और बाजार पूंजीकरण जैसे विभिन्न भार विशेषताओं के आधार पर चयनित 7, 500 शेयर शामिल हैं। सभी हिस्सेदारी के बारे में आधे से संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित हैं, जबकि बाकी उभरते और विदेशी विकसित देशों के बीच विभाजित हैं 2008 में इसकी स्थापना के बाद से, वीटी ने करों से पहले 5% की वार्षिक औसत दर का प्रदर्शन किया है।

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यह कैसे ट्रैक करता है

अगस्त 2015 तक, निधि में लगभग $ 7 है प्रबंधन के तहत 2 अरब डॉलर का शुद्ध परिसंपत्तियां जो दुनिया भर में निवेश करने के लिए उपलब्ध अधिकांश बाजार पूंजीकरण को कवर करता है। वीटी ने शेयरों को मुख्य रूप से उत्तरी अमेरिका में स्थित स्टॉक में रखा है, जो यू.एस. कंपनियां हैं, जो फंड के पोर्टफोलियो का 51% हिस्सा हैं। यूरोपीय शेयरों में लगभग 22% आवंटन है, जबकि उभरते बाजारों में वीटी की 9% निवेश की संपत्ति है। जापानी शेयरों में दूसरा सबसे बड़ा 8% का आवंटन है, और यूनाइटेड किंगडम का तीसरा सबसे बड़ा 7% आवंटन है।

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निधि में 7, 628 के बारे में है, जिसमें 2% से अधिक के लिए कोई एकल स्टॉक लेखा नहीं है। वीटी में $ 34 की औसत बाजार पूंजीकरण है 1 अरब और इसकी 45% हिस्सेदारी विशाल बाजार कैप कंपनियों का प्रतिनिधित्व करती है, जबकि बड़े और मिड कैप कंपनियों के क्रमशः 31 और 18% आवंटन हैं। वीटी के शीर्ष पांच शेयरों में अपने पोर्टफोलियो का 4% हिस्सा है और इसमें एप्पल, इंक, एक्सॉन मोबिल कॉरपोरेशन, माइक्रोसॉफ्ट कॉरपोरेशन, वेल्स फारगो एंड को और जॉनसन एंड जॉनसन जैसे प्रसिद्ध कंपनियों शामिल हैं। शीर्ष 10 होल्डिंग्स के बारे में 7 के लिए खाता है। फंड की कुल निवेश संपत्ति का 5% वित्तीय क्षेत्र में 18% का सबसे बड़ा आवंटन है, जबकि प्रौद्योगिकी और स्वास्थ्य देखभाल के क्षेत्र में क्रमशः 13 और 12% आवंटन हैं। उपभोक्ता चक्रीय और औद्योगिक दोनों में 11% आवंटन है।

अंतर्निहित सूचकांक में शामिल अधिकांश शेयरों को रखने के कारण निधि में अपेक्षाकृत कम ट्रैकिंग त्रुटि है निधि द्वारा निहित अंतर्निहित सूचकांक, लेनदेन लागत और परिचालन व्यय से प्रतिनिधि नमूना रखने के परिणामस्वरूप न्यूनतम ट्रैकिंग त्रुटि उत्पन्न होती है।

प्रबंधन

वीटी को प्रबंधन और सलाह दी जाती है जो मोहन समूह द्वारा सलाह दी जाती है, जो इक्विटी के सबसे प्रमुख और सबसे बड़े प्रबंधकों में से एक है और निश्चित आय मोहन समूह अपने परिष्कृत तरीकों और निवेश के परिणाम प्राप्त करने के लिए अत्यधिक कुशल व्यापार रणनीतियों के लिए जाना जाता है जो कि लक्ष्य बेंचमार्क से अत्यधिक सहसंबद्ध होते हैं। मोनार्ड ग्रुप ने 24 जून, 2008 से वीटीवी की सलाह दी है, और फंड को वैनगार्ड कुल वर्ल्ड स्टॉक इंडेक्स फंड द्वारा जारी किए गए शेयरों के एक भाग के रूप में शामिल किया गया है।

अभिलक्षण मोहरा समूह अंतर्निहित सूचकांक के परिणामों को प्रतिबिंबित करने के लिए वीटीटी के लिए एक प्रतिनिधि नमूनाकरण रणनीति का उपयोग करता है। मोनार्ड ग्रुप अपने अनुभव और स्थिरता के लिए प्रसिद्ध है जो ट्रैकिंग त्रुटियों और कम लेनदेन लागतों में पर्याप्त कमी की अनुमति देता है। ऐतिहासिक रूप से, फंड ने लगभग 7% के पोर्टफोलियो का एक बहुत कम प्रदर्शन किया है, जो समान ईटीएफ के बीच सबसे कम संख्या में से एक है। अत्यधिक परिशोधित अनुक्रमण प्रक्रिया और कम कारोबार के कारण, फंड का वार्षिक व्यय अनुपात 0. 17% है, जो अपने साथियों के लिए 0. 51% के औसत व्यय अनुपात से काफी कम है।

वीटी का न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज आर्का पर कारोबार किया जाता है, और निवेशक कई निवेश दलालों से आयोग-मुक्त के माध्यम से फंड के शेयर खरीद सकते हैं।

उपयुक्तता और अनुशंसाएं

वीटी में निवेश महत्वपूर्ण मुद्रा जोखिम के साथ आता है क्योंकि फंड की होल्डिंग्स का 48% विदेशी मुद्राओं में निरूपित होता है, और वीटी अपने मुद्रा एक्सपोज़र को बाधित नहीं करता है। 2013 के बाद से यूरो और जापानी येन में काफी गिरावट आई है, जो कि फंड के रिटर्न को दंश करते हैं। निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो पर फंड की विदेशी हिस्सेदारी पर ध्यान से विचार करना चाहिए।

यू.एस. फेडरल रिजर्व द्वारा बेंचमार्क ब्याज दरें बढ़ाने के खुलासा के कारण, वी.टी. के यू.एस. होल्डिंग्स वैल्यूएशन समायोजन से बढ़ी हुई अस्थिरता से अवगत हो सकती हैं, क्योंकि पूंजी की लागत बढ़ सकती है। इसके अलावा, फंड की होल्डिंग का करीब 20% यूरोप में स्थित कंपनियों के सामने है, जिनकी अर्थव्यवस्था में चुनौतियों का सामना करना पड़ रहा है, जैसे कि उच्च बेरोज़गारी दर, सुस्त आर्थिक विकास और ग्रीस के एक संप्रभु ऋण संकट। जैसा कि यू.एस. की अर्थव्यवस्था वैश्विक इक्विटी मार्केट में एक उज्ज्वल स्थान बनती जा रही है, यूरो यूरोपीय शेयरों से कम रिटर्न के लिए कमजोर और योगदान दे सकता है।

उभरते हुए बाजार अपनी चुनौती प्रस्तुत करते हैं, चूंकि वस्तुओं के बाजार में गिरावट और उभरती हुई अर्थव्यवस्थाओं जैसे कि ब्राजील और रूस जैसे देशों में मंदी का दौर चला। इसके अलावा, चीन ने एक आर्थिक मंदी का सामना करना शुरू किया, और रैनमैनबी, चीनी मुद्रा के हालिया तेजी से मूल्यह्रास में भविष्य में वीटी के रिटर्न को कम करने की क्षमता है।

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी) के अनुसार, वीटी एक विकास निवेश की रणनीति के लिए सबसे उपयुक्त है, क्योंकि फंड की होल्डिंग वैश्विक आर्थिक विकास से लाभान्वित होने और यू.एस. इसके अलावा, दीर्घकालिक क्षितिज के बाद, निवेशकों के लिए मुद्रा जोखिम मौन और अप्रासंगिक होने की संभावना है जो लंबे समय के लिए फंड के शेयरों को पकड़ने के लिए तैयार हैं।

विदेशी बाजारों के अपने एक्सपोजर के कारण, एसएंडपी 500 इंडेक्स के मुकाबले इस फंड की थोड़ी अधिक अस्थिरता है। फंड का पांच साल का मानक विचलन 13% था। यह 4% था, जो एसएंडपी 500 सूचकांक के लिए 11. 7% के पांच साल के मानक विचलन से अधिक है। फंड की पांच साल की औसत वार्षिक रिटर्न 10। 6% थी। इसके पांच साल के शार्प अनुपात 0. 82 था; यह एसएंडपी 500 इंडेक्स के लिए 1. 34 के शार्प अनुपात की तुलना में बहुत कम है, जो निम्न अस्थिरता पर उच्च रिटर्न उत्पन्न करता है।

वीटी उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो उच्च स्तर के विविधीकरण के साथ वैश्विक बाजारों में निवेश करने में दिलचस्पी रखते हैं और जो फंड के पोर्टफोलियो के 48% से बढ़ रहे मुद्रा जोखिम के संपर्क में नहीं हैं।

वित्तीय सलाहकार ग्राहक इस ईटीएफ का उपयोग कैसे कर सकते हैं

क्योंकि फंड की होल्डिंग्स में बड़े पैमाने पर वैश्विक इक्विटी शामिल हैं, वित्तीय सलाहकार इस ईटीएफ को कई उद्योगों और कई देशों के व्यापक कवरेज के साथ एक व्यापक फंड के रूप में अपील करेंगे। यू.एस. इक्विटी से आने वाले अधिकांश फंड के एक्सपोजर के कारण, यह उन ग्राहकों के लिए उपयुक्त है जो विदेशी बाजारों से आने वाले जोखिमों के बारे में चिंतित हैं और यू.एस. इक्विटी मार्केट में अच्छा प्रदर्शन करना चाहते हैं। जैसा कि यू.एस. की अर्थव्यवस्था वस्तुओं की कीमतों में डुबकी लगा रही है और श्रम बाजार के लक्षणों में सुधार लाने में कामयाब रही है, वहीं वित्तीय सलाहकारों के ग्राहकों को यूटीएस द्वारा बनाए गए रिटर्न से लाभ मिलेगा।

फिर भी, विदेशी इक्विटी के लिए महत्वपूर्ण निवेश के कारण, यह ईटीएफ वित्तीय सलाहकारों के लिए उपयोगी है जो कि अपने ग्राहकों के पोर्टफोलियो को अमेरिकी बाज़ार से अलग करने और उभरते बाजारों में आर्थिक संभावनाओं का लाभ उठाते हैं जो कि विकसित अर्थव्यवस्था की तुलना में उच्च आर्थिक विकास दिखाते हैं देशों।

मुख्य प्रतिस्पर्धी और विकल्प

जब यह वीटी के विकल्प की बात आती है, तो निवेशकों के पास कई विकल्प हैं आईशर्स एमएससीआई एसीवीई ईटीएफ एमएससीआई एसीवीआई के प्रदर्शन को ट्रैक करती है और अंतरराष्ट्रीय विकसित और उभरते बाजार के शेयरों की एक विस्तृत श्रृंखला के समान प्रदर्शन प्रदान करती है। यह फंड वैश्विक शेयर बाजार में व्यापक पहुंच प्रदान करता है और इसका व्यय अनुपात 0. 33% है।

वीटी का एक और आकर्षक विकल्प आईएसएआरएस एमएससीआई ऑल कंट्री वर्ल्ड न्यूनतम वाष्पशीलता

एसीडब्ल्यूवी फंड है, जो एमएससीआई ऑल कंट्री वर्ल्ड इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है और 360 शेयरों को रखता है। यह ईटीएफ कम से कम अस्थिरता उत्पन्न करने का प्रयास करता है और इसका व्यय अनुपात 0. 2% है।

एसपीडीआर ग्लोबल डो ईटीएफ एक और विकल्प है, क्योंकि यह फंड ग्लोबल डो इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करना चाहता है। फंड में 20 से अधिक विकसित और उभरते हुए देशों के इक्विटी हैं और कई उद्योगों में व्यापक रूप से विविधताएं हैं। इस ईटीएफ में 0. 50% का कुछ उच्च खर्च अनुपात है।