जैसा कि साल हमें 21 ^सेंट सदी में आगे बढ़ाते हैं, वित्तीय सलाहकार वर्तमान जनसांख्यिकीय और बाज़ार के बराबर रहने के नए तरीकों पर ध्यान देते हैं प्रवृत्तियों और आधुनिक तकनीक के कई रास्ते अपने व्यवसायों में प्रभावी ढंग से एकीकृत करते हैं। 2015 में बढ़ने की सलाह देने वाले सलाहकारों को अपने नए साल के प्रस्तावों में निम्नलिखित कुछ विचारों को शामिल करना चाहिए:

विशेषज्ञ

यदि आप कई सलाहकारों में से एक हैं जो सभी प्रकार के ग्राहकों को पूरा करने का प्रयास करते हैं, तो आप ज्ञान और प्रशिक्षण की चौड़ाई के साथ निराश हो जाते हैं, जिसे आपको अलग-अलग क्लाइंट्स को प्रभावी रूप से प्रबंधित करने के साथ-साथ समय के साथ बनाए रखना होगा। बाजार के एक संकुचित खंड पर ध्यान केंद्रित करने से आप अधिक प्रतिस्पर्धी बन सकते हैं और अपने प्रतियोगिता से खुद को अलग कर सकते हैं। ऐसे कई अलग-अलग क्षेत्र हैं जहां आप ध्यान केंद्रित कर सकते हैं, जैसे कि चिकित्सा पेशेवर, छोटे व्यापार मालिक, नागरिक या सैन्य सरकारी कर्मचारी और ऐसे अन्य क्षेत्र जहां सलाहकार जो अपनी परिस्थितियों का विशेष ज्ञान रखते हैं, वे अधिक सफल होते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: ये पेशेवरों को वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता है ।)

वास्तव में, सबसे सफल सलाहकारों में से कई ने उन ग्राहकों के क्षेत्र में पहले काम किया है, जो उन पर बढ़ी हुई विश्वसनीयता के कारण ध्यान देते हैं जो उन्हें लाती है। यदि आपने वित्त में शामिल होने से पहले एक अलग व्यवसाय में काम करते समय किसी भी भौतिक लंबाई का खर्च किया है, तो उन अनुभवों का उपयोग करने पर विचार करें जो आपके द्वारा किए गए समान समस्याओं का सामना कर रहे हैं। उनके साथ सहानुभूति करने की आपकी क्षमता आपको अन्य सलाहकारों से बढ़त प्रदान कर सकती है जो इसे डुप्लिकेट नहीं कर सकते। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय योजनाकार: वरिष्ठों में विशेषज्ञ ।)

प्रौद्योगिकी, ट्रस्ट और ट्रांसफ़्रेंस

डिजिटल दुनिया, स्काइप, चैट और टेली कॉन्फ्रेंसिंग जैसे ऑडियो और विज़ुअल माध्यमों द्वारा अपने ग्राहकों के साथ सलाहकारों के लिए संवाद करने के लिए इसे तेजी से आसान और सुविधाजनक बना रही है। यदि आप अपने तकनीकी रूप से कुशल ग्राहकों के साथ संपर्क में रहने के लिए इन उपकरणों का उपयोग नहीं कर रहे हैं, तो आप महत्वपूर्ण योजना के अवसरों से वंचित रह सकते हैं। युवा ग्राहकों को विशेष रूप से सलाहकारों की तलाश है जो उन्हें कंप्यूटर, टैबलेट या स्मार्टफ़ोन के माध्यम से अपनी वित्तीय स्थिति तक ऑनलाइन पहुंच प्रदान कर सकते हैं। एक वेबसाइट जो उन्हें एक व्यापक डैशबोर्ड प्रदान करती है, जहां वे अपने बैंकिंग, निवेश और अन्य वित्तीय व्यवसाय संचालित करने के लिए अपने सभी खातों को जोड़ सकते हैं (जिनके साथ वे आपके पास नहीं हैं) तकनीकी रूप से आकर्षित करने और बनाए रखने की दिशा में एक लंबा रास्ता जा सकते हैं- प्रेमी ग्राहकों (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकारों के लिए सुझाव जो उनकी प्रथा बढ़ाना चाहते हैं ।)

हालांकि, इस स्तर के स्वचालन आपकी सहायता के लिए एक सहायता के रूप में एक बाधा के बराबर हो सकता है।रोबो-एडवाइजर्स पारंपरिक योजना फर्मों के लिए प्रतियोगिता की अगली बड़ी लहर का प्रतिनिधित्व करते हैं, और ये स्वचालित प्रोग्राम जो प्रदान कर सकते हैं, वे केवल कम लागत पर अधिक कुशल और विशेष रूप से बने रहेंगे। लेकिन एक बात यह है कि अकेले प्रौद्योगिकी कभी भी प्रदान करने में सक्षम नहीं होगी विश्वास है अपने ग्राहकों के साथ तालमेल बिठाने के लिए ताकि आप अपनी आशाएं और सपने जान सकें और जो भी उन्हें टिकें, आपको एक वफादार ग्राहक आधार बनाए रखने में मदद मिलेगी जो कि प्रौद्योगिकी द्वारा खतरा नहीं है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों के लिए कैसे समायोजित कर सकते हैं ।)

एक या अधिक अतिरिक्त सेवाएं जोड़ना जिससे कि मानव मूल्यांकन की आवश्यकता होती है जैसे कि व्यापक योजना या संपत्ति की योजना आपको बनाए रखने में मदद कर सकती है या लाभ प्रदान करके अपने ग्राहकों को अपना मूल्य बढ़ाएं जिसे कंप्यूटर एल्गोरिदम द्वारा दोहराया नहीं जा सकता। बाद की सेवा आपको अपने ग्राहकों के साथ पीढ़ियों के बीच की खाई को दूर करने में भी मदद कर सकती है। अगले कुछ दशकों में बड़ी मात्रा में धन पीढ़ियों के बीच स्थानांतरित होने जा रहा है। यदि आप अपने पुराने ग्राहकों के बच्चों या अन्य वारिसों को नहीं मिल रहे हैं, तो आप सड़क के नीचे अपना कारोबार ज्यादा खो जाने का जोखिम उठाते हैं। जनरेशन एक्स और मिलेनियल क्लाइंट के पास उनके माता-पिता के मुकाबले एक बहुत ही अलग विश्वव्यापी नजरिया हैं, और वे प्रौद्योगिकी के साथ बहुत सहज हैं कई मामलों में वे आपको एकमात्र सलाहकार के रूप में देखने के लिए कम इच्छुक हो सकते हैं, इसलिए ज़रूरत के समय में ध्वनि सलाह देने की क्षमता अक्सर आपकी सफलता के लिए महत्वपूर्ण कारक होगी। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकारों को इस समूह को अभी तलाश करना होगा ।)

आंतरिक परिप्रेक्ष्य से

आपका व्यवसाय केवल सफल हो सकता है क्योंकि आपके कर्मचारी और व्यवसाय मॉडल इसे हो। अगर आपके व्यवहार में व्यवहार को कैसे नियंत्रित किया जाए, इसके लिए आपके पास विशिष्ट दिशानिर्देश नहीं हैं, तो यह ओवरहाल के लिए समय है। आप प्रत्येक कार्य के लिए एक व्यवस्थित वर्कफ़्लो को कार्यान्वित करके अपने व्यवहार को सुव्यवस्थित कर सकते हैं, जैसे कि खाता खोलना और समापन करना, स्थानान्तरण करना और रोलओवर प्रक्रियाएं, ट्रेडिंग करना और ग्राहक सूचना एकत्र करना और संग्रह करना। यह आपके कार्यालय में चिकनी और कुशल संचालन सुनिश्चित करने और मुनाफे में वृद्धि करने में मदद कर सकता है। सुनिश्चित करें कि आपकी टीम का प्रत्येक सदस्य अच्छी तरह से समझता है कि उनकी भूमिका इस प्रक्रिया में कैसी है और अपनी राय भी प्राप्त करने में संकोच न करें। कर्मचारी जो अपनी भूमिकाओं को जानते हैं और कुशलता से अपने कर्तव्यों का पालन करने में सक्षम हैं, वे सिरदर्दों की संख्या को बहुत कम कर देंगे जो आपको दैनिक आधार पर निपटाना होगा। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एक महान वित्तीय नियोजन अभ्यास का निर्माण करने के लिए महत्वपूर्ण कदम ।)

नीचे की रेखा

वित्तीय नियोजन पेशे तेजी से तीव्र दर से विकसित हो रहा है, और जो लोग असफल मौजूदा रुझानों के साथ रहना जल्द ही पीछे छोड़ दिया जाएगा इस लेख में सूचीबद्ध विचार कुछ ऐसे तरीके हैं जो आप अपने अभ्यास को अगले स्तर तक ले सकते हैं। आप अपने व्यवसाय को कैसे सुधार सकते हैं, इसके बारे में अधिक विचारों के लिए, www पर वित्तीय नियोजन पत्रिका की वेबसाइट पर जाएं। वित्तीय योजना। कॉम।(संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: शीर्ष वित्तीय सलाहकारों से प्रबंधन युक्तियां ।)