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सिक्युरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) 12 बी-1 फीस का उपयोग कैसे किया जाता है, या इसके लिए म्युचुअल फंडों के अधिक से अधिक प्रकटीकरण प्रदान करने के लिए अधिक से अधिक विनियमन लागू करने के लिए कार्रवाई कर सकती है । अप्रैल 2015 में, एसईसी ने घोषणा की कि यह समीक्षा कर रहा था कि म्यूचुअल फंड 12 बी -1 फीस का उपयोग कर रहे थे या नहीं। विशेष रूप से, एसईसी ने कहा कि यह यह देखने की जांच कर रहा है कि क्या म्यूचुअल फंड ने वितरण खर्चों के लिए इन फीस के इस्तेमाल की अनुमति देने के लिए 12 बी -1 योजनाएं अपनाई हैं या नहीं।
12 बी -1 फीस का उपयोग
एसईसी नियमों के मुताबिक, 12 बी -1 फीस वितरण खर्च के लिए या शेयरधारक सेवा शुल्क के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है। शेयरधारक सेवा शुल्क म्यूचुअल फंड के बारे में निवेशकों की पूछताछ के जवाब देने की लागत होती है, निवेशकों को उनके निवेश की स्थिति और अन्य संबंधित सेवाओं के रूप में सूचित किया जाता है। एक म्युचुअल फंड को इन उद्देश्यों के लिए शुल्क का उपयोग करने के लिए कोई योजना अपनाना नहीं है। ऐसा नहीं लगता है कि एसईसी इस समय शेयरधारक सेवा शुल्क के साथ चिंतित है।
इसके बजाय, एसईसी वितरण खर्च के साथ संबंध है वितरण व्यय अक्सर दलालों या अन्य जो शेयरों को निवेशकों को बेचते हैं, को भरपाई के लिए उपयोग किया जाता है। निवेशकों द्वारा म्यूचुअल फंड पर फ्रंट-एंड लोड लागत का भुगतान करने के बजाय, धन अक्सर 12b-1 फीस के माध्यम से दलालों का भुगतान कर सकता है। निधि केवल वितरण व्ययों के लिए 12b-1 शुल्क का उपयोग कर सकते हैं यदि उन्होंने 12 बी -1 योजना अपनाई है एसईसी का संबंध है कि फंड 12 बी -1 फीस का इस्तेमाल कर रहे हैं, इस तरह कोई योजना ठीक तरह से स्वीकार नहीं की है।
इसके अलावा, एसईसी को चिंता होनी चाहिए कि निवेशकों को फीस का भुगतान करने के लिए पर्याप्त प्रकटीकरण नहीं है। निवेशकों का मानना है कि वे म्यूचुअल फंडों पर उच्च लोड लागत से बचा रहे हैं, लेकिन उन्हें पता ही नहीं हो सकता कि वे अभी भी 12 बी -1 फीस के माध्यम से कमीशन दे रहे हैं
401 (के) में छिपी हुई फीस में छिपी हुई फीस। इन्वेस्टमोपेडिया
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पेंस नोम के साथ स्पॉटलाइट में एसईसी पे-टू-प्ले नियम के साथ स्पॉटलाइट में एसईसी पे-टू-प्ले नियम | इन्वेस्टमोपेडिया
एसईसी पे-टू-प्ले नियम, जो वित्तीय सलाहकारों से अभियान योगदान को सीमित करता है, विशेषकर राज्यपाल माइक पेंस के नामांकन के साथ विशेष रूप से प्रासंगिक है।
क्या किसी दिवालिएपन या कदाचार की कार्रवाई में एक SEP IRA या एक सरल इरा संलग्न किया जा सकता है, या वे ऐसे किसी वित्तीय निर्णय से सुरक्षित हैं?
राज्य कानून यह निर्धारित करता है कि एक आईआरए, एसईपी, सरल और रोथ IRAs सहित, किसी दिवालियापन की कार्यवाही, फैसले या गार्निशिंग में संलग्न किया जा सकता है या नहीं। कानून राज्यों के बीच भिन्न होता है और किसी भी समय परिवर्तन के अधीन होता है। निम्नलिखित कुछ उदाहरण हैं: न्यूयॉर्क: न्यूयॉर्क संवैधानिक दिवालियापन कार्यवाही से परंपरागत, रोथ और सरल आईआरएएस की सुरक्षा करता है।