वित्तीय सलाहकार हर दिन अपने ग्राहकों के लिए क्लाइंट पोर्टफोलियो लेन-देन से प्रमुख प्रदर्शन संकेतकों तक की जानकारी लेकर आते हैं। हालांकि डेटा बेहद उपयोगी हो सकता है, अधिकांश सलाहकारों के पास स्प्रैडशीट्स को परिमार्जन करने और उनके लिए आवश्यक जानकारी की कार्रवाई करने योग्य बिट्स खोजने का समय नहीं है। अच्छी खबर यह है कि यह सूचना आसान-से-उपयोग डैशबोर्ड-एक उपकरण में समेकित की जा सकती है, जो सलाहकारों को उनके अभ्यास से संबंधित डेटा को देखने और प्रबंधित करने की अनुमति देता है-जो एक-एक-एक-सा देखे जाने योग्य अंतर्दृष्टि प्रदान करता है

आइए देखें कि कैसे सलाहकार डैशबोर्ड का लाभ उठाने के लिए जानकारी को मजबूत कर सकते हैं और अपने अभ्यास को बेहतर बनाने के लिए उपयोगी जानकारी के लिए इसे खा सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: शीर्ष 4 पोर्टफोलियो प्रबंधन ऐप्स। )

डैशबोर्ड्स क्या हैं?

डैशबोर्ड केवल प्रासंगिक आंकड़ों के दृश्य प्रस्तुतीकरण हैं जो सूचित निर्णय लेने के लिए उपयोग किए जा सकते हैं उदाहरण के लिए, स्प्रैडशीट में एक आय स्टेटमेंट किसी तत्काल अंतर्दृष्टि प्रदान नहीं करता है, लेकिन राजस्व वृद्धि दिखाने वाली एक लाइन चार्ट जल्दी से मूल्य बताती है।

दो प्राथमिक प्रकार के डैशबोर्ड हैं जो वित्तीय सलाहकार सामान्यतः उपयोग करते हैं:

• आंतरिक डैशबोर्ड ये डैशबोर्ड्स एक सलाहकार के स्वयं के अभ्यास जैसे कि राजस्व, व्यय, परिचालन लाभ, मुनाफा मार्जिन, क्लाइंट प्रतिधारण दर और राजस्व टूटने के लिए प्रमुख प्रदर्शन संकेतक का आकलन करते हैं।
• क्लाइंट डैशबोर्ड ये डैशबोर्ड ग्राहकों के अपने पोर्टफोलियो से महत्वपूर्ण अंतर्दृष्टि समझने में सहायता करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जैसे कि उनके पोर्टफोलियो मिश्रण, संभावित रिटर्न, जोखिम कारक, और बाजार के कुछ क्षेत्रों के संपर्क में।

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विभिन्न ऑन-प्रिमाइस और वेब-आधारित अनुप्रयोगों के उपयोग से डैशबोल्ड बनाया जा सकता है माइक्रोसॉफ्ट कार्पोरेशन का एक्सेल डैशबोर्ड बनाने के लिए इस्तेमाल किया जाने वाला सबसे लोकप्रिय अनुप्रयोग है, जहां सलाहकार जानकारी को स्टोर करने के लिए एक टैब का उपयोग करते हैं और दूसरा इसे चार्ट और अन्य तत्वों का उपयोग करके दर्शाने के लिए उपयोग करते हैं।

हाल ही में, अत्याधुनिक वेब एप्लिकेशन ने सभी डिवाइसों में इसे साझा करते समय डेटा एकत्र करने और प्रदर्शित करने की प्रक्रिया को स्वचालित किया है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्षितिज पर शीर्ष वित्तीय सलाहकार टेक ट्रेंड्स।)

डैशबोर्ड बनाना

वित्तीय सलाहकारों को जल्दी से एक डैशबोर्ड या दो को फेंकने का मोहक हो सकता है, लेकिन दृश्य प्रस्तुतिकरण केवल अंतर्निहित डेटा के रूप में उपयोगी है

डैशबोर्ड बनाने में पहला कदम उन मैट्रिक्स के माध्यम से सोचने के लिए है जो डैशबोर्ड में शामिल किए जाएंगे। जबकि सलाहकार केवल वित्तीय मीट्रिक पर शून्य कर सकते हैं, कई प्रथाओं को उनकी सेवाओं की गुणवत्ता की माप के लिए क्लाइंट प्रतिधारण दर और दीर्घायु मीट्रिक जैसी चीजों को देखकर लाभ हो सकता है। इन गैर-वित्तीय मीट्रिक का लंबे समय से चलने वाले वित्तीय सलाहकार अभ्यास के निचले रेखा पर एक बड़ा प्रभाव हो सकता है।

डैशबोर्ड के निर्माण में दूसरा कदम, डेटा बिंदुओं को सबसे अधिक सार्थक ढंग से व्यक्त करने के लिए उचित प्रकार के विज़ुअलाइज़ेशन को निर्धारित करना है। उदाहरण के लिए, रेखा चार्ट बार चार्ट्स से रुझानों को बेहतर बताते हैं, जबकि बार चार्ट एक समय-सीमा में कई मीट्रिक की तुलना करने में बेहतर है। इन विज़ुअलाइजेशन को एक तरह से रखा जाना चाहिए, जो एक-दूसरे के बगल में संबंधित मेट्रिक लगाकर समझना आसान हो। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: सलाहकार: आपको प्रौद्योगिकी पर कभी भी कंजूसी क्यों नहीं करना चाहिए। )

स्वचालित डैशबोर्ड

वित्तीय सलाहकार समय को बचाने के लिए अपने डैशबोर्ड विकास को आउटसोर्स करने पर विचार कर सकते हैं और यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि सूचना को अप-टू-डेट रखा गया है

गेक्लोबॉयर जैसी कंपनियों ने स्वचालित रूप से महत्वपूर्ण प्रदर्शन डेटा को आकर्षक डैशबोर्ड्स में बदल दिया है जो उपयोगकर्ताओं को सूचित, प्रेरित और डेटा-चालित बनाए रखते हैं। 60 से अधिक तीसरे पक्ष के अनुप्रयोगों के साथ इंटरफेस करके, इन डैशबोर्ड पर डेटा लगातार अद्यतन किया जाता है और एक समर्पित मॉनीटर पर प्रदर्शित किया जा सकता है। सिल्लक केपीआई और डोमो जैसे अन्य समाधान विभिन्न मूल्य बिंदुओं की एक किस्म में समान कार्यक्षमता प्रदान करते हैं।

जब क्लाइंट डेटा डैशबोर्डिंग की बात आती है, तो वित्तीय सलाहकार स्वचालित ग्राहक पोर्टल जैसे ब्लूएलएफ या ईएमनीएडवाइसर का उपयोग करने पर विचार कर सकते हैं। इन उपकरणों में डैशबोर्ड शामिल हैं, जो ग्राहकों को वास्तविक समय में उनके पोर्टफोलियो को देखने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, इसलिए सलाहकार अधिक महत्वपूर्ण कार्यों पर उनके प्रयासों को ध्यान केंद्रित कर सकते हैं। इन प्रकार के पोर्टल संभावित ग्राहकों के बीच तेजी से लोकप्रिय हो गए हैं क्योंकि रोबॉ-एडवाइजर्स जैसे वेटफ्रंट एंड बैटरमेंट के उदय के लिए धन्यवाद।

नीचे की रेखा

डैशबोर्ड एक महत्वपूर्ण तरीका है जो वित्तीय सलाहकारों के लिए महत्वपूर्ण प्रदर्शन संकेतक की कल्पना करता है और ग्राहकों को महत्वपूर्ण जानकारी समझने में सहायता करता है। हालांकि माइक्रोसॉफ्ट एक्सेल या इसी तरह के अनुप्रयोगों का इस्तेमाल करते हुए डैशबोर्ड बनाने के लिए संभव है, वेब अनुप्रयोगों की एक बढ़ती हुई संख्या तीसरे पक्ष के स्रोतों से वास्तविक समय में ली गई जानकारी की कल्पना करने के लिए पहले से कहीं ज्यादा आसान बना रही है। वित्तीय सलाहकार इन सेवाओं का उपयोग करने के लिए अपने ग्राहक सेवाओं में सुधार और उनके अभ्यास बढ़ने पर विचार करना चाह सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सलाहकारों को फ़िड्यूसीरी नियम के लिए उनकी तकनीक को कैसे रैंप करना चाहिए। )