कोई भी नियोक्ता जो 401 (के) योजना प्रदान करता है, नि: शुल्क, प्रत्येक योजना प्रतिभागी को सारांश प्लान विवरण की एक कॉपी, सारांश वार्षिक रिपोर्ट की प्रति और प्रदान करने के लिए आवश्यक है प्रतिभागी के खाते का वार्षिक विवरण इसके अतिरिक्त, प्रत्येक प्रतिभागी को लिखित रूप से अनुरोध करने का कानूनी अधिकार है, 401 (के) योजना, इसके प्रायोजकों और उसके प्रबंधन के बारे में अन्य कई जानकारी।
जब एक प्रॉस्पेक्टस की आवश्यकता नहीं होती है, कई 401 (के) प्लान प्रदाता योजना में दिए गए प्रत्येक फंड की प्रॉस्पेक्टस जारी करते हैं नियोक्ता के अपने शेयर पर एक प्रॉस्पेक्टस प्रदान करने के लिए एक कानूनी आवश्यकता है यदि इसकी योजना में इसकी पेशकश की जाती है
सारांश योजना का विवरण, या एसपीडी, अमेरिका के श्रम विभाग द्वारा एक दस्तावेज के रूप में परिभाषित किया गया है, जो "उनकी सेवानिवृत्ति और स्वास्थ्य के बारे में जानना आवश्यक सबसे महत्वपूर्ण तथ्यों को प्रदान करता है योजना के संचालन और योजना के प्रबंधन पर योजना के नियम, वित्तीय सूचना और दस्तावेजों सहित लाभ योजना। "कर्मचारी रिटायरमेंट आय सिक्युरिटी एक्ट (एरीसा) द्वारा कवर की गई किसी सेवानिवृत्ति योजना के लिए एसपीडी की आवश्यकता जरूरी है। अंदर, योजना प्रदाता को कर्मचारी पात्रता आवश्यकताएं, लाभ की गणना कैसे की जाती है, निपटा देने के कार्यक्रम और लाभों के दावों को कैसे दर्ज करें, इसके बारे में विवरण देना चाहिए। यदि 401 (के) योजना में परिवर्तन होता है, तो नियोक्ता को सभी प्रतिभागियों को परिवर्तनों का विवरण देने वाले सामग्रियों के संशोधन के सारांश और योजना को कैसे प्रभावित करते हैं, इसके लिए आवश्यक है।
सारांश वार्षिक रिपोर्ट सारांश वार्षिक रिपोर्ट श्रम विभाग के साथ दायर की जाती है और 401 (के) योजना की परिसंपत्तियों के बारे में वित्तीय जानकारी शामिल करती है इन रिपोर्टों को अक्सर "5500 रिपोर्ट्स" कहा जाता है, इस तथ्य के कारण कि वे सरकारी फॉर्म 5500 पर दायर किए गए हैं।
अन्य जानकारीप्रत्येक कर्मचारी को 401 (के) प्लान व्यवस्थापक के लिखित अनुरोध पर कानूनी अधिकार है , निम्न रिपोर्ट या नियोक्ता जानकारी:
- सारांश प्लान विवरण, सारांश वार्षिक रिपोर्ट या इसकी संपूर्णता में वार्षिक रिपोर्ट की एक पूरी प्रति की एक अन्य प्रति।
- बीमा अनुबंध, सामूहिक सौदेबाजी समझौतों और योजना विवरण सहित श्रम विभाग के साथ 401 (के) योजना द्वारा दायर सभी दस्तावेजों की प्रतियां।
- 401 (के) योजना को प्रायोजित करने वाले नियोक्ता और कर्मचारी संगठनों की एक पूरी सूची, जिसमें पते शामिल हैं योजना प्रशासक को इस जानकारी की प्रतियों के लिए एक उचित राशि चार्ज करने का अधिकार है।- अगर नियोक्ता स्वत: अपने कर्मचारियों को 401 (के) योजना में नामांकित करने का निर्णय लेता है, तो नियोक्ता को स्वचालित पंजीकरण प्रक्रिया और प्रतिभागी के अधिकारों का विवरण देने के लिए आगे की आवश्यकता है।
सूचना का अभाव के लिए आसन
अगर 401 (के) योजना भागीदार को योजना प्रशासक से कोई भी आवश्यक जानकारी प्राप्त करने में असमर्थ है, तो प्रतियां श्रम के कर्मचारी लाभ सुरक्षा प्रशासन विभाग को लिखित अनुरोध के माध्यम से भी प्राप्त की जा सकती हैं। (EBSA)। प्रतिभागियों को सेवा के लिए "नाममात्र प्रतिलिपि प्रभार" लगाया जाता है।
मेरी पुरानी कंपनी एक 401 (के) योजना प्रदान करती है और मेरा नया नियोक्ता केवल 403 (बी) योजना प्रदान करता है क्या मैं इस नए 403 (बी) योजना के लिए 401 (के) योजना में पैसे पर रोल कर सकता हूं?
यह निर्भर करता है हालांकि, नियम 401 (के) योजनाओं और 403 (बी) योजनाओं के बीच परिसंपत्तियों के रोलओवर को अनुमति देते हैं, नियोक्ताओं को उनके द्वारा बनाए गए योजनाओं में रोलओवर को अनुमति देने की आवश्यकता नहीं है। नतीजतन, प्राप्त योजना (या नियोक्ता जो योजना को प्रायोजित करता है / रखता है) अंततः यह तय करता है कि क्या वह 401 (के) या अन्य योजना से रोलओवर योगदान स्वीकार करेगी
मैं एक सार्वजनिक स्कूल व्यवस्था में एक शिक्षक हूँ और मैं डॉन ' टी में वर्तमान में एक 403 (बी) योजना है, लेकिन मेरे पास रोथ आईआरए में कुछ पैसे हैं और स्व-निर्देशित आईआरए भी हैं I क्या मैं अपने IRA निधि को एक नए खोले गए 403 (बी) योजना में रोल कर सकता हूं, क्योंकि मैं स्कूल के
द्वारा वर्तमान में नियोजित हूं यदि आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते की स्थापना करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते।
मुझे अपने पूर्व नियोक्ता को अपने 401 (के) योजना संतुलन को एक रोलओवर में वितरित करने में परेशानी हो रही है क्या आप मुझे बता सकते हैं कि एक नियोक्ता के कारण वितरण में देरी हो सकती है और अगर वहां कोई सरकारी एजेंसी है जो मैं वितरण को बढ़ावा देने के लिए संपर्क कर सकता हूं?
