अगर आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते को स्थापित करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते। यह निर्धारित करने के लिए कि क्या लेन-देन को पूरा करने के लिए विशेष कागजी कार्रवाई की आवश्यकता है, आपको 403 (बी) प्रदाता और आईआरए संरक्षक / ट्रस्टी से जांच करनी चाहिए।
आम तौर पर, क्योंकि मौजूदा कानून IRAs से नियमित रूप से 403 (बी) की योजनाओं के लिए कर-संपत्ति के रोलओवर को प्रतिबंधित करता है, आपको 403 (बी) योजना के लिए अपनी रोथ आईआरए संपत्ति को रोल करने की अनुमति नहीं है। हालांकि, अगर आपके नियोक्ता ने 403 (बी) योजना के लिए समझा IRA प्रावधान अपना लिया है, तो आप 403 (बी) योजना के तहत समझाए गए IRA को अपनी रोथ आईआरए संपत्तियों को रोलओवर करने में सक्षम हो सकते हैं। सुनिश्चित करने के लिए, अपने नियोक्ता से जांच करें
इस सवाल का जवाब Denise Appleby ने दिया था
( डेनिस संपर्क करें)
मेरी पुरानी कंपनी एक 401 (के) योजना प्रदान करती है और मेरा नया नियोक्ता केवल 403 (बी) योजना प्रदान करता है क्या मैं इस नए 403 (बी) योजना के लिए 401 (के) योजना में पैसे पर रोल कर सकता हूं?
यह निर्भर करता है हालांकि, नियम 401 (के) योजनाओं और 403 (बी) योजनाओं के बीच परिसंपत्तियों के रोलओवर को अनुमति देते हैं, नियोक्ताओं को उनके द्वारा बनाए गए योजनाओं में रोलओवर को अनुमति देने की आवश्यकता नहीं है। नतीजतन, प्राप्त योजना (या नियोक्ता जो योजना को प्रायोजित करता है / रखता है) अंततः यह तय करता है कि क्या वह 401 (के) या अन्य योजना से रोलओवर योगदान स्वीकार करेगी
में भुगतान करना पड़ सकता है, यदि मैं अपने तलाक की सजा के अनुसार अपने पूर्व-पति के IRA के प्रतिशत में हकदार हूं, तो मैं संपत्ति के कारण संपत्ति कैसे प्राप्त कर सकता हूं? मुझे अपने इरा में कर लगाए बिना? क्या वह तब पर लगाया जाएगा जब वह स्थानांतरण करेगा? क्या आपके पास आईआरए संपत्तियों के अपने हिस्से को हस्तांतरित करने के लिए उसे करों में
भुगतान करना पड़ सकता है (यानी आपके नाम में), आपको अपने पति के आईआरए संरक्षक / न्यासी से संपर्क करना चाहिए और उन्हें प्रदान करना चाहिए। तलाक की डिक्री की एक प्रति कस्टोडियन को अन्य दस्तावेज़ीकरण आवश्यकताओं के बारे में पूछना सुनिश्चित करें।
मैं एक विश्वविद्यालय के लिए काम करता हूं, और मेरे पास TIAA-CREF के साथ एक 403 (बी) है I लेकिन TIAA-CREF का कहना है कि मैं किसी अन्य प्रदाता को धन हस्तांतरित नहीं कर सकता। क्या वे मुझे अपने पैसे को बेहतर निवेश करने से रोक सकते हैं?
यह निर्भर करता है आईआरएस 403 (बी) प्रदाताओं के बीच संपत्ति के हस्तांतरण की अनुमति देता है; हालांकि, नियोक्ताओं और 403 (बी) प्रदाता ऐसे स्थानान्तरण की अनुमति देने के लिए आवश्यक नहीं हैं। आम तौर पर, हस्तांतरण की अनुमति केवल तभी होती है जब नया 403 (बी) खाता (जिस पर संपत्ति का हस्तांतरण किया जा रहा है) उसी (या सख्त) वितरण नियमों के अधीन है जो कि 403 (बी) खाते पर लागू होता है जिसमें से संपत्ति हो रही है का तबादला।