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पुन: संतुलन और विविधीकरण सहित एक निवेश खाते के प्रदर्शन को बरकरार रखने के लिए कई उपकरण हैं जबकि दोनों महत्वपूर्ण हैं, पुन: संतुलन और विविधता लाने में निवेशकों को अलग-अलग लाभ प्रदान करते हैं, जब उन्हें सही ढंग से लागू किया जाता है रिबीलेंसिंग एक निवेश खाते के भीतर एक विशिष्ट परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने की प्रक्रिया है; विविधीकरण एक निवेशक के जोखिम को कम करने के लिए पोर्टफोलियो के भीतर निवेश का एक मिश्रण बनाने की प्रक्रिया है पोर्टफोलियो को पुन: संतुलन से पहले, यह पहले विविध होना चाहिए।

विविधीकरण एक निवेश खाते के भीतर निहित परिसंपत्तियों का मिश्रण है जो प्रदर्शन में संभावित अस्थिरता से भी मदद करता है। निवेशक विभिन्न प्रकार की प्रतिभूतियों जैसे स्टॉक, बांड और नकद, या विभिन्न क्षेत्रों या क्षेत्रों में उन निवेश प्रकारों को ध्यान में रखते हुए जोड़कर विविधता प्रदान कर सकते हैं। विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के बीच संबंधों के विभिन्न स्तरों के कारण एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो बेहतर अस्थिरता बनाए रखने में सक्षम है। चूंकि स्टॉक पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों के दोनों प्रकार के धारण करते हुए व्युत्क्रम बांड निवेश से संबंधित होते हैं, इसलिए अधिक स्थिरता प्रदान की जाती है। जब शेयर अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रहे हैं, तो बांड आम तौर पर स्थिर या मूल्य में बढ़ रहे हैं।

विविधीकरण लागू होने के बाद पुन: लेनदेन किया जाता है, और यह सुनिश्चित करने के लिए प्रयोग किया जाता है कि किसी निवेशक के खाते में उसकी चयनित परिसंपत्ति आवंटन का रखरखाव हो। जब एक पोर्टफोलियो के भीतर एक निवेश ने अन्य निवेश चयनों से बेहतर प्रदर्शन किया है, तो खाते को शेष राशि से कहा जाता है यह प्रदर्शन निवेश पर भारी भार पैदा करता है जो अच्छा प्रदर्शन करता है, जो समय के साथ, कुल परिसंपत्ति का आबंटन निवेशकों द्वारा शुरू में चयनित से अलग करता है। जब एक पोर्टफोलियो मैनेजर या निवेशक पोर्टफोलियो में उच्च प्रदर्शन वाले परिसंपत्तियों और अन्य प्रतिभूतियों के शेयरों को खरीदता है, तो उन रिटर्न के साथ रिबबिलेंस होता है। मूल परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए त्रैमासिक आधार पर रिबैलेंसिंग की सिफारिश की जाती है।