a: पूंजी पर्याप्तता अनुपात दुनिया भर में वित्तीय प्रणालियों और बैंकों की स्थिरता और दक्षता को बढ़ावा देता है। बैंक के लिए जोखिम वाले भारित संपत्ति अनुपात को पूंजी आमतौर पर प्रतिशत के रूप में व्यक्त की जाती है। बेसल III के तहत, जोखिम-भारित परिसंपत्तियों के लिए कुल पूंजी का वर्तमान न्यूनतम 10. 10% है।

जोखिम वाले भारित परिसंपत्तियों के अनुपात में पूंजी जोखिम के प्रति अपने परिसंपत्तियों के जोखिम के संबंध में एक बैंक की पूंजी को मापती है। एक बैंक की पूंजी पर्याप्तता अनुपात की गणना करने के लिए सूत्र बैंक के स्तरीय एक पूंजी के साथ-साथ जोखिम वाले भारित परिसंपत्तियों द्वारा विभाजित इसके स्तरीय दो पूंजी है। टीयर एक पूंजी का उपयोग बैंक के घाटे को अवशोषित करने के लिए किया जाता है, इसके बिना उसके व्यापारिक संचालन को समाप्त करना पड़ता है। एक बैंक के स्तरीय दो पूंजी का उपयोग इस घटना में किया जाता है कि बैंक अपनी परिसंपत्तियों का हवा बना देता है

उदाहरण के लिए, बैंक एबीसी का मानना ​​है कि 10 मिलियन डॉलर की पूंजी और तीसरी तिमाही में 5 करोड़ डॉलर की पूंजी है। इसमें जोखिम-भारित संपत्तियों में 400 मिलियन डॉलर हैं जिसके परिणामस्वरूप पूंजी को जोखिम भारित संपत्ति अनुपात 3 है। 75% ($ 10 मिलियन + 5 मिलियन) / ($ 400 मिलियन) * 100%)। इसलिए, बैंक एबीसी ने पूंजी जोखिम-भारित संपत्ति की न्यूनतम आवश्यकता पूरी नहीं की है और यह काफी नीचे 10. 5% है। बैंक को जोखिम वाले भारित परिसंपत्तियों में बहुत अधिक धारण किया जाता है, इसके स्तरीय एक और स्तरीय दो पूंजी की तुलना में।

दूसरी तरफ, बैंक डीईएफ का अनुमान है कि 15 मिलियन डॉलर की एक पूंजी है, दो करोड़ डॉलर की पूंजी और जोखिम वाले भारित संपत्तियों में $ 75 मिलियन। बैंक डीईएफ की परिणामी पूंजी जोखिम भारित परिसंपत्ति अनुपात 33% ($ 15 मिलियन + 10 मिलियन डॉलर) / $ 75 मिलियन * 100% है)। इसलिए, बैंक डीईएफ अपने नुकसान को अवशोषित करने की संभावना है और वह आर्थिक रूप से स्थिर है।