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बासल III अंतिम नियम के प्रावधानों के तहत शोधन क्षमता अनुपात निर्धारित करने के लिए जोखिम-भारित परिसंपत्तियां गणना में विभाजक हैं। जोखिम आधारित पूंजी अनुपात के रूप में जाना जाने वाला शोधनुमा अनुपात, जोखिम-भारित संपत्तियों द्वारा विभाजित नियामक पूंजी को लेने के द्वारा गणना की जाती है। शोधन क्षमता अनुपात निर्धारित करता है कि सामान्य इक्विटी बैंकों की न्यूनतम राशि को उनके बैलेंस शीट पर बनाए रखना चाहिए।

जोखिम-भारित संपत्ति संपत्ति के जोखिम के अनुसार वेटेड वित्तीय संस्था की परिसंपत्तियां या ऑफ़-बैलेंस शीट एक्सपोज़र हैं। बासल III ने बैंकों को बनाए रखने वाले सामान्य इक्विटी की मात्रा में वृद्धि की। उदाहरण के लिए, बेसल III के तहत, बैंकों को 4. 5% जोखिम भारित परिसंपत्तियों की सामान्य इक्विटी रखने की आवश्यकता होती है, साथ ही 1। 5% के अतिरिक्त बफर के साथ। आम इक्विटी का प्रतिशत बासल II से बढ़ गया है, जिसे केवल 2% की आवश्यकता है

बासेल III, 2008 के क्रेडिट संकट के बाद पारित एक व्यापक नियामक उपाय है जो वित्तीय संस्थानों के लिए जोखिम प्रबंधन को बेहतर बनाने की कोशिश करता है। बासल III ने जोखिम-भारित परिसंपत्तियों की गणना कैसे की। बासल III के तहत, यू.एस. सरकार के कर्ज और प्रतिभूतियों को 0% का जोखिम भार दिया जाता है, जबकि यू.एस. सरकार द्वारा गारंटीकृत आवासीय बंधक की गारंटी 35% से 200% तक नहीं होती है, जो जोखिम मूल्यांकन स्लाइडिंग स्केल पर निर्भर करता है। बासल II के तहत, आवासीय बंधक का 100% या 50% का एक बड़ा जोखिम भार था

बासेल III ने विशेष रूप से कुछ बैंक ट्रेडिंग गतिविधियों के लिए जोखिम भार बढ़ाया, विशेष रूप से स्वैप ट्रेडिंग कुछ लोग तर्क देते हैं कि बासेल III ने इन व्यापारिक गतिविधियों के लिए बैंकों पर अनुचित नियमों को रखा है और कथित तौर पर उनकी लाभप्रदता कम कर दी है। बासेल III, केंद्रीकृत एक्सचेंजों पर स्वैप के कारोबार को प्रतिपक्षीय डिफ़ॉल्ट जोखिम को कम करने के लिए प्रोत्साहित करता है, जिसे अक्सर 2008 वित्तीय संकट का एक प्रमुख कारण बताया जाता है। जवाब में, कई बैंकों ने अपने व्यापारिक गतिविधियों को गंभीर रूप से घटा दिया है या अपने व्यापारिक डेस्क को गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों को बेच दिया है।