2015 तक, बैंकों को बासल III समझौते के प्रावधानों के तहत जोखिम वाले भारित परिसंपत्तियों की समान इक्विटी का 5% हिस्सा रखना होगा। बासल III को आगे की आवश्यकता है कि बैंकों को टीयर 1 की गुणवत्ता के कुल 6% परिसंपत्तियां मिलें। पूंजी पर्याप्तता अनुपात को विनियामक पूंजी की राशि लेते हुए गणना की जाती है, जो कि जोखिम वाले भारित संपत्तियों द्वारा विभाजित श्रेणी 1 और टीयर 2 की संपत्ति के रूप में परिभाषित होती है।
जोखिम-भारित संपत्ति जोखिम की माप से भारित एक बैंक की संपत्ति और ऑफ-बैलेंस शीट एक्सपोज़र हैं। पूंजी पर्याप्तता अनुपात में नियामक पूंजीगत घटक स्तरीय 1 परिसंपत्तियों और श्रेणी 2 संपत्तियों की राशि है टीयर 1 संपत्ति इक्विटी पूंजी और खुलासा भंडार सहित कोर पूंजी है। यह परिसंपत्तियां हैं जो एक बैंक संचालित करने के दौरान हानि को अवशोषित करने के लिए उपयोग कर सकती हैं। टीयर 2 संपत्ति में अज्ञात भंडार, संकर यंत्र और अधीनस्थ ऋण शामिल हैं। ये ऐसी परिसंपत्तियां हैं जो कि जमाकर्ताओं की रक्षा करने में सहायता कर सकते हैं, एक बैंक को अपने कार्यों को बंद करने के लिए मजबूर किया जाता है।
बेसल III इसके प्रावधानों में विशिष्ट प्रकार की परिसंपत्तियों के लिए जोखिम भार प्रदान करता है अंतर्राष्ट्रीय वित्त समुदाय के कई लोग मानते हैं कि ऑफ-बैलेंस शीट एक्सपोज़र और काउंटर पर कारोबार करने वाले स्वैप समझौतों के लिए महत्वपूर्ण काउंटरपार्टी जोखिम वित्तीय संकट के मुख्य चालक थे। बासल I और बासेल II पूंजी पर्याप्तता नियमों के पूर्व में इन जोखिम स्रोतों पर पर्याप्त रूप से विचार करने में विफल रहे। बासेल III उन स्वैपों के लिए कम जोखिम भार निर्धारित करके बैंकों को अपने स्वैप व्यापार को केंद्रीकृत एक्सचेंजों में ले जाने के लिए महत्वपूर्ण प्रोत्साहन प्रदान करता है। इसके अलावा, बेसल III ने कई विभिन्न व्यापारिक गतिविधियों के लिए आमतौर पर जोखिम भार बढ़ाया। इसने बैंकों को अपनी ट्रेडिंग गतिविधियों को कम करने या उनके कुछ व्यापारिक डेस्क बेचने का नेतृत्व किया है।
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